Mt. Gox s'enregistre auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires

Mt. Gox, la plus grande plateforme d'échange de Bitcoin au monde, a fait un pas en avant vers le respect des réglementations américaines en matière de blanchiment d'argent en s'enregistrant en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du département du Trésor américain.

Le réseau de lutte contre la criminalité financière du département du Trésor, FinCEN, montre sur son site Web queMt. Gox'sl'enregistrement en tant qu'entreprise de services monétaires a été reçu le jeudi 27 juin.

Bien que cela ne constitue pas une approbation par le FinCEN des activités de Mt. Gox, c'est un signe que la bourse Bitcoin est prête à respecter les règles américaines afin de continuer à fonctionner.

« En pratique, l'enregistrement auprès du FinCEN est un acte assez ministériel : remplir un formulaire, cliquer sur un bouton », a déclaré Marco Santori du cabinet d'avocats Nesenoff & Miltenberg. « Les questions les plus intéressantes sont : Mt. Gox s'enregistrera-t-il auprès d'un ou de tous les États, et comment mettra-t-il en œuvre ses politiques KYC [Know Your Customer] et AML [Anti-Money Laundering] ? »

Santori a ensuite expliqué que l’enregistrement auprès des États est une charge financière et prend du temps :

Chaque État possède son propre régime réglementaire complexe, incluant des exigences de cautionnement et des enquêtes financières personnelles. Mt. Gox pourrait donc chercher à s'associer à des sociétés de transfert de fonds déjà existantes dans chaque État. Ce type de relation d'agence entraîne des coûts propres à ces sociétés de transfert de fonds et risque de peser sur ses résultats.

Mt. Gox traitait 80 % de toutes les transactions Bitcoin plus tôt cette année, mais maintenantne représente que 54 %.

Il y a deux semaines, Mt. Gox a interrompu les retraits de dollars américains, invoquant l'amélioration nécessaire des processus techniques. La plateforme d'échange a récemment été en proie à des problèmes d'indisponibilité et souffre d'une crise générale.baisse de confiance des utilisateurs, dans la mesure où le processeur de paiement Bitcoin BitPay a annoncé qu'il avaitj'ai temporairement arrêté d'utiliser Mt. Goxpour déterminer ses taux de change Bitcoin .

Dans un signe antérieur de conformité avec la réglementation anti-blanchiment d'argent, Mt. Goxannoncé en maiqu'il obligeait les utilisateurs à vérifier leurs comptes pour effectuer des retraits et des dépôts en monnaie fiduciaire, et qu'ils doublaient leur personnel de vérification afin de garantir un traitement rapide des approbations de vérification.

Plus tôt en mai, leLe Département de la sécurité intérieure a saisi des fondsDepuis un compte détenu par une filiale de Mt. Gox au sein du réseau de paiement en ligne américain Dwolla, il a été découvert que le PDG de Mt. Gox, Mark Karpeles, n'avait jamais enregistré la société ni sa filiale aux États-Unis comme société de transfert de fonds. Dwolla a donc été contraint de suspendre toutes les transactions avec Mt. Gox.

Le FinCEN a publié des directivesappliquer les règles traditionnelles de blanchiment d'argent aux monnaies virtuelles En mars, face aux inquiétudes concernant l'implication des monnaies virtuelles dans le blanchiment d'argent, le FinCEN a déclaré que les plateformes d'échange de monnaies virtuelles devaient s'enregistrer auprès d'elles en tant que transmetteurs de fonds et se conformer à la réglementation anti-blanchiment. Bien que le Bitcoin ne soit pas nommément mentionné dans les directives, il était clairement impliqué par la mention de « monnaies virtuelles décentralisées ».

Le formulaire d'enregistrement d'entreprise de services monétaires FinCEN répertorie MtGox Inc. comme une société du Delaware et indique qu'il s'agit d'un émetteur d'argent.

Patrick Murck, conseiller juridique de la Fondation Bitcoin , a commenté : « C'est une étape positive pour eux de légitimer leur place sur le marché américain. »

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