Después de FTX, los inversores están eligiendo una bolsa con un historial prolongado de mejores prácticas en gestión de liquidez y riesgos

La reciente implosión de FTX envió ondas de choque a través del mundo cripto, ya que inversores minoristas e institucionales vieron desaparecer miles de millones de dólares en inversiones. Muchos inversores se percataron del problema al mismo tiempo, lo que desencadenó una retirada masiva que llevó a la insolvencia de FTX. Las discusiones a nivel de la industria sobre las reservas de los intercambios salieron a la luz en el periodo posterior, lo que llevó a muchos intercambios a comenzar recién ahora a anunciar compromisos para demostrar sus reservas.

¿Pero es suficiente la prueba de reservas? ¿Cómo puede un inversor saber si un intercambio está realmente protegiendo los activos de los usuarios y operando con transparencia?

Presentamos la solución de prueba de reservas 100% transparente de Gate.io

Gate.io es el primer exchange de la industria criptográfica en producir con éxito una auditoría de prueba de reservas (PoR) 100 % verificable por el usuario, preparada por un auditor de renombre, con su primera auditoría realizada en 2020. Esto completó su segunda auditoría en octubre de 2022. Al momento de la evaluación, el socio auditor de Gate.io, Armanino, observó que el exchange mantenía en custodia activos de bitcoin y ether que superaban el 100 % de las obligaciones de la plataforma en BTC y ETH.

Gate.io complementó la auditoría de prueba de reserva de octubre con la firma de análisis blockchain Nansen, divulgación pública de direcciones clave de billeteras de tokens que Nansen auditó por un valor que supera los $1.6 mil millones. El panel de Nansen también muestra las tenencias de activos de Gate.io con su asignación y diversas otras analíticas de manera transparente.

Realizar auditorías PoR según este modelo se ha convertido ahora en una buena práctica para los exchanges con el fin de verificar la seguridad de los activos, y Gate.io desempeñó un papel importante en la fijación de este estándar. También sirve como ejemplo de los elementos que todo inversor debe considerar al seleccionar un exchange que priorice la seguridad de los activos, centrándose en la prueba de reservas, auditores externos y la verificación mediante árbol de Merkle de los fondos por parte de los usuarios.

Puede obtener más información sobre el modelo PoR único de Gate.io aquí.

Mejor práctica de seguridad en exchanges #1: 100% prueba de reservas

El primer indicador de que un exchange está comprometido con la protección de los activos es si ofrece una prueba de reservas del 100%.

Anteriormente, los activos mantenidos por un exchange centralizado no podían ser monitoreados directamente por los usuarios, por lo tanto, algunos exchanges podían hacer un uso indebido de los activos de los usuarios sin su conocimiento, como fue el caso de FTX. Este problema podría evitarse totalmente con PoR.

La prueba de reservas es un proceso de auditoría mediante el cual un exchange demuestra que activos reales respaldan los depósitos de sus usuarios. Cuando se prueban las reservas, la cantidad total de criptomoneda que posee el exchange es mayor o igual al número total de depósitos de los usuarios. La PoR permite a los usuarios individuales verificar que un exchange posee todas sus criptomonedas, garantizando la capacidad de retirar en caso de retiros masivos.

No existe un proceso estándar para PoR, pero el modelo pionero de Gate.io utiliza pruebas criptográficas y la verificación pública de la propiedad de direcciones de billetera junto con auditorías periódicas realizadas por terceros para atestiguar públicamente sus reservas. Si FTX hubiera empleado el método PoR de Gate.io, se podría haber evitado la corrida que llevó a su eventual desaparición.

Seguridad en la bolsa mejor práctica #2: Auditor externo creíble

El segundo indicador de que un exchange está mejorando su estrategia de seguridad de activos es que está trabajando con un auditor externo creíble.

Desde al menos el siglo XIX, una piedra angular de la confianza en los ámbitos corporativo y financiero ha sido el uso regular de auditorías de terceros realizadas por expertos reputados. En la auditoría PoR, el auditor tercero obtiene la prueba de reservas tomando una instantánea anonimizada de los saldos de los usuarios.

