Создание надежной криптоинфраструктуры для институциональных инвесторов

Институциональные инвестиции в цифровые активы продолжают стремительно расти, отражая уверенность крупнейших инвесторов в прочности и безопасности инфраструктура крипторынка сегодня.

Эта растущая институциональная база требует продолжения инвестиций в инфраструктуру безопасности для защиты большого объёма капитала, размещённого на криптовалютных рынках. Более того, в то время как большинство участников традиционного банковского сектора могут подключаться к защищённым и централизованным системам транзакций, таким как SWIFT, аналогичных систем для криптовалют не существует. Это означает, что функции безопасности каждой отдельной компании, владеющей цифровыми активами инвестора, являются основной линией защиты, оставляя меньший запас безопасности на случай ошибок.

Как крупнейшая публично торгуемая криптовалютная биржа в США, Coinbase часто выступает в роли моста для институциональных инвесторов между традиционными финансами и миром цифровых активов. И с запуском своего прайм-брокеридж, Coinbase теперь предлагает интегрированный продукт, предоставляющий институциональным инвесторам комплекс услуг, включая торговлю, аналитика и надежное хранение.

Используя в качестве отправной точки те же регулятивные, комплаенс-, страховые и меры безопасности, которых придерживаются ведущие банки, Coinbase затем вкладывает значительные средства в адаптацию и укрепление этих практик, чтобы они соответствовали уникальным особенностям цифровых активов. Например, чтобы справиться с повышенным риском обращения цифровых активов, процесс расчетов разделен между множеством различных участников, при этом в него встроены строгие аудиторские контрольные механизмы. И чтобы компенсировать отсутствие централизованных органов, компания активно инвестирует в разработку и внедрение протоколов и систем безопасности, чтобы гарантировать недопущение несанкционированных транзакций.

Приоритет — безопасность

Coinbase тесно сотрудничает с регуляторами и сектором традиционных финансов для разработки и применения лучших практик в области страхования, кастодиальных услуг и управления активами. Coinbase еще в 2013 году осознала необходимость страхования и обладает одной из самых комплексных страховых политик среди крупных компаний, работающих с цифровыми активами.

Это страховое покрытие распространяется на фиатные депозиты, онлайн- и офлайн-хранение криптовалют, а также на отдельные виды страхования для холодных и горячих кошельков. Компания также проводит ежегодные оценки своей страховой защиты, чтобы гарантировать клиентам оптимальный уровень покрытия.

В этой связи в 2018 году была создана компания Coinbase Custody Trust Company LLC как отдельное юридическое лицо от Coinbase Inc., выступающая в качестве квалифицированного кастодиана, что эквивалентно строгим банковским стандартам, установленным для других крупных финансовых учреждений в отношении капитализации, процедур по противодействию отмыванию денег, конфиденциальности, безопасности и хранения. В настоящее время под управлением Coinbase находится активов на сумму 130 миллиардов долларов (AUC).

Команда, необходимая для обеспечения безопасности цифровых активов

Цифровые активы защищены не только письменными правилами и автоматизированными процессами. Безопасность этого класса активов зависит от больших и динамично развивающихся команд инженеров-программистов и специалистов по кибербезопасности, которые обеспечивают непрерывное наблюдение через постоянные инновации. В Coinbase есть команда инженеров, отвечающих за кибербезопасность, которые способны работать как с коллегами из других учреждений цифровых активов, так и с участниками финансового сектора, включая традиционные банки, поставщиков программного обеспечения и консалтинговые компании в области кибербезопасности.

Coinbase также тщательно проверяет третьи стороны перед тем, как разрешить им присоединиться к своей сети регуляторных, торговых и мониторинговых партнеров. Такие партнерские сети являются ключевыми в обеспечении безопасности цифровых активов сегодня и в развитии коллективных лучших практик. Информация о таких вопросах, как потенциальные уязвимости, становится доступной максимально быстро, а также повышает возможности мониторинга каждого партнера, создавая защитную сеть, которая сильнее своей отдельной суммы.

По мере того как принятие цифровых активов набирает обороты и крупные игроки начинают активно участвовать на рынке, индустрия будет продолжать расширяться и совершенствоваться. Но одно останется неизменным: лучшие практики безопасности останутся в числе главных приоритетов институциональных инвесторов. И они будут внимательно следить за кастодианами, которые готовы к инновациям, чтобы обеспечить безопасность криптоинвестиций своих клиентов.

Чтобы узнать больше о Coinbase Institutional, пожалуйста, напишите нам по электронной почте: [email protected].

Раскрытие информации: Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают позицию Coinbase. Этот материал не является инвестиционным, налоговым или юридическим советом. Он предназначен исключительно для информационных целей и рассчитан на опытных инвесторов. Для получения дополнительной информации о Coinbase, пожалуйста, посетите www.coinbase.com/prime.