Tendances Crypto au T2

Les turbulences dans l'industrie de la cryptomonnaie en 2022 ont laissé beaucoup de spéculations quant à ce que 2023 nous réserverait. En revenant sur l'année écoulée, de nombreuses leçons peuvent être tirées et des enseignements précieux sont à retenir. Le premier mois de 2023 a également offert une image plus claire de ce à quoi nous devons nous attendre à court et moyen terme.

Alors que nous avançons en 2023, certaines tendances clés de l'industrie devraient se développer au cours du deuxième trimestre. Nous prévoyons que ces tendances contribueront à façonner l'industrie de la cryptomonnaie en un espace plus sûr et plus efficace, tant pour les investisseurs institutionnels que pour les investisseurs particuliers à l'avenir.

Certification blockchain

La prestation de services de certification (CaaS), et plus largement la certification via blockchain, constituait un sujet de conversation en pleine croissance en 2022 qui sera amplifié en 2023. L'idée de créer une identité numérique (dID) ne se développe pas seulement dans le secteur de la cryptomonnaie, mais également dans le domaine traditionnel. Depuis l'adoption de la loi sur l'économie numérique en 2017, le Royaume-Uni a ouvert la voie à l'amélioration des méthodes de vérification d'identité. Au début de 2023, l'équipe législative sur le partage des données du Royaume-Uni a créé un consultation ouverte pour un projet de loi visant à soutenir la vérification de l'identité numérique pour les applications publiques.

Similaire au système britannique de validation décentralisée, le monde du Web3 a commencé à émerger avec des identifiants on-chain afin de garantir un système plus transparent et sans confiance pour les identités décentralisées. Les identifiants on-chain permettent aux utilisateurs de mettre en avant l'identité numérique et interagir de manière crédible avec les protocoles en tant qu'individus anonymes. Le plus souvent, les NFTs, en tant que justificatifs enregistrés sur la blockchain, fournissent actuellement une méthode d'identité ou une preuve de l'accomplissement d'une action. Par exemple, ENS$8,0031, un système de nommage distribué, ouvert et extensible, a été utilisé pour fournir une identité à un individu par ailleurs anonyme.

Dans une démarche visant à rendre les credentials on-chain non transférables, le concept des tokens Soulbound a gagné en popularité en tant que moyen de fournir des informations supplémentaires, non transférables, sur les détenteurs de portefeuilles individuels. Jetons liés à l'âme ont été conceptualisés par le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, dans l'article co-écrit « »Société Décentralisée : À la Recherche de l’Âme du Web3." Dans l'article, les auteurs décrivent jetons liés à l'âme (ou SBTs) sous forme de NFT non transférables représentant une identité sociale et des expériences au sein d'une société décentralisée.

Les tokens soulbound et autres formes de justificatifs numériques on-chain sont en voie de créer un système sans confiance pour la gestion des données sensibles, faisant le lien entre les espaces traditionnels et le Web3. Le mois dernier, la solution de scalabilité d’Ethereum, zkSync, a intégré la solution d’identité numérique on-chain RNS.ID, offrant une solution de confidentialité on-chain pour la vérification des identifiants gouvernementaux via des preuves à divulgation nulle de connaissance. La solution d'identité de RNS a déjà été mise en œuvre en tant que plateforme d'identité numérique pour la nation insulaire de Palau et Buenos Aires, Argentine.

Faisant le lien entre la finance traditionnelle et l’espace des actifs numériques, les plateformes ont commencé à développer des jetons soulbound pour transférer de manière fluide les informations KYC lors des transferts CeFi et DeFi. En septembre, Binance a annoncé qu’elle émettrait jetons soulbound pour tous les utilisateurs de la blockchain BNB, permettant aux utilisateurs d'accéder à la DeFi autorisée sans avoir à partager continuellement des informations sensibles.

Le groupe BCB fonctionne selon un principe de « régulation d’abord ». Nous croyons que l'avancement de la certification basée sur la blockchain contribuera à mieux répondre aux besoins des clients institutionnels souhaitant entrer dans le secteur de la crypto et à maintenir la sécurité de l'industrie des cryptomonnaies.

Alors que cet espace continue d’évoluer, nous nous attendons à ce que cette solution devienne la norme tant parmi les utilisateurs particuliers que les utilisateurs institutionnels.

Réglementation et conformité

Aux mots de Ron Hammond, directeur des relations gouvernementales à la Blockchain Association, « rien ne stimule la législation comme une crise. »

Le retombées spectaculaires de la plateforme d’échange crypto FTX a sans aucun doute attiré l’attention des régulateurs, qui étaient déjà en train de s’impliquer davantage dans le secteur. Le représentant américain Jim Himes avait précédemment déclaré à CoinDesk que « l'effondrement de FTX a définitivement un impact sur la manière dont les membres du Congrès réfléchissent à ce sujet. »

L'effondrement de FTX et les actions d'autres acteurs malveillants ont conduit à une augmentation des exigences en matière de conformité, certains pays introduisant de nouvelles lois et réglementations pour protéger les investisseurs. Cependant, le mouvement vers la régulation était en cours tout au long de la majeure partie de 2022.

