Evoluzione delle Criptovalute in Tempo Reale

Molte aziende crypto iniziano la loro attività concentrandosi sui loro prodotti e sui clienti individuali. Con l'aumento dell'accettazione istituzionale dei mercati crypto, questi operatori stanno ora cercando di trasformarsi in aziende con la capacità di servire istituzioni. Amber Group ha adottato un approccio piuttosto diverso, essendo focalizzata sulle istituzioni fin dal primo giorno. Offrendo servizi e sicurezza di livello istituzionale, è riuscita ad attrarre una base di clienti globale. Questo le conferisce una visione unica sulle tendenze dei mercati. In questa intervista esclusiva, il CEO Michael Wu condivide le sue opinioni su dove stanno andando i mercati crypto, le sfide che devono affrontare e quali prodotti sono più popolari tra i suoi clienti.

D: Quale ruolo sta svolgendo Amber Group nell'istituzionalizzazione dei mercati crypto?

A: Il nostro ruolo è fungere da ponte tra le istituzioni e i mercati crypto, come porta di accesso alla finanza crypto.

D: Che tipo di clienti state servendo attualmente e in cosa questo differisce rispetto a quando avete iniziato?

A: Siamo iniziati come un team di sei persone specializzato nel trading quantitativo presso Morgan Stanley. Inizialmente, il nostro focus principale era rappresentato dai clienti istituzionali come hedge fund e family office. Negli ultimi quattro anni, Amber Group è cresciuta significativamente, diventando una delle principali piattaforme finanziarie crypto al servizio di una base clienti globale. Forniamo copertura globale 24/7 sia per clienti istituzionali che individuali, inclusi istituzioni, hedge fund, emittenti di token, pool di mining, exchange e privati. Li aiutiamo ad accedere, negoziare e gestire criptovalute. All’inizio di quest’anno, abbiamo ottenuto un finanziamento di Serie B da 100 milioni di dollari da alcuni tra i principali investitori globali, come China Renaissance Group, Tiger Global Management e DCM. In qualità di unicorno in rapida crescita con una valutazione superiore a 1 miliardo di dollari, siamo ora in una posizione migliore per servire i mercati crypto in espansione sia delle istituzioni che degli individui.

D: Quale attività nel mercato delle criptovalute è particolarmente popolare in questo momento – prodotti per l'incremento dei rendimenti, scambi, staking di criptovalute o addirittura servizi di collateralizzazione e marginazione crypto/fiat?

A: Direi prodotti per il miglioramento del rendimento. Yield Boost è uno di questi, che abbiamo aggiunto alla nostra applicazione mobile di criptovalute Amber App all'inizio di quest'anno. Presto si è rivelato un punto di svolta, conquistando molti utenti. Offre agli investitori (anche ai non professionisti) un modo sicuro e semplice per migliorare il loro rendimento monetizzando la loro visione di mercato. Yield Boost permette agli utenti di personalizzare il proprio investimento scegliendo una coppia di valute, una data di scadenza e un prezzo di esercizio. Gli utenti possono scegliere tra una selezione di durate che variano da giorni a mesi, adattandosi alla liquidità e alla propensione al rischio di ciascun individuo.

D: Qual è la sua opinione sull'ambiente normativo che circonda le criptovalute?

A: La natura innovativa ed evolutiva delle criptovalute ha portato a interpretazioni differenti da parte dei vari regolatori, generando un panorama regolamentare variegato ma in evoluzione. Analizzando più da vicino l’Asia, si evidenzia una gamma molto diversificata di ambienti normativi per quanto riguarda le criptovalute. Singapore è in prima linea nei regimi regolatori, mentre il Giappone sta recuperando terreno. L’Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha introdotto lo scorso anno il Payment Services Act (PSA), un quadro normativo realmente progressista per regolare il settore. Mentre a Hong Kong, che tradizionalmente presenta mercati molto aperti, il governo si mostra più conservatore nei confronti delle criptovalute.

Abbiamo una posizione forte sull'importanza delle regolamentazioni, della conformità e della sicurezza. E abbiamo supportato questa posizione mantenendo i più elevati standard di conformità. Ci stiamo adattando a tutto questo in modo innovativo ma conforme.

D: Quali sono le sfide più grandi che i mercati delle criptovalute devono affrontare al momento?

A: Prima di tutto, ritengo che sia l'incertezza regolamentare, in particolare la mancanza di linee guida regolamentari chiare in alcune aree. Inoltre, permangono ancora preoccupazioni riguardo alla sicurezza e alla protezione.

D: Come state affrontando questa problematica di sicurezza?

A: In Amber, operiamo con una mentalità di sicurezza prima di tutto sin dal primo giorno. Abbiamo destinato oltre un quarto del budget aziendale all’implementazione di controlli di sicurezza trasversali alle linee di business, superando di gran lunga le medie di settore. Collaboriamo con nomi di rilievo all’interno e oltre il settore, tra cui il fornitore di sicurezza criptovalutaria aziendale Fireblocks, supportato da Fidelity, oltre a BitGo e SlowMist. Ancora più importante, abbiamo costituito un team di sicurezza solido. All’inizio di quest’anno, abbiamo assunto il dott. Chiachih Wu, cofondatore di PeckShield, come specialista in sicurezza blockchain per guidare la nostra ricerca sulla sicurezza blockchain e sviluppare la nostra piattaforma di gestione del rischio on-chain. Negli ultimi quattro mesi, il team ha messo in sicurezza una dozzina di protocolli, incluso Primitive Finance, per il quale il team ha identificato 500 ETH wrapped a rischio.

D: Infine, dove vede i mercati delle criptovalute tra cinque anni?

A: Tra cinque anni sono certo che la finanza crypto sarà mainstream, non solo in termini di adozione di massa a livello globale, ma anche per l'estensione degli asset che coprirà. Questo si estenderà dagli asset nativi crypto agli asset tradizionali come azioni, obbligazioni e immobili, oltre a fornire liquidità e valore a nuove forme di asset tramite NFT quali dati e contenuti.

Michael Wu è co-fondatore e CEO di Amber Group, un importante fornitore globale di servizi finanziari nel settore delle criptovalute. Prima di fondare Amber Group, è stato analista quantitativo presso Goldman Sachs, trader macro presso Morgan Stanley e gestore di portafoglio in un hedge fund da un miliardo di dollari. Amber Group serve oltre 500 clienti istituzionali e ha complessivamente negoziato più di 500 miliardi di dollari su oltre 100 piattaforme di scambio elettroniche, con oltre 1,5 miliardi di dollari in asset under management. Entro la fine del 2021, si prevede che genererà ricavi superiori a 500 milioni di dollari.