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Les États-Unis s'efforcent d'élargir leur filet pour attraper les blanchisseurs d'argent, Crypto ou autre
La Fed et le Financial Crimes Enforcement Network souhaitent abaisser le seuil de déclaration des transactions financières et s'assurer que la Crypto soit incluse.
Par Nikhilesh De
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La Réserve fédérale, la banque centrale américaine, a publié vendredi une proposition de modification de règle demandant des précisions sur les exigences d'enregistrement des transferts d'argent impliquant des monnaies virtuelles.
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Selon la proposition de changement de règle, la Fed et le Financial Crimes Enforcement Network proposent de modifier les seuils auxquels les banques doivent collecter et stocker les informations sur les transferts de fonds, en les réduisant de 3 000 $ à 250 $ pour tout transfert sortant des États-Unis.propositionCela élargirait également la définition de « l’argent » des agences pour inclure explicitement les crypto-monnaies.
La Fed sollicite les commentaires du public, dans les 30 jours suivant la publication de la proposition au Federal Register, le registre officiel du gouvernement américain. Les particuliers peuvent fournir des commentaires en ligne ou par courrier électronique.
Selon la proposition, depuis l'introduction des règles de tenue de registres et de voyage par les agences, les monnaies virtuelles convertibles (ou CVC, terme générique qui inclut les cryptomonnaies) ont été introduites dans le monde. Bien qu'elles n'aient pas cours légal, elles peuvent néanmoins être utilisées pour effectuer des transferts de valeur.
« En général, les CVC peuvent être échangés instantanément partout dans le monde grâce à des systèmes de paiement peer-to-peer (registre distribué) qui permettent à deux parties d'effectuer des transactions directement entre elles sans passer par une institution financière intermédiaire », indique le document. « Cependant, en pratique, de nombreuses personnes détiennent et transmettent des CVC par l'intermédiaire d'une institution financière tierce, telle qu'un portefeuille hébergé ou une plateforme d'échange. »
Le document a souligné les transactions illicites effectuées à l'aide de crypto-monnaies, telles que les efforts de l'équipe de piratage informatique nord-coréenne Lazarus Group pour voler des Crypto, comme exemples de mauvais comportement dans l'utilisation de ces nouveaux outils.
Récemment, un grand nombre de rapports d'activités suspectes (SAR), que les banques déposent pour signaler des transactions financières potentiellement illégales ou suspectes,ont été divulgués, révélant que même si l'agence fédérale peut stocker ces données pendant des années, voire des décennies, ellene prend T toujours des mesurescontre les banques ou les entités qui pourraient violer la loi américaine.
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Cosa sapere:
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- Les représentants bancaires lors de la réunion de jeudi auraient activement travaillé sur le libellé en ce sens, bien qu'un projet final doive encore être diffusé et évalué par les banques.
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