Tendencias Cripto para el Segundo Trimestre

La turbulencia en la industria cripto en 2022 dejó a muchos especulando sobre lo que depararía 2023. Al mirar hacia atrás en el último año, hay muchas lecciones que aprender y conocimientos que obtener. El primer mes de 2023 también ha proporcionado una imagen más clara de lo que deberíamos esperar en el futuro cercano a mediano plazo.

A medida que avanzamos en 2023, esperamos que se desarrollen algunas tendencias clave en la industria durante el segundo trimestre. Anticipamos que estas tendencias contribuirán a moldear la industria criptográfica hacia un espacio más seguro y eficiente tanto para inversores institucionales como minoristas en el futuro.

Acreditación en blockchain

La acreditación como servicio (CaaS), y de manera más amplia la acreditación mediante blockchain, fue un tema en crecimiento en 2022 que se verá potenciado en 2023. La idea de crear una identidad digital (dID) no solo está emergiendo en el ámbito de las criptomonedas, sino también en el espacio tradicional. Desde la promulgación de la Ley de Economía Digital en 2017, el Reino Unido ha abierto la puerta para mejorar los métodos de verificación de identidad. A comienzos de 2023, el Equipo de Legislación sobre Intercambio de Datos del Reino Unido creó un consulta abierta para el proyecto de ley para apoyar la verificación de identidad digital en aplicaciones públicas.

Similar a  el  sistema  del  Reino  Unido  de  acreditación  descentralizada,  el  mundo  de  Web3  comenzó  a  emergir  con  credenciales  en  cadena  para  asegurar  un  sistema  más  transparente,  sin  confianza  y  para  identidades  descentralizadas.  Las  credenciales  en  cadena  permiten  a  los  usuarios  mostrar identidad digital y comprometerse de manera creíble con los protocolos como individuos anónimos. Más comúnmente, los NFT, las credenciales en cadena actualmente proporcionan un método de identidad o una prueba de una acción completada. Por ejemplo, Servicio de Nombres de Ethereum (ENS), un sistema de nombres distribuido, abierto y extensible, ha sido utilizado para proporcionar una identidad a un individuo que de otro modo sería anónimo.

En un movimiento para hacer que las credenciales en cadena sean no transferibles, el concepto de tokens Soulbound ha ganado popularidad como una forma de proporcionar información adicional, no transferible, sobre los titulares individuales de billeteras. Tokens Soulbound fueron conceptualizados por el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, en el artículo coescrito “Sociedad Descentralizada: Encontrando el Alma de Web3.” En el artículo, los autores describen tokens soulbound (o SBTs) como NFTs no transferibles que representan una identidad social y experiencias en una sociedad descentralizada.

Los tokens soulbound y otras formas de credenciales en cadena están en camino de crear un sistema sin confianza para manejar datos sensibles que conecte espacios tradicionales y Web3. El mes pasado, la solución de escalabilidad de Ethereum, zkSync, integró la solución de identidad digital en cadena RNS.ID, ofreciendo una solución de privacidad en cadena para la verificación de identificaciones gubernamentales mediante pruebas de conocimiento cero. La solución de identificación de RNS ya ha sido implementada como la plataforma de identidad digital para la nación isleña de Palau y Buenos Aires, Argentina.

Uniendo las finanzas tradicionales con el espacio de activos digitales, las plataformas han comenzado a desarrollar tokens soulbound para transferir de manera fluida las credenciales KYC en transferencias CeFi y DeFi. En septiembre, Binance anunció que emitiría tokens soulbound para todos los usuarios de la blockchain BNB, permitiendo a los usuarios acceder a DeFi con permisos sin tener que compartir continuamente información sensible.

BCB Group opera bajo un principio de “regulación primero”. Creemos que el avance en la acreditación mediante blockchain ayudará a apoyar aún más las necesidades de los clientes institucionales para ingresar al cripto y mantener la seguridad de la industria cripto.

A medida que este espacio continúa evolucionando, esperamos que esta solución se convierta en un estándar tanto entre usuarios minoristas como institucionales.

Regulación y cumplimiento

En palabras de Ron Hammond, director de relaciones gubernamentales en la Blockchain Association, “nada impulsa la legislación como una crisis.”

El repercusiones espectaculares de la casa de cambio de criptomonedas FTX sin duda ha captado la atención de los reguladores, quienes ya estaban involucrándose de manera más activa en la industria. El representante estadounidense Jim Himes anteriormente dijo a CoinDesk que “el colapso de FTX definitivamente tiene un impacto en la forma en que las personas en el Congreso piensan sobre esto.”

El colapso de FTX y las acciones de otros actores negativos han provocado un aumento en los requisitos de cumplimiento, con algunos países introduciendo nuevas leyes y regulaciones para proteger a los inversores. Sin embargo, el movimiento hacia la regulación estuvo en curso durante la mayor parte de 2022.

