UK Treasury: Ang mga Digital Currencies ay Nagpapakita ng Pinakamababang Panganib sa Money Laundering

Ang mga digital na pera ay itinuring na isang "mababang" panganib para sa money laundering at pagpopondo ng terorismo sa isang ulat na inilathala noong nakaraang buwan ng gobyerno ng UK.

Sa isang National Risk Assessment inilabas noong ika-15 ng Oktubre ng HM Treasury, sinabi ng gobyerno na ang mga digital na pera ay nagpapakita ng pinakamababang rating ng panganib sa mga sasakyan sa money laundering, isang listahan na kinabibilangan din ng cash, mga bangko at mga serbisyo ng accountancy.

"Ang panganib sa money laundering na nauugnay sa mga digital na pera ay mababa, kahit na kung ang paggamit ng mga digital na pera ay magiging mas laganap sa UK ang panganib na ito ay maaaring tumaas," ang sabi ng ulat. Nagpapatuloy ito sa pagkilala na, sa kasalukuyan, ang mga pagkakataon ng naobserbahang money laundering na kinasasangkutan ng Technology ay medyo kakaunti, samantalang ang karamihan sa mga kriminal na paggamit ay sa mga transaksyon sa mga ipinagbabawal na online Markets.

Ayon sa ulat:

"Mayroong isang limitadong bilang ng mga pag-aaral ng kaso kung saan maaaring makagawa ng anumang matatag na konklusyon na ang mga digital na pera ay ginagamit para sa money laundering. May mga alalahanin tungkol sa pagkawala ng lagda, mas mabilis na pagbabayad, at kakayahang magbigay ng mga cross border remittance at mapadali ang internasyonal na kalakalan. Ang mga isyung ito ay katulad ng mga isyung natukoy sa maraming iba pang instrumento sa pananalapi, tulad ng cash at e-money."

Ang ebidensyang umiiral, sabi ng ulat, ay nauugnay sa mga okasyon kung saan ang mga tagapagpatupad ng batas ay naiulat na naobserbahan ang money laundering na nagaganap sa antas ng palitan.

"Natukoy ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas, sa isang limitadong bilang ng mga kaso, ang mga kriminal na gumagamit ng malalaking prangkisa [mga negosyo sa serbisyo ng pera] na mga MSB upang bumili ng mga digital na pera mula sa mga exchanger," sabi ng ulat. "Ang pamamaraang ito, naniniwala ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas, ay binuo upang maiwasan ang sektor ng retail banking."

Dagdag pa, mukhang kakaunti ang mga indikasyon na ginagamit ang mga digital na pera ng mga espesyalista sa money laundering na nagtatrabaho sa ngalan ng mga 'tradisyonal' na grupong kriminal.

Iminumungkahi din ng ulat na T gaanong paraan ng patunay na ang mga terorista ay gumagamit ng mga digital na pera upang ilipat ang pera at pondohan ang mga operasyon, idinagdag:

"Mayroong maliit na katibayan upang ipahiwatig na ang paggamit ng mga digital na pera ay pinagtibay ng mga kriminal na sangkot sa pagpopondo ng mga terorista, kung bilang isang paraan upang makalikom ng mga pondo (pagpopondo ng karamihan ETC.), upang magbayad para sa imprastraktura (hal. pagrenta ng server), o upang maglipat ng mga pondo."

Ang buong National Risk Assessment ay makikita sa ibaba:

UK NRA Oktubre 2015 Huling Web