Haharapin ng Mga Crypto Firm ng Spain ang Mga Bagong Kinakailangan sa Pagpaparehistro Sa ilalim ng EU-Driven Bill

Ang mga mambabatas sa Spain ay nagsusumikap sa pag-amyenda sa anti-money laundering at mga batas sa pagpopondo ng terorista ng bansa upang makasunod sa batas ng European Union, anim na buwan pagkatapos ng EU. deadline.

Isang iminungkahing susog na nai-publish sa loob ng isang linggo ang nakalipas ay mangangailangan ng virtual currency service provider na magparehistro sa Bank of Spain. Kung maisasabatas, ilalagay ng batas ang Spain bilang pagsunod sa ika-5 ng EU Direktiba sa Anti Money-Laundering (AMLD5), ang bloc-wide mandate na ipinakilala noong 2018, upang palakasin ang mga hakbang sa pag-iwas laban sa pinansyal na krimen.

Para mas mabilis na gumalaw ang mga bagay, magtatapos ngayon ang panahon ng pampublikong komento sa pag-amyenda; karaniwan, ang panahon ng komento ay 60 hanggang 90 araw.

Ang mga bansang miyembro ng EU ay nagkaroon ng 18 buwan upang sumunod sa bagong direktiba. Noong Pebrero, nagpadala ito mga liham ng babala sa walong bansa, kabilang ang Spain, na humihimok sa kanila na magpatuloy sa pag-amyenda sa kanilang mga batas sa AML.

Mariana Gospodinova, pangkalahatang tagapamahala ng virtual currency platform Crypto.comAng mga operasyon ng Europe, ay sinabi sa CoinDesk na ang pag-unawa sa mga digital аsset ay lubos na nagbago mula noong unang nai-publish ang AMLD55. Ang kasaganaan ng bagong impormasyon, na ang ilan ay direktang nagmula sa mga kumpanyang naghahangad na makontrol sa ilang mga hurisdiksyon, na humantong sa isang matarik na kurba ng pagkatuto. Nakatulong ito sa mga regulator na maunawaan ang mga panganib na nauugnay sa Crypto, at nag-aalok ng mga komprehensibong pagbabago na magpapahusay sa pagpapagaan at pamamahala ng panganib, aniya.

Read More: Ang Interpretasyon ng AMLD5 ng Netherlands ay Lumilitaw na Pumapatay sa Mga Crypto Firm

"Ang mga estado ay maaaring nakinabang mula sa karagdagang pagpapalawig ng panahon ng pagpapatupad at ang bawat bansa ay maaaring magkaroon ng kanilang sariling pangangatwiran kung bakit [may] mga pagkaantala - mula sa mga kalagayang pampulitika hanggang sa [isang] kakulangan ng mapagkukunan upang sumunod sa loob ng panahong ibinigay," sinabi ni Gospodinova sa CoinDesk sa pamamagitan ng email.

Sa ilalim ng bagong batas ng Spain, ang mga palitan ng crypto-to-fiat, mga palitan ng Crypto , mga tagapagbigay ng e-wallet at ang mga may kustodiya ng mga pribadong key ng mga customer ay sasailalim sa pambansang regulasyon at pagpaparehistro.

Ang isang transisyonal na probisyon ay nananawagan para sa lahat ng mga entity na ito na irehistro ang kanilang mga serbisyo sa Bank of Spain sa loob ng siyam na buwan mula sa pagsasabatas ng batas.

"Ang Draft Law ay sumusulong sa pagpapalakas ng money laundering at sistema ng pagkontrol sa pagpopondo ng terorista, na isinasama ang mga bagong probisyon ng komunidad at kabilang ang mga karagdagang pagpapabuti sa kasalukuyang regulasyon upang mapataas ang bisa ng mga mekanismo ng pag-iwas," website ng gobyerno sabi.

Bagama't ang EU ay nagbibigay ng direksyon, sa huli ay desisyon ng regulator ng bawat miyembrong bansa na magbigay ng mga detalye kung paano ito haharap sa mga entity na hindi sumusunod sa mga lokal na patakaran at regulasyon ng Crypto , sinabi ni Gospodinova.

Ang isa pang bansa na sinabihan na pabilisin ang pagsunod sa batas ng EU ay ang Netherlands, na kinuha marahas na hakbang para mapabilis ang proseso at kinalaunan ay humarap sa batikos sa kung paano ipinatupad ang mga bagong batas.

Bagama't umalis ang United Kingdom sa EU sa katapusan ng Enero ngayong taon, inilipat nito ang mga bagong batas ng AML bago ito lumabas. Sinabi ni Gospodinova na masigasig na sinusubaybayan ng awtoridad sa pananalapi ng United Kingdom, ang FCA, ang mga Crypto firm na naglilingkod sa mga residente nito at mga babala sa paglalathala sa madalas nitong ina-update na website na naglilinaw sa mga panganib na nauugnay sa pagsasagawa ng mga aktibidad na hindi lisensyado ng mga regulator.

Sa mga bansa sa EU na sumunod na sa AMLD5, ang mga Crypto firm, lalo na ang maliliit na kumpanya, ay nagreklamo tungkol sa dagdag na gastos sa pagsunod, na maaaring magpalayas sa kanila sa bansa.

Ang direktiba ng EU ay nagbabalangkas din ng mahigpit na mga regulasyon sa know-your-customer (KYC) na nagpapatibay sa batas na ipinakilala ng Financial Action Task Force (FATF), ang international financial crimes watchdog: ang travel rule.

"Sa ngayon, ang mga transaksyon sa Crypto ay hindi pa rin nakikilala sa mga tuntunin ng pagmamay-ari habang sila ay nananatiling transparent sa mga tuntunin ng paggalaw. Ang hindi pagkakakilanlan ng mga transaksyon sa blockchain ay magbabago sa pagpapatupad ng panuntunan sa paglalakbay ng FATF, na naglalayong kilalanin ang nagpadala at tatanggap ng lahat ng mga transaksyon sa Crypto ," sabi ni Gospodinova.

Ayon sa dokumentong inilathala ng gobyerno ng Espanya, ang pagpapatibay ng isang sistema ng pagkakakilanlan ay kabilang sa mga iminungkahing pagbabago, na nagsasabing, "Sa anumang kaso ay hindi dapat panatilihin ng mga obligadong paksa ang mga relasyon sa negosyo o magsagawa ng mga operasyon sa mga indibidwal o legal na entity na hindi pa natukoy nang nararapat."

Sinabi ni Gospodinova na nagkaroon ng makabuluhang pagpapabuti sa antas ng KYC at mga pamamaraan sa angkop na pagsusumikap ng customer na ginagamit ng industriya. Sa kanyang pananaw, napakahalaga na matugunan ng mga kumpanya ang pinakabagong mga pandaigdigang pamantayan upang pamahalaan ang panganib at maiwasan ang money laundering.