Pencucian uang kripto membengkak menjadi $82 miliar seiring dominasi layanan berbahasa Cina, kata Chainalysis

Pencucian uang melalui cryptocurrency telah berkembang pesat selama lima tahun terakhir, dengan jaringan berbahasa Cina muncul sebagai pilar utama ekonomi bawah tanah global, menurut penelitian terbaru dari firma analitik blockchain Chainalysis.

Laporan tersebut memperkirakan bahwa lebih dari $82 miliar mengalir melalui saluran pencucian uang on-chain pada tahun 2025, meningkat dari sekitar $10 miliar pada tahun 2020. Chainalysis mengaitkan lonjakan ini tidak hanya pada meningkatnya likuiditas pasar kripto tetapi juga pada profesionalisasi layanan pencucian uang yang beroperasi secara terbuka di berbagai platform pesan dan blockchain.

Jaringan pencucian uang berbahasa Cina (CMLN) kini menyumbang sekitar 20% dari aktivitas pencucian yang diketahui, kata perusahaan tersebut. Arus masuk ke jaringan ini telah tumbuh ribuan kali lebih cepat dibandingkan dengan arus ke bursa terpusat atau protokol keuangan terdesentralisasi sejak 2020, karena pelaku kejahatan semakin menghindari tempat dimana dana dapat dibekukan.

Chainalysis mengidentifikasi setidaknya $16,1 miliar yang diproses oleh CMLN pada tahun 2025 saja, tersebar di 1.800 dompet aktif dan enam jenis layanan inti. Ini meliputi broker “running point” yang menyediakan akses awal ke rekening bank dan dompet bursa, hingga jaringan mule uang yang luas, meja OTC informal, serta layanan yang disebut “Black U” yang secara terbuka memperdagangkan kripto tercemar dengan diskon.

Di pusat ekosistem terdapat “platform jaminan” berbasis Telegram, yang berfungsi sebagai escrow dan pusat reputasi yang menghubungkan pembeli dan penjual jasa pencucian uang. Bahkan ketika saluran individual terganggu, vendor dengan cepat bermigrasi ke saluran lain, menjaga operasi tetap berjalan sebagian besar tanpa gangguan.

Kecepatan dan skala jaringan-jaringan ini menunjukkan kaitan mendalam dengan organisasi kriminal off-chain, termasuk operasi penipuan dan kelompok kejahatan siber. Meskipun sanksi dan peringatan terbaru telah meningkatkan pengawasan, Chainalysis menyatakan temuan tersebut menyoroti bagaimana pencucian uang yang didukung kripto telah berkembang menjadi industri layanan global yang tangguh dan cepat beradaptasi terhadap tekanan penegakan hukum.

Baca Selengkapnya: Firma analitik kripto Chainalysis menyatakan bahwa penipuan dengan modus menyamar dan kecerdasan buatan dalam kripto mencuri USD 17 miliar tahun lalu