Как BlockScore делает соблюдение нормативных требований в Bitcoin абсурдно простым

В то время как Bitcoin переживает некоторые сейчас проблемы роста, это T должно останавливать предпринимателей от начала бизнеса в сфере цифровой валюты. Как мы подробно недавномногие венчурные капиталисты ищут деловых партнеров в этой бурно развивающейся отрасли.

Однако ONE из существенных препятствий является то, что регулирующие органы присматриваясь внимательночто следует делать с децентрализованными деньгами. Это означает, что даже для самых бесстрашных предпринимателей страх и неопределенность окружают планирование многочисленных возможных сценариев законодательства, которые могут воплотиться в жизнь.

Местонахождение: Пало-Альто, КалифорнияBlockScoreОднако, BlockScore стремится взять на себя некоторые из уже существующих нормативных вопросов и автоматизировать их. BlockScore предлагает API для проверки личности, который стартапы могут легко внедрить в продукт или услугу.

Ален Мейер, соучредитель Blockscore, объяснил ценность своей компании:

«Мы просто делаем внедрение проверки личности для любого человека абсурдно простым».

Извлечение уроков из опыта

Мейер узнал из первых уст, насколько сложно внедрить проверку личности в бизнес на основе биткоинов. До BlockScore он работал над потенциальным бизнесом по переводу Bitcoin .

Когда дело дошло до проверки личности для соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег во время работы над его проектом, это стало проблемой. Он быстро обнаружил, что решения на рынке были «взрывом из прошлого. Казалось, что все это было сделано в 90-х».

Сказал Мейер:

«На большинстве этих (проверочных) сайтов нет документации по API, нет информации о ценах. Даже просто узнать цены невероятно сложно».

Благодаря этому опыту компания BlockScore разработала систему проверки личности, которая стремится упростить процесс запуска, а также подключиться к технологиям, которые в настоящее время используют стартапы.

«У нас есть очень хороший стандартный JSON и RESTful API, к которому люди привыкли за последние пару лет».

Многие из существующих на рынке систем проверки личности сегодня используют устаревшие фреймворки, такие как XML или SOAP API. Мейер описал их как «неуклюжие».

«Мы создаем кучу клиентских библиотек для языков, которые используют стартапы. Ruby, Python, nodeJS. Обычно мы принимаем людей на работу в течение того же дня», — сказал Мейер.

Система ID BlockScore

Многие пользователи найдут процедуру проверки личности компании похожей на другие предложения, но более упрощенной.

Система проверки представляет собой двухкомпонентный продукт. Сначала идет проверка личности, затем аутентификация на основе знаний.

Сказал Мейер:

«Проверка личности просто подтверждает правильность информации. Аутентификация на основе знаний задает вам вопросы, на которые гораздо сложнее ответить, если вы просто использовали украденную у кого-то информацию».

Вопросы могут включать в себя информацию о том, какой машиной владел человек в течение определенного года или в предыдущем почтовом индексе. Это данные, на которые вору личности гораздо сложнее ответить в процессе проверки.

Мейер говорит, что операторы Bitcoin банкоматов являются ONE из многих клиентов BlockScore BTC .

С таким количеством Bitcoin банкоматов, которые появляются, легко задаться вопросом, как эти операторы справляются с соблюдением требований. Мейер говорит, что отзывы были очень хорошими от операторов BTC банкоматов, которые использовали BlockScore для соблюдения требований.

«Мы получили очень, очень хорошие отзывы. По сути, когда люди внедряют наши решения, им просто T нужно беспокоиться о половине требований, о которых им приходилось беспокоиться раньше.





Люди отнеслись к этому очень благосклонно».

Отчетность по ПОД

BlockScore также работает над системой, которая поможет любому бизнесу по переводу денег легко заполнять отчеты AML. Это включает отчеты о подозрительной деятельности (SAR) и отчеты о валютных операциях (CTRS), которые являются частью требований AML.

Предприятия подают их, заходя на сайт правительства и заполняя формы PDF. Например, SAR могут иметь около 100 полей формы. BlockScore упрощает этот громоздкий процесс, сказал Мейер:

«Поскольку мы проводим проверку личности и у нас есть информация о компаниях, которые регистрируются у нас, мы можем заполнить все, кроме 20 из этих 98 полей».

Субъективная информация, например, почему транзакция является подозрительной, входит в число 20 полей, которые все еще необходимо заполнить.

«Это колоссальное сокращение количества полей форм, которые им приходится заполнять, и упрощает их отправку».

Мейер говорит, что ONE из его клиентов тестирует новую систему отчетности BlockScore. Эта компания смогла сократить время, необходимое для подачи SAR, с более чем 20 минут до 5 минут.

Теперь не только Bitcoin

BlockScore начиналась как компания, обслуживающая бизнес, работающий в Bitcoin пространстве. Но другие стартапы обратили внимание на компанию, и теперь ее API используются в разных отраслях. Мейер сказал:

«На самом деле мы начали с того, что ориентировались только на компании, Bitcoin, такие как биржи, майнеры кошельков и тому подобное. Затем люди начали находить нас в Google».

Первым клиентом за пределами Bitcoin стало приложение для совместных поездок. Эта компания обратилась в BlockScore с вопросом, предлагает ли она услуги компаниям, не использующим биткоин. Мейер сказал, что логично помогать всем, кто нуждается в услугах компании.

«Мы изменили брендинг, и теперь мы являемся обобщенными для всех, кому нужна проверка личности. Но мы действительно любим помогать компаниям, занимающимся Bitcoin ».

Изображение Bitcoin в СМИ T всегда было благоприятным. Хотя компания сейчас прибыльна, это T всегда помогало росту BlockScore. Мейер говорит, что корни компании находятся в Bitcoin, поэтому она всегда будет обслуживать клиентов Криптовалюта .

«Честно говоря, участие в Bitcoin принесло нам определенный вред. Но мы все равно любим Bitcoin, поэтому мы никогда от него не откажемся».

Ознакомьтесь с простой регистрацией и прозрачными ценами BlockScoreна своем веб-сайте.