Правила о финансовых преступлениях «душат» Bitcoin биржи

Забудьте о волатильности цен и хакерских атаках. Самой большой угрозой будущему биткоина — по крайней мере, в США — может стать малоизвестныйСеть по борьбе с финансовыми преступлениями(ФинСЕН).

Пишу вАмериканский банкирИсследователь Ecoins и член совета директоров Bitcoin Foundation Джон Матонис описывает, как по крайней мере три американские биржи, торгующие биткоинами, закрылись в результате руководство, недавно выпущенное FinCEN.

Ссылаясь на подкаст изЕжедневный BitcoinМатонис цитирует Брэдли Янсена, бывшего помощника Рона Пола и директора Центра финансовой Политика конфиденциальности и прав Human , который сказал: «Они стали самым важным фактором подавления валютной конкуренции».

В подкасте Янсен выдвигает теорию о том, что руководство FinCEN было выпущено с целью подготовить почву для будущих судебных преследований, связанных с Bitcoin.

Выпущенное в прошлом месяце руководство FinCEN требует, чтобы посредники, которые работают с виртуальной валютой, регистрировались как компании, предоставляющие денежные услуги, и Социальные сети правилам отчетности и ведения учета в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA), включая требования «знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Биржи Bitcoin также могут считаться денежными переводами и должны Социальные сети дополнительным правилам в соответствии с законодательством штата.

«Эта структуразначительно расширит сферу деятельности FinCEN и BSA«И для многих, если не для большинства, членов сообщества Bitcoin было бы невыполнимо соблюдать эти требования», — написал Патрик Мурк, главный юрисконсульт Bitcoin Foundation. «От отдельного лица или микробизнеса нельзя ожидать создания надежной программы AML/KYC каждый раз, когда они продают 1 или 100 Bitcoin на бирже или лично».

В своем комментарии Матонис отмечает, что 20 марта, всего через два дня после публикации руководства, Bitcoin -биржа Bitme.com приостановила операции. В начале апреля BTC Buy заявила, что приостанавливает торговлю из-за «правовой неопределенности», вызванной объявлением FinCEN.

Bitfloor стала последней Bitcoin биржей, которая закрылась после закрытия ее банковского счета, что стало косвенным результатом правил FinCEN, предполагает владелец Bitfloor Роман Штильман.

«Розничные банки не склонны к риску и ориентированы на другую группу клиентов, нежели те, которых обычно требуют от биржи», — сказал Штильман.Источник платежей.«То же самое может произойти с любым бизнесом, который банк посчитает не входящим в его розничную стратегию и не стоящим риска».