Сенатор-республиканец просит FinCEN пересмотреть спорное правило о Криптo

Предложенное в США регулирование криптовалют может оказаться контрпродуктивным, заявил в четверг высокопоставленный республиканец в Банковском комитете Сената.

Предлагаемое правило о контрагентах Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложит тяжелое бремя на Криптовалюта компании, но на самом деле не сможет бороться с незаконной деятельностью, считает сенатор Пэт Туми (республиканец, Пенсильвания). написал в письмеминистру финансов Джанет Йеллен.

Он также описал проект Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).руководствокак «вызывающее обеспокоенность», отметив, что это противоречит существующим указаниям FinCEN.

«Криптовалюты призваны кардинально улучшить Политика конфиденциальности потребителей, доступ к финансовым услугам и возможность самостоятельно принимать решения», — говорится в письме. «Некоторые утверждают, что Криптовалюта — это Технологии , которая может стать такой же революционной, как и Интернет».

Представитель FinCEN заявил, что агентство не комментирует открытые правила, отметив, что регулятор уже дважды продлевал период подачи комментариев.

«Мы ценим признание сенатором Туми «существующих рекомендаций FinCEN, которые успешно обеспечили ясность регулирования в Соединенных Штатах»», — сказал представитель.

Заявление поступило на следующий день послеСенатор Элизабет Уоррен(демократ от Массачусетса) выступил противBitcoinкак потенциальный инструмент в руках преступников, который также несет в себе проблемы защиты окружающей среды и потребителей.

Читать дальше: Группа по защите гражданских свобод называет правило FinCEN о Криптo «неконституционным»

Спорное правило FinCEN было предложено предшественником Йеллен, бывшим министром финансов Стивеном Мнучином, в последние дни президентства Дональда Трампа. Согласно его положениям, любые Криптo или финансовые учреждения должны будут KEEP информацию о названии и физическом адресе для транзакций свыше 3000 долларов и подавать отчеты о транзакциях свыше 10 000 долларов.

Противники правила говорят следующее:может повлиять Децентрализованные Финансы продукты (DeFi), поскольку многие смарт-контракты, хранящие средства, не требуют имен или адресов. Помимо DeFi, простое ведение избыточных записей, выходящих за рамки типичных требований «знай своего клиента» (KYC), может оказаться обузой для небольших бирж. Период публичного обсуждения был продлен непосредственно перед тем, как Трамп покинул свой пост, и снова после того, как нынешний президент JOE Байден занял его, но фактическое предложение все еще в ожидании.

«Хотя я признаю, что предложения FinCEN и FATF направлены на решение проблемы неправомерного использования криптовалют в противозаконных целях, в случае их принятия они окажут пагубное влияние на финансовые Технологии («финтех»), фундаментальную Политика конфиденциальности американцев и усилия по борьбе с противозаконной деятельностью», — написал Туми. «Я настоятельно призываю вас внести в них существенные изменения».

Туми утверждает, что злоумышленникам будет проще действовать за пределами регулируемого финансового сектора, если эти правила будут реализованы.

Читать дальше: DeFi — это не TradFi: почему рекомендации FATF могут сдержать рост

Сенатор написал, что предлагаемые рекомендации FATF, которые также введут требования по отчетности для DeFi, могут также нанести вред сектору, налагая «обременительные требования по ведению учета», которые T применяются к доллару США.

Правила FinCEN

Помимо бремени, которое ложится на Криптo сектор, Туми предложил FinCEN рассмотреть вопрос модернизации требований к отчетности по валюте, связанных с долларом. Требования к отчетности по транзакциям в долларах США существуют уже 40 лет и основаны на пороговых значениях с момента их внедрения.

Законодатель заявил, что сегодня сотрудники правоохранительных органов могут более эффективно отслеживать средства и анализировать подозрительную деятельность.

В эту категорию входит и Криптo : Туми отметил, что недавно ФБР удалось вернуть большую часть Криптo , выплаченной Colonial Pipeline в результате атаки с использованием вируса-вымогателя.

«Вместо того чтобы пытаться навязывать обременительные нормативные требования криптовалютам, FinCEN следует сотрудничать с заинтересованными сторонами и аналитическими фирмами, чтобы понять, какие существующие и новые возможности существуют для выявления незаконной деятельности в Криптовалюта », — написал он.

ОБНОВЛЕНИЕ (10 июня, 22:37 UTC):Обновлено с учетом комментариев FinCEN.