El crecimiento de la moneda digital en dólares crea nuevas oportunidades de inversión para las empresas

En noviembre de 2021, el valor total de las monedas digitales en dólares superó los $127 mil millones, según un informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. Ha seguido aumentando. Un mes después, es más bien alrededor de $158 mil millones según el conteo de CoinMarketCap, un aumento sorprendente desde los $28 mil millones en enero. De ese total, $42 mil millones pueden atribuirse a USD coin (USDC), un proyecto de Circle que durante meses ha estado entre las 10 mayores capitalizaciones de mercado de cualquier criptomoneda sin importar la categoría.

Ahora que estamos en la temporada de monedas digitales en dólares, Circle está trabajando para hacer que esta innovación sea más accesible para el uso B2B en todo el mundo.

Rendimiento de Circle*

Desde su lanzamiento en 2018, USDC ha funcionado como un medio de intercambio en casos de uso basados en blockchain y otros digitales en los que los dólares fiduciarios no están disponibles. La moneda digital vinculada al dólar ofrece transferencias de valor de bajo costo y casi instantáneas; aprovechando esa utilidad, USDC ahora también puede servir como el principal para préstamos criptográficos a través de Circle Yield.

Circle Yield ofrece una alternativa a otras estrategias de renta fija. Las inversiones en Circle Yield se realizan y pagan en USDC, evitando así la complejidad que a menudo se encuentra en las inversiones típicas basadas en criptomonedas, pero aún así ofrecen rendimientos por intereses muy superiores a los encontrados en muchos bonos corporativos de bajo riesgo o cuentas del mercado monetario. USDC, a su vez, está completamente respaldado por efectivo y equivalentes, así como por bonos del Tesoro de EE. UU. de corta duración, y informes de atestación se publican mensualmente por Grant Thornton firma contable respecto a los saldos de reserva.

Circle Yield, por lo tanto, está diseñado para ofrecer inversiones con plazo limitado en el ecosistema cripto, las cuales están garantizadas con colateral de bitcoin. Estas inversiones no requieren exposición a activos volátiles, pero aún así pueden superar el rendimiento de muchos instrumentos financieros tradicionales.

Cómo las empresas utilizan Circle Yield hoy

USDC es conocido por ser muy adecuado para los entusiastas típicos de las criptomonedas que desean realizar transacciones denominadas en dólares. Pero, ¿qué hay de las firmas de capital de riesgo? ¿Las oficinas familiares? ¿Las tesorerías corporativas? Los gestores de cartera empleados por inversores institucionales podrían querer hacer lo mismo a medida que la tecnología blockchain se prolifera y surgen nuevas oportunidades de inversión.

Ahí es donde entra en juego Circle Yield. Básicamente, securitiza USDC en un instrumento que solo puede ser comercializado y vendido a inversionistas acreditados, o aquellos que cumplen con los estándares de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en cuanto a riqueza, liquidez y sofisticación en el mercado.

“Los tesoreros corporativos pueden maximizar las reservas mientras minimizan los riesgos,” dijo Hannah Post, especialista en productos Yield en Circle. “Yield ofrece rendimientos mucho más altos que los que actualmente ofrecen la mayoría de los productos tradicionales de las instituciones financieras que generan intereses y minimiza la complejidad de acceder a esta nueva clase de activos al permitir financiar el producto directamente desde su Cuenta Circle.”

Circle, el operador principal de USDC, ofrece Yield a inversores institucionales corporativos. Yield, que está construido sobre USDC y regulado por la Autoridad Monetaria de Bermuda, está totalmente respaldado con garantía en bitcoin almacenada en una institución financiera regulada y externa.

Con esta infraestructura en su lugar, Circle pretende ampliar el alcance geográfico de Yield desde su lanzamiento inicial en EE. UU. y Suiza hacia un conjunto más amplio de jurisdicciones.

A medida que los mercados de capital para las monedas digitales en dólares como USDC demuestran su valor a los inversores, es probable que más participantes de instituciones financieras y otros actores corporativos con reservas de tesorería inactivas se unan a la creciente ola de usuarios de stablecoins. Parece que las monedas digitales en dólares aún tienen mucho más por crecer en los próximos años.

*La oferta está sujeta a la aprobación empresarial, disponibilidad geográfica y autorización regulatoria, y no hay garantía de que el producto esté disponible en un plazo específico o para un cliente o región geográfica determinados. Actualmente no está disponible en los siguientes estados de EE. UU.: Alaska, Minnesota, Nueva York y Hawái. El producto Circle Yield se ofrece a través de Circle International Bermuda Limited (“Circle Bermuda”). Circle Bermuda ha celebrado acuerdos de préstamo con uno o más prestatarios institucionales, incluyendo Genesis Global Capital, LLC. Estos prestamistas pignoran y transfieren Bitcoin en custodia con un custodio tercero como garantía de sus préstamos en USDC, y los inversores en Circle Yield se benefician de un interés de seguridad en el interés de seguridad de Circle Bermuda sobre los Bitcoin pignorados.

Los servicios de cuenta y transmisión de dinero de Circle son proporcionados por Circle Internet Financial, LLC. Circle Internet Financial, LLC, NMLS # 1201441, es un proveedor autorizado de servicios de transmisión de dinero. Una lista completa de las licencias de Circle se puede encontrar en https://www.circle.com/en/legal/us-licenses.

Circle no es un banco; su Cuenta Circle no es una cuenta bancaria y los fondos no están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation, la Securities Investor Protection Corporation ni por ninguna agencia gubernamental, fondo asegurador, persona o entidad de EE. UU. o extranjera. Para los inversores en Estados Unidos, las inversiones descritas en esta comunicación son ofrecidas por Circle Bermuda únicamente a “inversores acreditados” de conformidad con el Reglamento D, Regla 506(c) de la Ley de Valores de 1933, según enmendada. Si bien Circle Bermuda está regulada por la Autoridad Monetaria de Bermuda para negocios de activos digitales, Circle Bermuda no participa en actividades bancarias ni de captación de depósitos y no está regulada para estos propósitos. Debe realizar cuidadosamente sus propias investigaciones y análisis en relación con cualquier participación en este producto, incluidos sus objetivos, factores de riesgo, tarifas y gastos, así como la información presentada en estos materiales. Se recomienda a todos los posibles participantes en los productos aquí descritos consultar con sus asesores legales, contables y fiscales sobre cualquier participación potencial. Por favor, lea detenidamente los documentos de oferta antes de invertir. Información adicional está disponible a solicitud.

Las tasas son únicamente indicativas y están sujetas a cambios dependiendo de la disponibilidad, aprobación y condiciones del mercado.