El Fin de una Era: Por Qué las Plataformas de Gestión de Activos Digitales Pronto Desplazarán a los Intercambios de Criptomonedas

La era de los exchanges de criptomonedas está llegando a su fin. Aunque los exchanges fueron en su momento una puerta de entrada a todo lo relacionado con las criptomonedas, algunos se quejan de que ahora están plagados de desafíos como despidos, investigaciones regulatorias y colapsos de valoración. Sin embargo, existe un cambio más fundamental que está marcando un nuevo capítulo en la industria: una transformación en la mentalidad de los inversores y en los casos de uso.

Hasta hace poco, la mayoría de los usuarios de criptomonedas se centraban en el comercio y en obtener ganancias de sus apuestas especulativas. Esto dio lugar de manera natural a cientos de intercambios de criptomonedas con algunos de ellos creciendo hasta convertirse en las grandes bestias del mercado. Impulsados por números de clientes en millones y un volumen diario de negociación en miles de millones, así como cobrando comisiones de hasta 60 puntos básicos por operación, estos intercambios rápidamente se convirtieron en entidades altamente valoradas y dominaron el panorama cripto.

La dominancia de los exchanges dio un giro rápido al inicio del actual mercado bajista. En particular, la mentalidad del inversor ha evolucionado y el caso de uso de las criptomonedas ha cambiado de uno de especulación a uno de inversión y sofisticación. Por ejemplo, una de las estrategias especulativas ha sido mantener dinero en varios exchanges para realizar operaciones de arbitraje sobre los mismos activos cuando los mercados se vuelven volátiles. Pero, a medida que la industria maduró y se ajustó a diferentes climas de mercado, la liquidez se expandió y la ineficiencia en la descubrimiento de precios se eliminó en gran medida, reduciendo estas oportunidades de arbitraje. Esto ilustró el cambio de enfoque de la negociación a la gestión de inversiones, y la búsqueda de un rendimiento seguro y sostenible tomó un papel central.

Además, a medida que diversas criptomonedas ganan aceptación y utilidad, y se digitalizan más activos, los usuarios dependen de nuevas plataformas – conocidas como plataformas de gestión de activos digitales – como su interfaz con el mercado. Estas plataformas abordan la necesidad emergente de los inversores de contar con un destino único para construir su riqueza mientras gestionan sus activos, ofreciendo servicios integrales. Estos incluyen productos de inversión estructurada, custodia, préstamo, comercio, pagos y interés (incluidos los esquemas de staking y ahorro flexible), etc. Junto con la perspectiva de que la mayoría de las personas poseerán algún tipo de activo criptográfico dentro de cinco años, las plataformas de gestión de activos digitales dominarán naturalmente los mercados al atender la amplia gama de necesidades de activos criptográficos, tal como lo hacen actualmente sus contrapartes en el mundo TradFi y como en su momento lo hicieron las exchanges de criptomonedas.

A largo plazo, las plataformas de gestión de activos digitales desempeñarán un papel más importante en nuestra sociedad a medida que la blockchain se convierta en la tecnología fundamental que transforma la red financiera global.

Armada con mayor eficiencia, menor costo y el potencial infinito para facilitar la innovación, la blockchain está bien posicionada para financiarlo todo, con la asistencia de plataformas de gestión de activos digitales. Por ejemplo, con la creciente presencia de stablecoins como Tether y Circle, estamos presenciando una conexión cada vez mayor entre activos digitales y del mundo real. Se espera que esta convergencia se potencie con las monedas digitales de banco central (CBDC) en el futuro, y abrirá las puertas a áreas completamente nuevas que pueden ser digitalizadas, como bienes raíces o materias primas, todo ello realizado y gestionado por plataformas de gestión de activos digitales.

Algunos pueden preocuparse por la posibilidad de que los gigantes de TradFi lideren este cambio absorbiendo o adquiriendo empresas cripto para acceder a la tecnología blockchain. Sin embargo, la realidad es que no estarán en posición de llevar a cabo esto por sí mismos, ya que son demasiado grandes y lentos para igualar la velocidad de innovación que ya está ocurriendo en blockchain. Más bien, serán plataformas nativas de criptomonedas establecidas, como Matrixport, las que podrán ofrecer productos financieros similares a los de Wall Street en el ámbito cripto y convertirse en el puente para que los inversores de TradFi accedan a productos innovadores de inversión en criptomonedas. Matrixport, por sí sola, proporciona servicios financieros integrales para todo tipo de inversores, de la misma manera que lo hace un banco tradicional. Pero a diferencia de un banco tradicional, lo hace de una forma mucho más fácil de usar e intuitiva.

Además, las plataformas nativas de criptomonedas podrán ofrecer servicios innovadores, seguros y descentralizados, adaptándose así con éxito a un futuro financiero anclado en blockchain. Por ejemplo, los inversores podrán acceder a soluciones de custodia nativas de criptomonedas, como Cactus Custody, que les permiten depositar, retirar y proteger sus activos de manera segura según su preferencia. No importa cuáles sean los activos – monedas, NFT u otros – el ecosistema financiero impulsado por blockchain por naturaleza requerirá soluciones que permitan a los usuarios ser los propietarios finales de los activos y no a los intermediarios financieros, al igual que el ecosistema TradFi.

La nueva era está amaneciendo, y el testigo del liderazgo está siendo transferido de los exchanges de criptomonedas a las plataformas de gestión de activos digitales. Se espera que el papel de las plataformas de gestión de activos digitales se expanda en el futuro, ya que continúan actuando como puertas de enlace entre los mundos digital y físico, todo ello construido sobre blockchain.