Nagbabala ang Direktor ng FinCEN tungkol sa 'Hard Time' para sa mga Crypto Firm na T Social Media sa Batas

Walang kalabuan: ang mga Crypto startup ay dapat Social Media sa mga batas ng US anti-money-laundering (AML) o kung hindi ay magdusa ang mga kahihinatnan, sabi ng nangungunang AML regulator ng bansa.

Si Kenneth Blanco, direktor ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ay nagbabala sa industriya ng Crypto noong Lunes na bigyang-pansin ang Bank Secrecy Act (BSA) at iba pang mga regulasyon ng AML kapag nagse-set up ng mga negosyo – dahil tiyak na gagawin ng kanyang ahensya.

Si Blanco, na nagsalita sa Georgetown University bilang bahagi ng unang araw ng DC Fintech Week, ay nagsabi sa moderator na si Chris Brummer na ang mga kumpanya ay walang dahilan para hindi alam ang batas.

"Ang sinasabi namin sa lahat ay kung magpapabago ka, mas mabuting siguraduhin mong sumusunod ka sa iyong mga regulasyon bago isagawa ang pagbabagong iyon o bago pumunta sa merkado," sabi ni Blanco. "You better make sure that that happens because frankly... you do T get to build it and then everybody comes around over it."

Idinagdag pa niya:

"You have to make sure that you comply with the law first and then you can execute and get to market. Otherwise that's not happening... I'll tell you if you ca T comply with your BSA, you're going to have a problem... you must comply and we as a regulator, as the primary regulator and the administrator of the BSA, we will make sure that you do and you're t time na mahihirapan T."

T tatanggapin ng FinCEN na ang isang kumpanya ay "T rin" makakasunod sa batas, aniya. Anumang mga kumpanya na hindi naniniwala na sila ay nakakatugon sa mga kinakailangan sa BSA ay hindi dapat pumunta sa merkado, sinabi Bianco.

"Iyon ang aming inaasahan na umuusad," sabi niya.

Dumating ang mga komento ni Blanco sa panahon kung saan inaasahan ng mga tagamasid sa industriya ang mga aksyong pagpapatupad sa paligid ng money laundering, dahil sa isang kamakailang magkasanib na pahayag Na-publish ang FinCEN kasama ang Securities and Exchange Commission at Commodity Futures Trading Commission.

'Exciting' pero 'nakakatakot'

Bukod sa mga babala, pinuri ni Blanco ang ideya ng inobasyon, bagama't nagbabala siya sa mga potensyal na panganib sa pambansang seguridad sa kabuuan ng kanyang talumpati.

"Ang ilan sa mga ito ay talagang kapana-panabik," sabi niya. "Ang mabuti ay, wow, maaari nating talagang protektahan ang lipunan sa maraming iba't ibang paraan o masiyahan sa higit pang paglago ng trabaho batay sa mga ganitong uri ng mga imbensyon at ideya."

Sa kabilang banda, ito ay "nakakatakot" kung paano ang ilan sa mga parehong bagong tool ay maaaring gamitin ng mga masasamang aktor, dagdag niya.

“Like any innovation, you have to be careful kasi minsan ‘yung mga taong lumalabas kapag naninibago ka ay ‘yung mga maling tao at ‘yung mga taong sinusubukang i-exploit ‘yun para sa mga gaps na nandoon kaya dapat KEEP mo ‘yan,” babala niya.

Ang mga malisyosong aktor na ito ang nagbigay inspirasyon sa mga batas tulad ng BSA, aniya. Nais ng lipunan na protektahan ang mga matatanda at iba pang mga grupo na madaling kapitan ng cyber fraud at iba pang mga digital na krimen.

Ang FinCEN ay hindi anti-teknolohiya, idinagdag ni Blanco. Ang ahensya ay neutral sa teknolohiya, at sa kabila ng kanyang mga babala sa industriya, naniniwala siya na dapat magpatuloy ang pagsulong ng tech – kahit na inulit niya na dapat itong paunlarin nang responsable.

"Innovation ... ay dapat na responsable at ito ay dapat na makatwiran. T ka maaaring gumawa ng isang kotse na pupunta lamang ng 190 milya bawat oras at sabihin 'baguhin ang limitasyon ng bilis,' hindi ito gagana sa ganoong paraan, "sabi niya, na nagtatapos:

"Ang iyong sasakyan ay kailangang mag-adapt. Kung hindi, hindi ito darating sa kalsada, sa ilalim ng linya, at iyon ang mensahe."

Chris Brummer at Kenneth Blanco na imahe ni Nikhilesh De para sa CoinDesk