Fireblocks вносит в «белый список» 30 торговых фирм для дебюта институционального DeFi от Aave

В условиях нулевого процента на традиционных Рынки у банков может появиться новый друг в лице децентрализованных Финансы (DeFi) — или версии, в которой они могут, по крайней мере, послушно участвовать.

Именно это предлагает дружественная институциональным инвесторам инициатива DeFi Aave Arc, официально запущенная при поддержке Криптовалюта кастодиальной компании Fireblocks, а также «белого списка» из 30 лицензированных торговых фирм.

Кредитование и заимствование Криптовалюта , которое происходит в DeFi, обычно осуществляется исключительно псевдонимным образом; пользователи известны только по длинным строкам цифр и букв. Это резко контрастирует с тем, как работают традиционные Финансы , где контрагенты по сделке четко идентифицируются с помощью процесса «знай своего клиента» (KYC).

Таким образом, сегодняшний рынок DeFi, который может похвастаться более чем 250 миллиардами долларов в общей заблокированной стоимости, в значительной степени остался неиспользованным учреждениями из-за вышеупомянутых требований KYC и борьбы с отмыванием денег (AML). Предоставление институционального доступа к DeFi может открыть возможность на триллион долларов в течение следующих пяти лет,по некоторым оценкам.

30 лицензированных финансовых учреждений, одобренных специалистом по многосторонним вычислениям (MPC)Огнеупорные блоки включают Anubi Digital, Bluefire Capital (приобретена Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario и Wintermute.

Параллельная вселенная

Создание разрешенных пулов DeFi с учетом регулируемых организаций былопредложено еще в сентябре прошлого года. Однако, по словам генерального директора Aave Стани Кулечова, Aave Arc начинался как «скорее эксперимент, который стал фактически новым протоколом».

Заглядывая вперед, Кулечов прогнозирует, что контролируемые и неконтролируемые DeFi, скорее всего, будут существовать параллельно.

«Мы даже можем увидеть Рынки с ограниченным доступом, такие как торговые площадки в DeFi, которые являются частными, поскольку они хотят концентрировать ликвидность или иметь какие-то другие преимущества», — сказал Кулечов в интервью, добавив, что наблюдается «огромный» интерес к Aave Arc со стороны учреждений, включая банки.

«Что интересно в этих финансовых учреждениях, так это то, насколько они разнообразны», — сказал Кулечов. «Есть финансовые учреждения, которые участвуют в Криптo, есть финансовые учреждения, такие как хедж-фонды, которые просто хотят разместить свои денежные резервы на рынке Aave Arc, чтобы получить доход».

Разрешенные пулы

На данный момент у Fireblocks около 250 клиентов, которые используют DeFi так, как вы ожидаете (пулы без разрешения), через подключение кошелька или расширение браузера компании по хранению технологий. Что касается Aave Arc, то любая информация о включенных в белый список учреждениях, торгующих в пулах DeFi с разрешением, известна только Fireblocks и остается неизвестной Aave и другим фирмам, отметил генеральный директор Fireblocks Майкл Шаулов.

«Это не сильно отличается от сегодняшней ситуации, потому что они используют наш кошелек, так что эта информация нам известна», — сказал Шаулов в интервью. «Но помимо этого они анонимны. Единственное, что предоставляется, — это тот факт, что все они прошли KYC».

По словам Шаулова, с помощью разработанного Aave механизма появилась очевидная возможность создать пулы с белым списком, в которых все учреждения прошли проверку на предмет противодействия отмыванию денег, что сделало DeFi приемлемым для регулируемых организаций.

«Если вы используете пул без разрешения и вы из США, как вы можете доказать, что лицо, с которым вы торгуете по другую сторону пула, не является, например, иранским субъектом?» — сказал Шаулов в интервью.

DeFi навсегда

Идея о том, что пулы с ограниченным доступом противоречат всему принципу DeFi, — это вопрос, который время от времени задают Шаулову и Кулечову.

«Простой ответ — да, — сказал Шаулов. — Но это необходимый шаг или чрезмерная коррекция для того, чтобы отрасль перешла в другое состояние за 18–24 месяца. Дальше будет своего рода мягкий KYC, где у вас есть токен KYC, или ончейн KYC. Но чтобы достичь этого, нам нужно применить немного более агрессивный подход».

Кулечов из Aave сравнил Web 3 и DeFi с океанами мира. Инфраструктурное программное обеспечение похоже на те международные воды, которые не принадлежат никому конкретно, и через которые может пройти любой, сказал он. Но как только вы заходите в порт, вы попадаете в регулирование, а финансовые институты — это порты для этого OCEAN, добавил он.

«Я думаю, что DeFi навсегда останется общедоступным и доступным для всех, пока эти сети — публичные блокчейны, такие как Ethereum, Polygon, Avalanche — будут децентрализованы», — сказал Кулечов.