Creciente Adopción de Cumplimiento que Hace un Espacio Cripto Más Seguro

Nuevas criptomonedas y plataformas de comercio están proliferando. Las cadenas de bloques están aumentando tanto en número como en longitud. Los tokens no fungibles (NFT) están entrando en el mercado principal. En otras palabras, el mundo cripto es irreconocible respecto a sus inicios. Pero junto con este crecimiento, el crimen relacionado con las criptomonedas también está en aumento. Gestionar esta amenaza es vital para garantizar un comercio seguro y legal.

En 2013, parecía que las agencias de aplicación de la ley estaban poniéndose al día con las criptomonedas. Ese año, el FBI cerró el mercado darknet Silk Road (esencialmente un centro de drogas) y confiscó 26,000 BTC. Pero las cosas han cambiado desde entonces, casi hasta volverse irreconocibles.

En los últimos años, Ethereum ha impulsado el crecimiento exponencial de las finanzas descentralizadas (DeFi). CryptoKitties, que comenzó como una broma interna para gamers, llevó a la proliferación de los NFT. Estos ahora se ven en todas partes, desde la marca de equipos deportivos hasta el mundo del arte, donde se han vuelto tan establecidos que se venden en Sotheby’s.

No es sorpresa que también ha habido una explosión en el número de plataformas de trading que soportan activos digitales, con un número creciente de bancos participando en esta actividad.

Cada hito de adopción, cada nueva red y cada dólar adicional que entra en esta clase de activos de rápido movimiento trae nuevos desafíos. En este ecosistema en evolución, cada vez hay más blockchains que analizar en busca de actividad criminal, mientras que los fondos se mueven con facilidad a través de múltiples redes.

Si los riesgos no fueran ya suficientemente altos, la aceptación generalizada de las criptomonedas avanza más rápido de lo que nadie podría haber previsto. Pero con esa aceptación llega la responsabilidad de garantizar que la criminalidad no sea facilitada ni instigada de ninguna manera. En un entorno descentralizado, anónimo y sin permisos, ¿cómo se puede lograr esto?

Mitigando los riesgos de contraparte

Cuando Bitfury lanzó Crystal Blockchain Analytics en enero de 2018, el fundador Valery Vavilov dijo a CoinDesk : “La industria necesita algunas herramientas muy fáciles de usar para que puedas rastrear las transacciones de bitcoin y ver si esta dirección de bitcoin desde la que estás recibiendo dinero es verde o negra.”

Este objetivo no ha cambiado. Crystal Blockchain realiza análisis y monitoreo de transacciones criptográficas para intercambios, bancos y requisitos de cumplimiento de prevención de lavado de dinero (AML) para instituciones financieras. Al evaluar los riesgos de contraparte en tiempo real, proporciona a las instituciones una herramienta invaluable en la lucha contra el delito criptográfico.

A medida que los mercados de criptomonedas se vuelven más estrechamente vinculados y se forjan lazos entre cadenas de bloques, conectar los puntos a través de múltiples redes es crucial para evitar el cambio constante de cadenas por parte de delincuentes que buscan ocultar actividades ilícitas. El volumen considerable de usuarios y transacciones también implica que los datos deben presentarse de manera inmediata y clara, especialmente dado que los crímenes relacionados con criptomonedas y las estafas en protocolos DeFi continúan acaparando los titulares.

Las investigaciones de Crystal abarcan cada vez más no solo múltiples blockchains, sino también múltiples jurisdicciones (un proceso que sigue siendo difícil para las agencias de aplicación de la ley). De este modo, el análisis desempeña un papel fundamental al conectar transacciones y billeteras como parte de la lucha contra el crimen internacional y el lavado de dinero.

Crystal recopila datos de múltiples fuentes, incluidos laboratorios de investigación de la darknet y de ransomware que proporcionan una amplia variedad de datos. Este enfoque se complementa con algoritmos que agrupan automáticamente transacciones sospechosas, un proceso que puede predecir lo que sucederá a continuación e identificar patrones con rapidez. El uso riguroso del aprendizaje automático garantiza que las capacidades e infraestructura de Crystal evolucionen constantemente.

Todo esto alimenta evaluaciones en tiempo real, proporcionando puntuaciones de riesgo actualizadas para transacciones, direcciones y entidades que abarcan múltiples cadenas de bloques. En un mundo siempre conectado, donde los negocios se mueven rápido y el dinero aún más rápido, estas herramientas permiten a los usuarios de Crystal tomar decisiones informadas de manera ágil.

A medida que el mundo de las criptomonedas se ha diversificado, también lo han hecho los tipos de clientes que requieren la ayuda de Crystal. Los nuevos usuarios incluyen periodistas de investigación y financieros, minoristas que realizan la debida diligencia, abogados y auditores involucrados en disputas, así como los procesadores de pagos responsables de abrir las criptomonedas tanto a comerciantes como a consumidores. Las firmas de inteligencia como Crystal desempeñan un papel vital para hacer que estos activos digitales sean más seguros para todos.