Биржи Bitcoin должны расти быстро

Отношения между крупными банками и их регуляторами, мягко говоря, сомнительны. Но ожидать, что федеральные следователи предоставят Bitcoin биржам такую ​​же бесплатную поездку, по-детски наивно.

Когда HSBC был уличен в отмывании денег для наркоторговцев и террористов, он пообещал регулирующим органам усилить контроль.

Этого не T.

Следователи Сената обнаружили, что банк не отслеживал транзакции на сумму 60 триллионов долларов на предмет отмывания денег

и имел накопившиеся 17 000 оповещений о подозрительных счетах, которые он не смог расследовать. Которые затмевают Предполагаемое отмывание LibertyReserve 6 миллиардов долларов.

HSBC отправил 7 миллиардов долларов в бумажных деньгах

из Мексики обратно в США в течение 2007 и 2008 годов. Из-за контроля за крупными наличными депозитами в банках США деньги были переправлены в Мексику контрабандой, чтобы HSBC мог отправить их обратно в США.

Мексиканские и американские власти сообщили банку, что депозиты столь огромных размеров явно вызывали опасения, поскольку включали в себя деньги от продажи наркотиков. В период с 2006 по 2009 год HSBC просто не утруждал себя мониторингом транзакций из Мексики на предмет отмывания денег и определял страну как страну с низким уровнем риска.

HSBC пользовался такой популярностью у наркокартелей, что организации начали перевозить свои доллары в специальных ящиках для наличных, предназначенных дляпролезть в стандартное окошко кассира HSBC.

Если сомнительная торговля наркотиками T противоречит вашему моральному кодексу, как насчет терроризма? HSBC отправлял доллары на счета в Саудовской Аравии и Бангладеш, имеющие известные связи с Аль-Каидой. (См. отчет Сената ниже.)

Он также отправил 19,4 млрд долларов на счета, связанные с Ираном... в нарушение Закона о торговле с врагом.

Большая часть этого даже T была Secret: регулирующие органы знали об этом и мягко подталкивали HSBC к тому, чтобы он исправился. Сенатский комитет критиковалирегуляторы за то, что делают так мало:

«Однако в течение шестилетнего периода с 2004 по 2010 год OCCЧиновники не предприняли никаких официальных или неофициальных мер принудительного характера, чтобы заставить HBUS ((дочернее предприятие HSBC в США) усилить свою программу ПОД (борьба с отмыванием денег), по сути, позволяя своим проблемам ПОД усугубляться».

HSBC посчитали «слишком большим, чтобы обанкротиться», поэтому сделка была заключена. Банк заплатил относительно небольшой штраф — 1,9 млрд долларов — и снова пообещал улучшить свои процессы.

Но это T значит, что новый банк или биржа на этом рынке могут рассчитывать на такую ​​же бесплатную услугу, как HSBC.

Действия, предпринятые на этой неделе против Liberty Reserve, показывают, что США серьезно относятся к отмыванию денег... когда этим занимается не крупный банк.

Решение CryptoCurrent о закрытии

, иРешение OKPayпрекращение обработки транзакций Bitcoin показывает, что сообщение доходит.

Если вы хотите запустить биржу, предлагающую альтернативные монеты за доллары или наоборот, то вам лучше реально отнестись к регулированию.

Это может быть дорого и противоречить вашим либертарианским убеждениям, но если вы хотите остаться в бизнесе и избежать тюрьмы, вам нужно поговорить с регулирующими органами. Вам нужно знать, кто ваши клиенты, или, по крайней мере, иметь доказательства того, что вы усердно пытались это выяснить. Или вам нужно увести свой бизнес и себя в тень.

Если вы хотите отмыть деньги — выбирайте доллары и пользуйтесь банком. Их уже ловили, и они все еще в деле.

Однако рейды на биржи Bitcoin привлекают внимание следователей, что помогает им получить более крупные бюджеты для проведения новых расследований в следующем году.

Bitcoin может оставаться неуязвимым для регулирования, но только если он остается только в сети. Если вы хотите перевести его в фиатную валюту или положить его стоимость на традиционный банковский счет, то он попадает под действие регуляторов.

Мы, возможно, не знаем, как будет выглядеть будущее регулирование Bitcoin , но мы знаем, что оно быстро наступит.

В конце 1990-х годов появились сотни «интернет-компаний». Некоторые из них гордились тем, что они «вне регулирования»… разумные молчали и делали все возможное, чтобы соблюдать закон, где бы они ни работали.

В 1998 году Amazon.com представила свою годовую отчетность: объем продаж за последний квартал составил 253 миллиона долларов, преодолев рубеж в 1 миллиард долларов в год всего за четыре года работы.

Однако Amazon предупредила в своем заявлении:

«Поскольку международный рынок онлайн-коммерции продолжает расти, конкуренция на этом рынке, вероятно, усилится. Кроме того, правительства иностранных юрисдикций могут регулировать Интернет или другие онлайн-услуги в таких областях, как контент, Политика конфиденциальности, сетевая безопасность, шифрование или распространение. Это может повлиять на нашу способность вести бизнес на международном уровне».

Любая компания Bitcoin могла бы распечатать это и повесить на стену. Если 1 миллиарда долларов в год недостаточно, чтобы Amazon чувствовал себя в безопасности, то несколько миллионов долларов от венчурных капиталистов и Winklevii не должны заставить альтернативные компании по монетам поверить, что они вышли за рамки правил.

Bitcoin столько же лет, сколько было Amazon в 1998 году, и стоит он примерно столько же.

У отрасли есть выбор.

Он может занять ту же позицию, что и продавец книг, и начать разговаривать со взрослыми.

Или он может остаться в сети, в своей нише для гиков, и его будут игнорировать регулирующие органы и полиция.

Отчет Сената США можно найти здесь:

http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Документ Amazon от 1998 года можно найти здесь:

http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Источник изображения:Фликр