Por qué Ganar Intereses Se Ha Convertido en la Piedra Angular de la Inversión en Cripto

Los espectros gemelos de las tasas de interés en aumento y la creciente tensión geopolítica están inquietando a los mercados criptográficos, con el precio de bitcoin cayendo de $68,000 a mediados de noviembre a menos de $50,000 a mediados de diciembre. Sin embargo, este movimiento brusco en los mercados de trading no se está observando en los mercados de inversión. En pocas palabras, hay una rotación en marcha mientras los usuarios de criptomonedas buscan formas de ganar intereses y alejarse de una mentalidad puramente de trading.

Los datos de la plataforma de Vauld respaldan esta observación. En los últimos dos meses, el total de activos bajo gestión (AUM) en Vauld se ha más que duplicado, y el 86% de este AUM total ahora está invertido en el producto de depósito a plazo fijo de Vauld, no en sus cuentas de trading.

Esto resulta algo contraintuitivo, dado que los períodos de inflación en aumento y tasas de interés al alza suelen percibirse como negativos para los productos de renta fija. Pero para los depósitos en criptomonedas, el aumento de las tasas de interés en los mercados tradicionales es algo positivo porque el rendimiento porcentual promedio (APY) en las cuentas cripto también puede incrementarse.

Vauld fue fundada hace tres años y medio como una plataforma de préstamos y trading de criptomonedas en Singapur, con el respaldo de múltiples firmas de inversión de capital riesgo. Actualmente atiende a 350,000 clientes, principalmente en el mercado asiático, incluyendo India. Vauld funciona agregando capital, que luego se despliega para generar un rendimiento que se transfiere a sus clientes. También cuenta con una plataforma de corretaje donde los clientes pueden ejecutar órdenes en Binance, con poca deslizamiento y bajas comisiones.

El poder del interés compuesto

La clave para entender la atracción de invertir para obtener rendimientos es la motivación de los inversores de acumular riqueza en lugar de apostar. La fuerza más poderosa jamás inventada para la acumulación de riqueza es el interés compuesto. En términos sencillos, una tasa de interés del 7% anual puede aproximadamente duplicar el valor de un depósito en 10 años. Un depósito de $10,000 valdría $19,600 después de 10 años en una cuenta de depósito que pague el 7%. Una cantidad similar en una cuenta de depósito que pagara el 12% se triplicaría en el mismo período de tiempo.

Desde la crisis financiera mundial de 2007 y 2008, las tasas de interés en los mercados tradicionales se han reducido a cero y apenas están comenzando a aumentar. Dado el tiempo que las tasas de interés han permanecido tan bajas, los inversores podrían haber desarrollado una especie de amnesia colectiva en lo que respecta a la magia del interés compuesto. Pero, nuevamente, los datos de la plataforma de Vauld muestran que el deseo de obtener rendimientos compuestos constantes sigue siendo fuerte: el 92 % de las cuentas de depósito fijo de sus clientes están siempre en modo de renovación automática, lo que significa que las personas quieren mantenerse invertidas.

Al observar los APYs ofrecidos, no resulta sorprendente que los inversores actúen de esta manera. Las stablecoins como USDT y USDC ofrecen APYs del 12.68%, mientras que los depósitos en bitcoin generan APYs del 6.7%. Al combinar esto con el tiempo en el mercado, se convierte en un medio poderoso para construir riqueza, sin preocuparse por la volatilidad diaria de los precios de negociación de las monedas y tokens subyacentes. El producto de depósito a plazo fijo de Vauld cuenta con características adicionales que lo hacen atractivo en comparación con otras plataformas. No existe escalonamiento ni requisitos mínimos de tokens. Y hay características adicionales que incluyen planes de inversión automáticos y canastas de tokens seleccionadas, que ayudan aún más a los inversores a cumplir sus objetivos de acumulación.

Y no son solo los individuos. Las corporaciones están cada vez más interesadas en explorar las oportunidades de contar con un programa de gestión de efectivo en criptomonedas que ofrezca rendimientos genuinos, distintos de los mercados fiduciarios.

En muchos sentidos, esta explosión de interés en invertir para obtener rendimiento es una indicación de la creciente madurez de los participantes en los mercados criptográficos, los cuales ya no se consideran un entorno similar a un casino donde lo único que importa son las grandes apuestas en los movimientos de precios. La ironía de esto es que los mercados criptográficos están ofreciendo ahora una vía de inversión más ortodoxa que los mercados tradicionales.