Ang Crypto Payments Firm BCB Group ay naging Paksa ng isang Pagsisiyasat ng FCA: Mga Pinagmulan

• Ang BCB Group ay paksa ng isang ngayon-sarado na pagsisiyasat ng FCA, ayon sa mga mapagkukunan.
• Ang punong opisyal ng pagsunod sa kumpanya ay nagbitiw kamakailan sa negosyo at sasali sa Crypto exchange Kraken sa Nobyembre.

Ang BCB Group, isang payments processor na nag-uugnay sa mga Cryptocurrency firm sa banking system, ay naging paksa ng isang saradong imbestigasyon ng UK financial services regulator, ayon sa dalawang taong may kaalaman sa bagay na ito.

Ang Financial Conduct Authority, o FCA, ay nagbigay sa BCB ng tinatawag na s166 notice noong huling bahagi ng nakaraang taon, sabi ng mga tao, na nagsalita sa kondisyon na hindi magpakilala dahil pribado ang usapin. Ang pagsisiyasat ay natapos na sa paraang itinuturing ng isang source na malapit sa BCB na positibo para sa kumpanya. Ang BCB ay nakikipag-usap sa regulator tungkol sa pagpapalawak ng lisensya nito, idinagdag ng ikatlong tao.

"Ang BCB Group ay sa lahat ng oras ay nagpapatakbo ng isang pagsunod sa unang diskarte sa mga aktibidad ng negosyo nito at patuloy na ginagawa ito," sabi ni Oliver Tonkin, CEO ng BCB, sa mga naka-email na komento. "Mayroon kaming regular na bukas at transparent na pag-uusap sa lahat ng aming mga regulator sa aming mga lisensyadong negosyo at mula sa aming pananaw ay nasa mabuting katayuan kami sa kanilang lahat. Ang aming pakikipag-ugnayan sa FCA ay patuloy na positibo at kamakailan lamang ay binigyan kami ng berdeng ilaw upang palawakin ang aming regulatory footprint sa UK kung nais naming gawin ito," dagdag niya.

Tumangging magkomento ang FCA.

Ang mga kumpanya sa pagbabayad tulad ng BCB ay mahalagang tagapamagitan sa ecosystem ng mga digital asset, higit pa sa pagsunod sa gumuho ng ilang crypto-friendly na mga bangko sa U.S. noong nakaraang taon. Nagbibigay sila ng mga riles sa pagbabangko sa ilan sa mga pinakamalaking institusyon sa sektor ng digital-asset, kabilang ang mga palitan tulad ng Bitstamp, Crypto.com, Gemini at Kraken.

Hindi malinaw kung anong uri ng pagtatanong ang hinarap ng BCB. Ang isang s166 na pagsusuri ay maaaring ma-trigger ng FCA para sa ilang kadahilanan. Maaaring may mga alalahanin tungkol sa mga kinakailangan sa regulasyon ng isang kumpanya, at kung ito ay sumusunod sa mga partikular na panuntunan. Ang regulator ay maaaring nag-aalala tungkol sa mga potensyal na isyu sa maling pag-uugali. Ang lupong tagapangasiwa ay maaari ding magkaroon ng mga alalahanin tungkol sa mga proseso ng pamamahala sa peligro ng isang kumpanya at ang katatagan ng pananalapi nito. Kung pinaghihinalaan ng FCA ang pang-aabuso o maling pag-uugali sa merkado, maaari rin itong maglunsad ng pagsisiyasat.

Ang BCB ay hindi isang natatanging kaso, dahil ang FCA ay naglalabas ng humigit-kumulang 50 sa mga abisong ito sa mga kumpanya sa U.K. bawat taon.

Natasha Powell, ang dating punong opisyal ng pagsunod sa BCB, kamakailan ay nagbitiw mula sa negosyo, tulad ng iniulat ng CoinDesk. Siya ay sasali sa Crypto exchange Kraken bilang pinuno ng pagsunod sa UK sa Nobyembre.

Pananatilihin pa rin ni Powell ang mga link sa BCB, at patuloy na susuportahan ang grupo bilang isang non-executive director ng BCB Payments Ltd., ang negosyo nito sa mga pagbabayad na kinokontrol ng U.K.

Ang processor ng mga pagbabayad ay nakatanggap kamakailan ng isang diskarte sa pagkuha mula sa isang hindi kilalang mamumuhunan, inihayag ng CoinDesk noong nakaraang buwan. Ang buyout na interes ay pinasimulan ng potensyal na nakakuha habang ang BCB ay nag-e-explore ng Series B funding round, ayon sa mga taong pamilyar sa usapin.