Sekuritance Brengt Blockchain Compliance tot Leven

Op 10 augustus 2021 heeft het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – een bureau van het Amerikaanse Ministerie van Financiën – zijn eerste handhavingsactie aangekondigd tegen een niet-geregistreerde futures commission merchant (FCM). FinCEN legde een civiele geldboete van $100 miljoen op aan cryptocurrency-uitwisseling en derivatenhandelwebsite BitMEX wegens overtredingen van de Bank Secrecy Act (BSA) en de uitvoeringsregels van FinCEN.

“De snelle groei van BitMEX tot een van de grootste futures commission merchants die converteerbare virtuele valutaderivaten aanbiedt zonder een evenredig anti-witwasprogramma, bracht het Amerikaanse financiële systeem aanzienlijk risico,” zei FinCEN's adjunct-directeur AnnaLou Tirol. “Het is cruciaal dat platforms vanaf het begin financiële integriteit inbouwen, zodat financiële innovatie en kansen beschermd zijn tegen kwetsbaarheden en misbruik.”

Regelgeving opgenomen in de Amerikaanse Bank Secrecy Act (BSA) en FinCEN vereist dat FCM's en andere instellingen klantonderzoek uitvoeren en verdachte activiteiten melden. Specifiek gaf FinCEN aan dat meer dan $209 miljoen werd verhandeld door bekende darknet-actoren op BitMex, terwijl 588 specifieke transacties niet werden gerapporteerd via een Suspicious Activity Report, zoals voorgeschreven door de regelgeving.

De zaak BitMex toont aan dat de Amerikaanse toezichthouders vastberaden zijn dat FCM's – met name zij die actief zijn op de cryptomarkten – moeten voldoen aan de regelgeving. De zaak luidt een nieuw tijdperk van regelgevende acties in. FinCEN zal waarschijnlijk doorgaan met het uitdagen en onderzoeken van andere platforms om witwassen, financiering van terrorisme, ransomware-aanvallers en darknet-marketeers aan te pakken.

Degenen in de cryptowereld die willen dat hun reputatie (en juridische status) onaangetast blijft, moeten samenwerken met een compliance-provider die de groeiende lijst van compliance-eisen van FinCEN en andere regelgevende instanties kent en begrijpt.

Voldoen aan de regelgevende verwachtingen

Compliance is al meer dan tien jaar een groeisector binnen de financiële dienstensector. De herregulering van financiële diensten sinds de wereldwijde financiële crisis heeft de nalevingsverplichtingen van bedrijven, financiële instellingen en individuen aanzienlijk uitgebreid. Nu is deze ontwikkeling ook doorgedrongen tot de cryptomarkten.

Deze nieuwe compliance-omgeving betekent dat organisaties en hun klanten dezelfde gegevens meerdere keren moeten verstrekken, met name voor regels die betrekking hebben op know your customer (KYC), anti-money laundering (AML) en de bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT). Het waarborgen en aantonen dat financiële transacties compliant en fraudebestendig zijn, is nog nooit zo kostbaar of tijdrovend geweest. Dit belemmert ook de snellere ontwikkeling van de opkomende zeer veilige blockchain-technologie en cryptomarkten.

Meerdere bedrijven op het gebied van regtech (regulatory technology) zijn in reactie hierop ontstaan, maar deze opereren alleen binnen specifieke silo's. Dit legt een extra laag van complexiteit op een al gefragmenteerd en overlappend systeem. Dit raakt zowel handelaren als klanten, die niet alleen dubbele gegevens moeten verstrekken, maar ook dubbele kosten moeten betalen. Nu de cryptowereld mainstream wordt, is het van groot belang dat er manieren worden gevonden om deze situatie te verbeteren.

Sekuritance, gevestigd in Dublin, Ierland, werkt aan het doorbreken van dit verwarde web van regelgeving, verplichtingen en herhaalde data. Het is een uniek RegTech-platform dat het blockchain-ecosysteem vooruit helpt. Het platform fungeert als een centrale plek van waaruit iedereen reglementaire en compliance screeningprogramma’s en -query’s kan uitvoeren. Dit omvat veilige datatokenisatie, transactie-monitoring, persoonlijke en zakelijke identificatie en verificatie, fraudebewaking en andere programma’s. Dit is beschikbaar voor instellingen en bedrijven van elke omvang, ongeacht hun specifieke behoeften.

Met één integratie kunnen klanten al hun RegTech-providers in dezelfde interface beheren en gemakkelijk nieuwe providers toevoegen. De unieke regels-engine en intelligente routeringsmogelijkheden van het platform verhogen het acceptatiepercentage en helpen fraude te detecteren.

Ondanks de toenemende populariteit van DeFi, zal het zonder het gebruik van robuuste KYC- en AML/CFT-protocollen niet in staat zijn commerciële en juridische duurzaamheid te bereiken. Tegelijkertijd is de anonimiteit van cryptocurrency een mythe. Slechts enkele mixingdiensten kunnen de moderne deanonymisatietechnologieën voor het traceren van bitcoin en andere cryptocurrency-alternatieven omzeilen.

Sekur.Trace door Sekuritance is ontwikkeld voor overheidsinstanties, banken, financiële instellingen, en autoriteiten op het gebied van cybercriminaliteit en financiële criminaliteit, door inzicht te krijgen in hoe mensen hun crypto-bezit besteden. Het helpt vast te stellen of een bepaalde crypto-transactie of crypto-portemonnee betrokken was bij oplichting of darknet-activiteiten.

In totaal zijn er momenteel zes producten in de Sekuritance RegTech-suite. Deze omvatten Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace en Sekur.Certify. Deze producten helpen financiële instellingen bij het verkrijgen van branchecertificeringen, het valideren en verwerken van 3D-controles, het bestrijden van financiële criminaliteit en het certificeren van controlebevoegdheid, onder andere.

Een compliance-ecosysteem

Bovendien biedt Sekuritance niet alleen haar eigen oplossingen, maar verwelkomt zij ook ontwikkelaars om verbinding te maken met haar platform en nieuwe oplossingen te ontwikkelen. Daarnaast beschikt zij over meer dan honderd verschillende API’s waarmee ontwikkelaars kunnen integreren.

Het ecosysteem wordt aangevuld door Sekuritance’s eigen cryptocurrency, genaamd de SKRT-token. Dit is een nieuwe cryptocurrency voor compliance met regelgeving op enterprise-niveau, beveiliging en meer. Het is een utility-token dat het consensus-gedreven blockchain-netwerk en diens permanente onveranderlijke karakter benut om een nieuwe, onafhankelijke digitale economie te ondersteunen.