Scorechain lève 570 000 $ pour une solution européenne de conformité Bitcoin

Scorechain, fournisseur de solutions de conformité Bitcoin , a levé 500 000 € (570 000 $) de financement d'amorçage auprès d'un groupe non divulgué d'investisseurs providentiels.

La startup basée au Luxembourg cherche à cibler à la fois les entreprises Bitcoin et les institutions financières traditionnelles avec une suite de services qui aident les clients à répondre aux exigences réglementaires et de conformité, grâce à des outils de veille économique et d'analyse des risques qui éclairent l'historique des transactions sur la blockchain.

Le PDG Pierre Gérard a suggéréScorechain tentera d'attirer les startups Bitcoin qui commencent à mettre en œuvre des politiques plus strictes de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent en proposant une interface Web ainsi qu'une API.

Cependant, Gérard considère également que le service peut être utile à un marché de plus en plus intéressé par l’industrie de la monnaie numérique : les grandes institutions financières.

Gérard a déclaré à CoinDesk:

Les banques en apprennent davantage sur les clients qui utilisent le Bitcoin. Si quelqu'un arrive avec 100 000 € en liquide, prétendant que l'argent provient du Bitcoin, nous pouvons autoriser un responsable de la conformité bancaire à vérifier la véracité de ses dires. Aujourd'hui, toutes les banques doivent vérifier la provenance de l'argent. S'il provient du Bitcoin, nous le faisons.

Gerard a déclaré que la solution de Scorechain est optimisée pour le marché européen et que son service est capable de créer des rapports personnalisés pour des entreprises de différents pays, les informations qu'il collecte variant en fonction des besoins réglementaires locaux.

L'accent mis par la startup sur l'Europe, a-t-il déclaré, sera également bénéfique, étant donné qu'il y a moins de concurrence entre les fournisseurs de conformité qu'aux États-Unis, qui abritent des startups telles queIdentityMind.

Aujourd'hui, Scorechain compte quatre employés à temps plein, selon son PDG, et les fonds servent à agrandir l'équipe à six. Le service est actuellement disponible en version bêta gratuite, mais Gerard a indiqué que l'entreprise étudie actuellement différents modèles de tarification.

Analyse de la blockchain

Les utilisateurs du service qui souhaitent obtenir plus d'informations sur une transaction Bitcoin ou une adresse de portefeuille peuvent utiliser son outil « Recherche » pour voir les détails, tels que la quantité de Bitcoin envoyée et les frais qui ont été payés pour inclure la transaction sur la blockchain.

Les deux mesures sont fournies dans une mise en page d'écran colorée à côté de la date à laquelle la transaction a été confirmée et d'un graphique qui relie cet ID de transaction ou cette adresse de portefeuille aux mouvements passés et futurs de la blockchain à l'aide de la détection de cluster et de l'identification d'adresse.

Ce qui suit exemple montre l'analyse Scorechain pour une transaction où les fonds avaient précédemment transité par le marché noir en ligne Agora.

Gerard a déclaré que le service présente certaines limites, car il s'appuie actuellement sur des informations publiques provenant de sources telles que Reddit et Pastebin pour LINK les adresses Bitcoin à des entités spécifiques.

Le PDG a déclaré que Scorechain pourrait travailler pour obtenir des informations auprès d'autres sociétés du secteur, comme les échanges de Bitcoin , mais a suggéré qu'il devait encore déterminer comment ces informations clients potentiellement sensibles devraient être gérées.

Images via Scorechain