Crypto-evolutie in real time

Veel cryptobedrijven beginnen hun bestaan met de focus op hun producten en individuele klanten. Naarmate de cryptomarkten institutionele acceptatie winnen, zijn deze cryptospelers momenteel bezig zich te transformeren tot bedrijven met de capaciteit om instellingen te bedienen. Amber Group heeft het echter anders aangepakt, met vanaf dag één een institutionele focus. Door institutionele diensten en beveiliging van hoge kwaliteit aan te bieden, is het erin geslaagd een wereldwijde klantenbasis aan te trekken. Dit biedt hen een unieke kijk op de trends in de markten. In dit exclusieve interview deelt CEO Michael Wu zijn visie op de richting waarin de cryptomarkten zich bewegen, de uitdagingen waarmee ze worden geconfronteerd, en welke producten populair zijn bij hun klanten.

V: Welke rol speelt Amber Group in de institutionalisering van de cryptomarkten?

A: Onze rol is om te fungeren als een brug tussen instellingen en de cryptomarkten, als de toegangspoort tot cryptofinanciën.

V: Wat voor soort cliënten bedient u momenteel, en hoe verschilt dit van toen u begon?

A: Wij begonnen als een quant trading team van zes personen bij Morgan Stanley. Aanvankelijk lag onze primaire focus op institutionele cliënten zoals hedgefondsen en family offices. In de afgelopen vier jaar is Amber Group aanzienlijk gegroeid en uitgegroeid tot een toonaangevend crypto-financieringsplatform dat een wereldwijde klantenbasis bedient. Wij bieden 24/7 wereldwijde dekking voor zowel institutionele als particuliere cliënten, waaronder instellingen, hedgefondsen, tokenuitgevers, miningpools, beurzen en particulieren. Wij helpen hen bij het toegang krijgen tot, verhandelen en beheren van cryptocurrencies. Begin dit jaar hebben wij een Series B-financiering van $100 miljoen veiliggesteld van enkele toonaangevende wereldwijde investeerders zoals China Renaissance Group, Tiger Global Management en DCM. Als een snelgroeiende unicorn met een waardering van meer dan $1 miljard, bevinden wij ons nu in een betere positie om te voorzien in de groeiende cryptomarkten voor zowel institutionele als particuliere klanten.

V: Welke cryptomarktactiviteit is momenteel bijzonder populair – producten voor rendementverbetering, uitwisseling, crypto staking of zelfs crypto/fiat onderpand- en margin-diensten?

A: Ik zou zeggen yield enhancement-producten. Yield Boost is zo’n product dat we eerder dit jaar hebben toegevoegd aan onze mobiele crypto-applicatie Amber App. Het bleek al snel een baanbrekend product te zijn dat veel gebruikers aantrok. Het biedt beleggers (zelfs niet-professionele handelaren) een veilige en gemakkelijke manier om hun rendement te verhogen door hun marktvisie te gelde te maken. Yield Boost stelt gebruikers in staat hun investering aan te passen door een valutapaar, een vervaldatum en een uitoefenprijs te kiezen. Gebruikers kunnen kiezen uit een selectie van looptijden variërend van dagen tot maanden, gericht op de liquiditeit en het risicoprofiel van het individu.

V: Wat is uw visie op het regelgevende landschap rondom crypto?

A: Het nieuwe en evoluerende karakter van cryptocurrency heeft geleid tot verschillende interpretaties door de diverse toezichthouders, wat resulteert in een gevarieerd maar zich ontwikkelend regelgevingslandschap. Als we Azië nader bekijken, is er een zeer divers scala aan regelgevende omgevingen wat betreft crypto. Singapore loopt voorop met het regelgevingskader, terwijl Japan aan het inhalen is. De Monetary Authority of Singapore (MAS) introduceerde vorig jaar de Payment Services Act (PSA), een zeer vooruitstrevend kader om deze sector te reguleren. In Hong Kong, dat traditioneel zeer open markten kent, is de regering echter terughoudender ten aanzien van crypto.

Wij hebben een duidelijke visie op het belang van regelgeving, naleving en beveiliging. En wij onderbouwen deze visie door de hoogste nalevingsnormen te hanteren. We passen ons hier op een innovatieve maar toch conforme manier op aan.

V: Wat zijn momenteel de grootste uitdagingen waarmee de cryptomarkten worden geconfronteerd?

A: Ten eerste denk ik dat het gaat om regelgevingsonzekerheid, met name het gebrek aan duidelijke regelgeving op bepaalde terreinen. Daarnaast zijn er nog steeds zorgen over veiligheid en beveiliging.

V: Hoe pakt u dit beveiligingsprobleem aan?

A: Bij Amber hanteren we vanaf dag één een security-first mentaliteit. We hebben meer dan een kwart van ons bedrijfsbudget toegewezen aan het implementeren van beveiligingsmaatregelen binnen de verschillende bedrijfsonderdelen, ruim boven het gemiddelde in de sector. We werken samen met grote namen binnen en buiten de industrie, waaronder Fireblocks, een door Fidelity gesteunde leverancier van enterprise cryptobeveiliging, evenals BitGo en SlowMist. Nog belangrijker is dat we een robuust beveiligingsteam hebben opgebouwd. Begin dit jaar hebben we Dr. Chiachih Wu, medeoprichter van PeckShield, aangenomen als specialist blockchainbeveiliging om ons blockchainbeveiligingsonderzoek te leiden en ons on-chain risicobeheerplatform te ontwikkelen. In de afgelopen vier maanden heeft het team een tiental protocollen beschermd, waaronder Primitive Finance, waarbij het team 500 wrapped ETH in gevaar heeft geïdentificeerd.

V: Tot slot, waar ziet u de cryptomarkten over vijf jaar?

A: Over vijf jaar ben ik er zeker van dat crypto-financiën mainstream zullen zijn, niet alleen in termen van wereldwijde massale adoptie, maar ook in de omvang van de activa die het zal omvatten. Dit zal zich uitstrekken van crypto-native activa tot traditionele activa zoals aandelen, obligaties en onroerend goed, evenals het verschaffen van liquiditeit en waarde aan nieuwe vormen van activa via NFT's, zoals data en content.

Michael Wu is medeoprichter en CEO van Amber Group, een toonaangevende wereldwijde aanbieder van crypto financiële diensten. Voordat hij Amber Group oprichtte, was hij kwantitatief analist bij Goldman Sachs, macrohandelaar bij Morgan Stanley en portfoliomanager bij een hedgefonds met een vermogen van miljarden dollars. Amber Group bedient meer dan 500 institutionele klanten en heeft cumulatief voor meer dan $500 miljard gehandeld op meer dan 100 elektronische beurzen, met meer dan $1,5 miljard aan beheerd vermogen. Tegen het einde van 2021 wordt verwacht dat het een omzet van meer dan $500 miljoen zal genereren.