En décembre, Le Brésil a adopté une réglementation historique sur les cryptomonnaies qui fournit des définitions claires concernant les actifs numériques et des mesures de protection contre le blanchiment d'argent et la fraude. L'Europe a approuvé le cadre réglementaire sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), qui couvre largement des sujets tels que la lutte contre le blanchiment d'argent et les stablecoins.

Alors que l’industrie entre en 2023, nous pouvons anticiper une intensification de la réglementation à l’horizon. Ceux qui sont restés ancrés dans la conformité traverseront cet hiver crypto en 2023 et seront prêts pour la législation à venir. Pour d’autres, le début de l’année constituera une transition importante vers la conformité et une réévaluation des approches opérationnelles.

Bien que l’année écoulée ait indéniablement transformé le paysage de l’industrie, de nombreuses opportunités subsistent pour les projets souhaitant continuer à développer et à soutenir l’adoption grand public des actifs cryptographiques. La plupart des opportunités s’adressent à ceux qui cherchent à opérer de manière sécurisée.

BCB Group défend une régulation juste et efficace pour l'industrie, avec des entités agréées au Royaume-Uni (API) et en Suisse (VQF). L'entreprise cherche à étendre davantage cette année son empreinte réglementaire de niveau 1, en ajoutant à son portefeuille une licence EMI et DASP française. En se concentrant sur des normes de conformité qui répondent à des standards réglementaires internationaux stricts, BCB Group considère la conformité comme une caractéristique de qualité et un avantage concurrentiel, plutôt que comme une menace. Alors que d'autres acteurs du secteur financier traditionnel cherchent à réduire ou à supprimer leur exposition bancaire aux entreprises crypto après l'affaire FTX, BCB Group continue de s'engager fermement dans ce secteur hautement innovant.

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Sécurité en garde

Conformément à la réglementation en vigueur, nous devrions probablement voir l'industrie crypto récompenser les projets et entreprises cherchant à développer des solutions sécurisées et innovantes. Selon un rapport récent, 2022 a été l'une des pires années enregistrées en termes de fonds volés, avec environ 3 milliards de dollars d’actifs cryptographiques perdus en raison des seules attaques et exploits. Les audits ponctuels et les pratiques de sécurité opaques sont mis en lumière, et les exploits continus ont poussé les utilisateurs à rechercher des moyens plus sécurisés de stocker leur crypto.

Alors que preuve des réserves a rapidement gagné en popularité après l'effondrement de FTX, la responsabilité par une sécurité renforcée sera l'une des tendances majeures en 2023. Un retour à un contrôle accru des actifs et une solution de sécurité robuste et conforme seront le catalyseur pour que de nouveaux acteurs CeFi et DeFi s'imposent et que les entreprises existantes conservent leurs utilisateurs.

En plus de développer un programme de sécurité robuste, les investissements dans de nouvelles méthodes de sécurité renforceront davantage la sécurité en matière de conservation, faisant de celle-ci une tendance majeure en 2023. Nous avons déjà commencé à observer le développement de cette tendance avec calcul multipartite (MPC).

La technologie MPC possède un large éventail d'applications dans les domaines de la technologie et de la sécurité, mais elle est récemment devenue une méthode émergente pour sécuriser les cryptomonnaies. Contrairement aux solutions traditionnelles d'auto-gardiennage telles que les portefeuilles de stockage à froid ou à chaud, les portefeuilles MPC sont sans clés. Contrairement à un portefeuille traditionnel, où un utilisateur génère un clé privée qui signe les transactions, les portefeuilles MPC génèrent des clés privées en agrégeant des fragments de clés chiffrées afin d’éliminer le risque lié à une personne clé et d’accroître le contrôle.

Des projets tels que Cypherrock, Fordefi, MPCH Labs et Particle Network ont levé des fonds au cours du second semestre 2022 pour développer des solutions cryptographiques propulsées par MPC. Fireblocks, qui a été valorisé à 8 milliards de dollars suite à son tour de financement en série E en janvier dernier, rreçu la certification Cryptocurrency Security Standard (CCSS), faisant de cette entreprise la première à répondre aux exigences du certificat.

Comme d’autres dans l’industrie, Groupe BCB développe actuellement une nouvelle infrastructure de garde basée sur des modèles de sécurité matérielle (HSM). Les HSM sont des dispositifs informatiques physiques qui offrent une protection cryptographique des clés privées. En mettant en œuvre cette nouvelle infrastructure HSM, BCB Group apporte une couche supplémentaire de sécurité hors ligne aux actifs de ses utilisateurs afin de garantir leur sécurité continue face aux acteurs malveillants.

Alors que le marché entre en 2023, nous prévoyons une forte mise en avant de la sécurité tant chez les acteurs CeFi que DeFi, ainsi que des investissements consacrés aux nouvelles technologies afin de mieux protéger les actifs numériques.

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