SEC, CFTC, FinCEN Binabalaan ang Crypto Industry na Social Media ang Mga Batas sa Pagbabangko ng US

Ang mga pinuno ng tatlong US financial regulators ay nagbabala sa industriya ng Cryptocurrency na sumunod sa mga batas sa pagbabangko sa isang joint statement na inilathala noong Biyernes.

Ang pahayag, na nilagdaan ni Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Chairman Heath Tarbert, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Director Kenneth Blanco at Securities and Exchange Commission (SEC) Chairman Jay Clayton, "nagpapaalala" sa mga aktor sa Crypto space na dapat silang sumunod sa iba't ibang mga batas sa pagbabangko at serbisyo sa pananalapi sa U.S., anuman ang tawag sa kanilang mga cryptocurrencies o token.

Tinukoy ng mga ahensya ang Bank Secrecy Act (BSA), na nagbabalangkas kung paano dapat magparehistro ang iba't ibang negosyo ng mga serbisyo sa pananalapi sa mga regulator.

Sa partikular, ipinaliwanag ng mga ahensya na ang "kalikasan ng mga aktibidad na nauugnay sa digital na asset" na nilalahukan ng isang tao ay tutukuyin kung aling mga ahensya ang dapat magparehistro sa taong iyon, pati na rin kung aling iba pang mga batas ang kailangan nilang sundin.

"Halimbawa, ang isang bagay na tinutukoy bilang isang 'palitan' sa isang merkado para sa mga digital na asset ay maaari o hindi rin maging kwalipikado bilang isang 'pagpapalit' dahil ang terminong iyon ay ginagamit sa ilalim ng mga pederal na batas ng seguridad," ang sabi ng pahayag, idinagdag:

"Dahil dito, anuman ang label o terminolohiya na maaaring gamitin ng mga kalahok sa merkado, o ang antas o uri ng Technology ginagamit, ang mga katotohanan at pangyayari na pinagbabatayan ng isang asset, aktibidad o serbisyo, kabilang ang realidad at paggamit nito sa ekonomiya (inilaan man o organikong binuo o muling layunin), ang tumutukoy sa pangkalahatang kategorya ng isang asset, ang partikular na regulasyong paggamot ng aktibidad na kinasasangkutan ng asset ng taong may kinalaman sa pananalapi, at kung para sa layunin ng pag-aari ng taong sangkot BSA."

Tinukoy nina Blanco, Tarbert at Clayton ang saklaw ng kanilang mga ahensya patungkol sa mga cryptocurrency at service provider sa mga karagdagang komentong inilathala kasama ang joint statement, na tumutugon sa mga futures commission merchant, nagpapakilala ng mga broker, exchange, broker-dealers at mutual funds, bilang ilang halimbawa. Ang bawat isa sa mga direktor ng ahensya ay naglalarawan kung aling mga uri ng mga kumpanya ang pinangangasiwaan ng kanilang mga regulatory body.

Sa kanyang mga komento, tila inilapat ni Blanco ang BSA sa mga virtual currency service provider, na binanggit na ang kanyang ahensya nai-publish na interpretive guidance noong Mayo upang tugunan ang "pagpapadala ng pera na denominasyon sa halaga na pumapalit sa pera," kabilang ang mga cryptocurrencies.

"Tulad ng FORTH sa 2019 CVC Guidance, maraming aktibidad na nauugnay sa digital asset ang nagpapangyari sa isang tao bilang isang MSB [negosyo ng mga serbisyo sa pera] na kinokontrol ng FinCEN," sabi niya. "Ang mga regulasyon ng BSA ng FinCEN ay nagbibigay din na ang sinumang tao na 'nakarehistro sa, at functionally na kinokontrol o sinusuri ng, SEC o CFTC,' ay hindi sasailalim sa mga obligasyon ng BSA na naaangkop sa mga MSB, ngunit sa halip ay sasailalim sa mga obligasyon ng BSA ng naturang uri ng regulated entity."

Sinabi ni Clayton na ang mandato ng kanyang ahensya ay protektahan ang mga mamumuhunan, tiyakin ang mga patas Markets at tumulong sa pagbuo ng kapital, na sa pangkalahatan ay nangangasiwa sa espasyo ng securities, ngunit idinagdag na ang BSA ay nagbibigay sa SEC ng ilang iba pang mga kinakailangan.

"Ang mga broker-dealer at mutual funds ay kinakailangan na magpatupad ng makatuwirang disenyo ng mga Programa ng AML at mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad. Ang mga patakarang ito ay hindi limitado sa kanilang aplikasyon sa mga aktibidad na kinasasangkutan ng mga digital na asset na 'securities' sa ilalim ng mga pederal na batas ng seguridad," sabi niya.

Larawan ni Jay Clayton sa pamamagitan ng mga archive ng CoinDesk