Les plans de l'UE pour lutter contre le blanchiment de Crypto pourraient submerger les autorités, selon le régulateur bancaire.

Les nouvelles propositions de l'Union européenne visant à surveiller les transactions Crypto avec des portefeuilles non hébergés pourraient enfreindre l'approche basée sur les risques définie par les régulateurs internationaux du blanchiment d'argent, a déclaré un responsable de la propre autorité bancaire du bloc.

Les décideurs politiques de la Commission européenne ont également averti que toute décision de supprimer le seuil de 1 000 euros pour identifier les payeurs de Crypto devrait être étayée par des preuves.

Le 31 mars, le Parlement européen a voté des dispositions controversées visant à identifier les participants aux paiements Crypto , y compris les transactions avec des portefeuilles qui T sont hébergés par aucune bourse réglementée, ce qui a conduit l'industrie à émettre des avertissements selon lesquels le bloc pourrait étouffer l'innovation et restreindre la Politique de confidentialité.

En particulier, les projets visant à obliger les transactions importantes avec des portefeuilles non hébergés à être automatiquement signalées aux autorités pourraient s'avérer accablants, a déclaré Joana Neto de l'Autorité bancaire européenne lors d'un événement organisé mercredi au Parlement européen à Bruxelles.

« C'est très gourmand en ressources », a déclaré Neto, spécialiste des données anti-blanchiment. « Qui va gérer cela ? … Si c'est l'autorité compétente, que va-t-elle faire de ces informations ? » L'obligation de signaler les données manquantes aux autorités était « en théorie étonnante », mais pourrait s'avérer peu pratique, a-t-elle ajouté.

« L’essence de l’approche fondée sur les risques n’est pas exactement reflétée dans le projet du Parlement européen », a-t-elle poursuivi, faisant référence au principe de faire correspondre la collecte de données à la menace réelle de blanchiment d’argent.

Les législateurs ont également soutenu la proposition des gouvernements de supprimer le seuil de 1 000 euros déjà appliqué aux virements bancaires classiques. Cela signifie que les paiements en Crypto devraient, de manière unique, identifier les participants, même s'ils sont de faible valeur.

Certains experts juridiques ont averti qu'une telle approche risquait d'être contestée juridiquement en raison de préoccupations liées à la Politique de confidentialité , et des responsables de la Commission européenne ont déclaré que cette approche devrait être justifiée par les législateurs et les gouvernements.

« Notre message au colégislateur est que la solution qu'il doit adopter doit être fondée sur les risques et proportionnée », a déclaré Gabriel Hugonnot, de l'équipe de lutte contre la criminalité financière de la Commission européenne. « Existe-t-il des différences de risques justifiant un traitement différent ? »

La bataille fait toujours rage sur cette question, l'industrie citant des chiffres de Chainalysis suggérant que seulement 0,15 % des transactions Crypto impliquent des adresses illicites. Certains législateurs, en revanche, affirment qu'il est trop facile de fractionner un gros paiement numérique en plusieurs petites tranches pour contourner les limites réglementaires.

Hugonnot semble également confirmer les soupçons selon lesquels les projets de règles actuels pourraient SPELL la fin des techniques d'amélioration de la vie privée.

« Dans toutes les dispositions du paquet anti-blanchiment, nous cherchons à améliorer la lutte contre tous les dispositifs anonymes », a déclaré Hugonnot, faisant référence aux récentes propositions de l'UE visant à interdire les transactions importantes en espèces et les actions au porteur anonymes. Cela suggère qu'il ne pourrait y avoir aucune utilisation légitime d'outils Crypto comme les mixers ou les tumblers, a-t-il ajouté.

Hugonnot a également dénoncé les « faux débats » qui exagèrent l’impact des plans, notamment en niant les affirmations de l’industrie selon lesquelles les utilisateurs de Crypto devraient prouver leur identité à chaque fois qu’ils effectuent un paiement.

« Toutes les informations demandées [comme le nom et l'adresse du payeur] n'ont T besoin d'être directement jointes au transfert », a-t-il déclaré, mais pourraient être demandées séparément par les fournisseurs de portefeuilles Crypto .

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