Evolución Cripto en Tiempo Real

Muchas empresas de criptomonedas comienzan su vida enfocándose en sus productos y clientes individuales. A medida que los mercados de criptomonedas ganan aceptación institucional, estos actores cripto están en proceso de transformarse en negocios con la capacidad de atender a instituciones. Amber Group ha hecho las cosas de manera bastante diferente, estando enfocado institucionalmente desde el primer día. Al ofrecer servicios y seguridad de nivel institucional, ha logrado atraer una base de clientes global. Esto le proporciona una perspectiva única sobre las tendencias del mercado. En esta entrevista exclusiva, el CEO Michael Wu comparte sus puntos de vista sobre hacia dónde se dirigen los mercados cripto, los desafíos que enfrentan, así como qué productos son populares entre sus clientes.

P: ¿Qué papel está desempeñando Amber Group en la institucionalización de los mercados criptográficos?

A: Nuestro papel es actuar como un puente entre las instituciones y los mercados de criptomonedas, sirviendo como la puerta de acceso a las finanzas cripto.

P: ¿Qué tipo de clientes atienden actualmente y en qué se diferencia esto de cuando comenzaron?

A: Comenzamos como un equipo de trading cuantitativo de seis personas en Morgan Stanley. Inicialmente, nuestro enfoque principal eran los clientes institucionales como los fondos de cobertura y las oficinas familiares. En los últimos cuatro años, Amber Group ha escalado significativamente y se ha convertido en una de las principales plataformas de finanzas cripto que atiende a una base de clientes global. Ofrecemos cobertura global 24/7 tanto para clientes institucionales como individuales, incluyendo instituciones, fondos de cobertura, emisores de tokens, grupos de minería, exchanges e individuos. Les ayudamos a acceder, negociar y gestionar criptomonedas. A principios de este año, aseguramos una ronda Serie B de 100 millones de dólares de algunos de los principales inversionistas globales, como China Renaissance Group, Tiger Global Management y DCM. Como un unicornio de rápido crecimiento valorado en más de 1.000 millones de dólares, ahora estamos en una mejor posición para servir a los crecientes mercados cripto de instituciones e individuos.

P: ¿Qué actividad en el mercado de criptomonedas es particularmente popular en este momento: productos de mejora de rendimiento, intercambio, staking de criptomonedas o incluso servicios de colateral y margen con cripto/fiat?

A: Yo diría que los productos de mejora de rendimiento. Yield Boost es uno de esos que añadimos a nuestra aplicación móvil de criptomonedas Amber App a principios de este año. Pronto demostró ser un cambio de juego, ganándose la preferencia de muchos usuarios. Ofrece a los inversores (incluso a los traders no profesionales) una forma segura y sencilla de mejorar su rendimiento monetizando su visión del mercado. Yield Boost permite a los usuarios personalizar su inversión eligiendo un par de divisas, una fecha de vencimiento y un precio de ejercicio. Los usuarios pueden elegir entre una selección de plazos que varían desde días hasta meses, adaptándose a la liquidez y apetito de riesgo de cada individuo.

P: ¿Cuál es su opinión sobre el panorama regulatorio que rodea a las criptomonedas?

A: La naturaleza novedosa y evolutiva de las criptomonedas ha generado interpretaciones diversas por parte de los distintos reguladores, dando lugar a un panorama regulatorio variado pero en constante evolución. Para analizar más de cerca Asia, cuenta con una gama muy diversa de entornos regulatorios en lo que respecta a las criptomonedas. Singapur lidera los regímenes regulatorios, mientras que Japón está alcanzando ese nivel. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) introdujo el año pasado la Ley de Servicios de Pago (PSA), un marco realmente progresista para regular este espacio. Mientras tanto, en Hong Kong, que tradicionalmente tiene mercados muy abiertos, el gobierno es más conservador respecto a las criptomonedas.

Tenemos un punto de vista sólido sobre la importancia de las regulaciones, el cumplimiento y la seguridad. Y hemos respaldado ese punto de vista manteniendo los más altos estándares de cumplimiento. Nos estamos adaptando a todo ello de una manera innovadora pero conforme.

P: ¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrenta el mercado de criptomonedas en este momento?

A: Primero, creo que es la incertidumbre regulatoria, especialmente la falta de una guía regulatoria clara en ciertas áreas. Y luego aún existen preocupaciones sobre la seguridad y protección.

P: ¿Cómo están abordando este problema de seguridad?

A: En Amber, operamos con una mentalidad de seguridad desde el primer día. Hemos asignado más de una cuarta parte del presupuesto de la empresa para implementar controles de seguridad en las líneas de negocio, superando ampliamente los promedios de la industria. Nos asociamos con grandes nombres dentro y fuera del sector, incluyendo al proveedor de seguridad criptográfica empresarial respaldado por Fidelity, Fireblocks, así como BitGo y SlowMist. Más importante aún, hemos construido un equipo de seguridad robusto. A principios de este año, contratamos al Dr. Chiachih Wu, cofundador de PeckShield, como especialista en seguridad blockchain para liderar nuestra investigación en seguridad blockchain y desarrollar nuestra plataforma de gestión de riesgos on-chain. En los últimos cuatro meses, el equipo ha protegido una docena de protocolos, incluyendo Primitive Finance, para el cual identificaron 500 ETH envueltos en riesgo.

P: Finalmente, ¿dónde ve usted los mercados de criptomonedas dentro de cinco años?

A: En un plazo de cinco años, estoy seguro de que las finanzas criptográficas serán convencionales, no solo en términos de su adopción masiva a nivel mundial, sino también en la extensión de los activos que abarcarán. Esto se extenderá desde activos nativos de criptomonedas hasta activos tradicionales como acciones, bonos y bienes raíces, además de proporcionar liquidez y valor a nuevas formas de activos a través de NFT, tales como datos y contenido.

Michael Wu es cofundador y CEO de Amber Group, un proveedor líder global de servicios financieros en criptomonedas. Antes de fundar Amber Group, fue analista cuantitativo en Goldman Sachs, operador macro en Morgan Stanley y gestor de cartera en un fondo de cobertura con activos por valor de miles de millones de dólares. Amber Group atiende a más de 500 clientes institucionales y ha negociado acumulativamente más de $500 mil millones en más de 100 bolsas electrónicas, con más de $1.5 mil millones en activos bajo gestión. Para finales de 2021, se espera que genere más de $500 millones en ingresos.