La aceptación institucional de las criptomonedas está en aumento, a pesar de la volatilidad del mercado

El mercado de criptomonedas siempre ha sido volátil, pero los últimos meses han sido extremadamente así, con el precio de bitcoin pasando de un máximo histórico de $69,000 en noviembre a casi la mitad de esa cifra en menos de tres meses, lo que ha provocado un aumento del miedo, la incertidumbre y la duda (FUD). A pesar de estos contratiempos, el menor costo de bitcoin, ether y otras monedas ha permitido que muchos pequeños inversores ingresen al espacio. Desde entonces, el mercado se ha recuperado en su mayoría, y se espera que 2022 se convierta en un año importante para las criptomonedas.

Solo este mes, surgieron noticias que BlackRock, el mayor gestor de activos del mundo con 10 billones de dólares en activos bajo administración, se está preparando para ingresar al mercado de criptomonedas. Según se informa, permitiría a sus clientes institucionales utilizar activos criptográficos como garantía para préstamos o permitiría que operen con diversos activos criptográficos en la plataforma de trading Aladdin de BlackRock.

No son solo los intermediarios financieros quienes se están acercando cada vez más a las criptomonedas. Por ejemplo, este mes KPMG, una de las llamadas Cuatro Grandes firmas de contabilidad,– anunció que está agregando bitcoin y ether a su tesorería canadiense, utilizando esencialmente estas monedas como una moneda de reserva para sus actividades.

Un informe reciente por Deloitte – otra firma de las Big Four – mostró cómo la adopción de criptomonedas por parte de las empresas se está convirtiendo cada vez más en algo común. “Más de 2,300 empresas en EE. UU. aceptan bitcoin, según una estimación de finales de 2020, y eso no incluye los cajeros automáticos de bitcoin. Además, un número creciente de empresas en todo el mundo está utilizando bitcoin y otros activos digitales para una variedad de propósitos de inversión, operativos y transaccionales,” señaló el informe.

Mientras que muchos titulares podrían centrarse en la volatilidad de precios de ciertas monedas, bajo la superficie existe una creciente aceptación de las criptomonedas como un componente importante del sistema financiero global. De hecho, cualquier incremento en la adopción institucional de las criptomonedas genera un mayor respaldo en el precio de algunas de las monedas líderes.

“Si se observan los informes de datos de empresas públicas, como MicroStrategy, esto muestra que su costo promedio de bitcoin está alrededor de $30,000 a $40,000,” dice Annabelle Huang, Socia Administradora en Amber Group en Singapur. “Este es un buen nivel de soporte para otras instituciones que buscan ingresar.”

Para realizar la transición hacia las criptomonedas, las instituciones buscan liderazgo y orientación para navegar mejor el espacio de los activos digitales. Amber Group es un unicornio fintech respaldado por algunos de los mejores inversores del mundo. La compañía alcanzó recientemente un hito significativo al tener $5 mil millones en activos bajo gestión, y un volumen acumulado de transacciones desde su inicio de más de $1 billón. En el último año, la base de clientes institucionales de Amber Group se ha más que duplicado, pasando de 500 a más de 1,000. Solo en 2021, Amber Group pagó más de $150 millones en pagos de intereses a sus clientes.

La volatilidad en los precios al contado de criptomonedas representa una fuente de oportunidad para muchas instituciones, al igual que las oportunidades de rendimiento en otros productos derivados del mercado de contado. “Contamos con numerosos ejemplos de trabajo con oficinas familiares y personas de alto patrimonio neto (HNWIs) para ayudarles con sus carteras de activos digitales a través de nuestros productos de rendimiento, donde pueden obtener retornos óptimos con la exposición deseada,” afirma Huang. “Una estructura popular es mediante estrategias de venta cubierta, donde obtienen un rendimiento mejorado por la posible compra por debajo del precio actual de mercado.”

El liderazgo de Amber Group en la industria está estrechamente vinculado a su compromiso con mantener la seguridad y el cumplimiento normativo. La empresa ha logrado la conformidad con el Service Organization Control (SOC) 2, una auditoría externa e independiente que evalúa las mejores prácticas del sector en controles de TI, seguridad y privacidad. La plantilla global de Amber Group se triplicó con creces en 2021, pasando de menos de 200 a alrededor de 650 empleados, y ahora cuenta con 12 oficinas distribuidas en seis continentes.