En diciembre, Brasil aprobó una legislación histórica sobre criptomonedas que proporciona definiciones claras sobre los activos digitales y salvaguardas contra el lavado de dinero y el fraude. Europa aprobó el marco regulatorio de Mercados en Criptoactivos (MiCA), que abarca en términos generales temas como la prevención del lavado de dinero y las monedas estables.

A medida que la industria avanza hacia 2023, podemos anticipar una mayor regulación en el horizonte. Aquellos que se han mantenido firmes en el cumplimiento enfrentarán este invierno cripto en 2023 y estarán preparados para la legislación que se avecina. Para otros, el inicio del año será una transición importante hacia el cumplimiento y una reconsideración de sus enfoques operativos.

Aunque el año pasado sin duda cambió el panorama de la industria, aún existen innumerables oportunidades para que los proyectos continúen construyendo y apoyando la adopción masiva de los activos criptográficos. La mayoría de las oportunidades recaen en quienes buscan operar de manera segura.

BCB Group defiende una regulación buena y efectiva para la industria, con entidades autorizadas en el Reino Unido (API) y Suiza (VQF). La firma busca ampliar aún más su presencia con licencias regulatorias de nivel 1 este año, con la incorporación de una licencia EMI y DASP francesa a su portafolio. Al centrarse en estándares de cumplimiento que cumplen con estrictas normativas internacionales, BCB Group considera el cumplimiento como una característica de calidad y nuestra ventaja competitiva, en lugar de una amenaza. Mientras otros en el espacio TradFi buscan disminuir o eliminar su exposición bancaria a empresas de criptomonedas tras FTX, BCB Group continúa persiguiendo su dedicación inquebrantable a este sector altamente innovador.

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Seguridad en la custodia

En línea con el cumplimiento normativo, probablemente veamos que la industria de criptomonedas premie a los proyectos y empresas que buscan construir soluciones seguras e innovadoras. Según un informe reciente, 2022 fue uno de los peores años registrados en cuanto a fondos robados, con alrededor de 3 mil millones de dólares en activos criptográficos perdidos debido únicamente a hackeos y vulnerabilidades. Las auditorías puntuales y las prácticas de seguridad opacas están saliendo a la luz, y los continuos exploits han llevado a los usuarios a buscar formas más seguras de almacenar su criptomoneda.

Mientras prueba de reservas rápidamente ganó favor tras el colapso de FTX, la rendición de cuentas a través de una seguridad mejorada será una de las mayores tendencias en 2023. Un retorno a un mayor control sobre los activos y una solución de seguridad robusta y conforme serán el catalizador para que nuevos actores de CeFi y DeFi se establezcan y las empresas existentes retengan a sus usuarios.

Además de desarrollar un programa de seguridad robusto, las inversiones en nuevos métodos de seguridad harán que la seguridad en la custodia sea una tendencia principal en 2023. Ya hemos comenzado a ver cómo se desarrolla esta tendencia con computación multipartita (MPC).

La tecnología MPC tiene una amplia gama de aplicaciones en el ámbito de la tecnología y la seguridad, pero recientemente se ha convertido en una forma emergente de asegurar las criptomonedas. A diferencia de las soluciones tradicionales de autocustodia como las carteras de almacenamiento en frío o caliente, las carteras MPC no utilizan claves. A diferencia de una cartera tradicional, donde un usuario genera un clave privada que firma transacciones, las billeteras MPC generan claves privadas mediante la agregación de fragmentos de claves encriptadas para eliminar el riesgo asociado a una sola persona clave y aumentar el control.

Proyectos como Cypherrock, Fordefi, MPCH Labs y Particle Network recaudaron fondos en la segunda mitad de 2022 para desarrollar soluciones criptográficas impulsadas por MPC. Fireblocks, que recibió una valoración de 8.000 millones de dólares tras su ronda de financiación Serie E en enero pasado, recientemente rrecibió la certificación del Estándar de Seguridad de Criptomonedas (CCSS), convirtiéndose en la primera empresa en cumplir con los requisitos del certificado.

Al igual que otros en la industria, Grupo BCB actualmente está desarrollando una nueva infraestructura de custodia basada en modelos de seguridad de hardware (HSM). Los HSM son dispositivos físicos de computación que proporcionan protección criptográfica sobre las claves privadas. Al implementar la nueva infraestructura HSM, BCB Group está ofreciendo una capa adicional y desconectada de seguridad para los activos de sus usuarios, con el fin de garantizar la protección continua frente a actores malintencionados.

A medida que el mercado avanza hacia 2023, esperamos ver un alto énfasis en la seguridad tanto entre los actores de CeFi como de DeFi, así como inversiones destinadas a nuevas tecnologías para mejorar la protección de los activos digitales.

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