Gate.io presenta su prueba de reservas a Armanino LLP, una de las principales firmas de contabilidad y auditoría en Estados Unidos. Armanino realiza una auditoría convencional y produce un informe independiente acorde con las normas establecidas por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados.

Sin embargo, lo que hace que la relación de auditoría entre Gate.io y Armanino sea realmente innovadora es la tecnología transparente, pública e inmutable de árbol Merkle que ambas empresas utilizan para verificar la Prueba de Reserva (PoR) del exchange.

Mejor práctica de seguridad en exchanges #3: Verificación de fondos mediante árbol Merkle accesible para todos los usuarios

El tercer indicador de seguridad de los activos es si una plataforma de intercambio permite a los usuarios verificar sus activos a través de un árbol Merkle generado por un tercero. Una de las características arquitectónicas clave de todas las blockchain, los árboles Merkle proporcionan la transparencia y verificabilidad que ha llevado a millones de personas en todo el mundo a adoptar las criptomonedas, siendo también el mecanismo central de Prueba de reservas de Gate.io.

Gate.io presenta todos los saldos de sus usuarios en forma tokenizada a Armanino, que luego genera el árbol de Merkle. El auditor verifica a continuación el saldo total de los usuarios antes de publicar el árbol y su hash raíz en GitHub. Los usuarios de Gate.io pueden verificar entonces su saldo en el árbol ingresando fácilmente su propio ID de usuario hasheado y el saldo tokenizado.

Un enfoque alternativo para la seguridad de activos: Autocustodia con Gate Web3 Wallet

Sin embargo, con las recientes preocupaciones sobre los intercambios centralizados, más personas están buscando maneras de mantener sus activos bajo su control. Para estos usuarios, la autogestión es la decisión correcta.

La autogestión significa que los usuarios pueden tener un mayor control sobre la seguridad de sus activos digitales. Bajo este enfoque, solo el usuario posee su clave privada – son tus llaves, tus criptomonedas.

Esto contrasta con una organización externa que controla las claves privadas de las tenencias cripto de un usuario y puede mover cripto sin ninguna intervención del usuario, que es exactamente lo que ocurrió en el caso de FTX. Aproximadamente 10 mil millones de dólares de dinero de inversionistas fueron desviados a Alameda Research sin el conocimiento ni consentimiento de los inversionistas.

Para los inversores interesados en la autocustodia, Gate.io lanzó recientemente una nueva opción: Gate Web3 Wallet. Ofrece una solución avanzada, multiplataforma y segura, todo en uno, para proteger y negociar activos criptográficos.

Los usuarios pueden acceder a la billetera Gate Web3 directamente en la aplicación Gate.io y conectarse de manera fluida a innumerables dapps construidas en diversas cadenas. Los usuarios también pueden estar tranquilos respecto a la pérdida u olvido de la frase semilla o la clave privada, ya que están protegidas mediante una encriptación de alta intensidad utilizando una contraseña de retiro, a la cual Gate.io no tiene acceso y que está oculta para los hackers gracias a una criptografía robusta.

Para los usuarios que desean mayor seguridad, la Wallet Gate Web3 también admite la conexión a almacenamiento en frío, lo que permite a los usuarios almacenar sus criptomonedas autocustodiadas y claves privadas fuera de línea. Los usuarios también pueden acceder de forma segura a una Wallet Gate Web3 a través de sus wallets en frío con desbloqueo por huella dactilar, negociar y realizar transacciones en un solo lugar.

Ahora es el momento para que los exchanges prioricen la seguridad de los activos

La implosión de FTX es una llamada de atención para todos los participantes del ecosistema cripto, especialmente para los exchanges. Si los exchanges desean sobrevivir, deben colocar la transparencia y la gestión de riesgos centrada en el usuario en el núcleo de sus modelos de negocio. Gate.io también hizo recientemente su modelo PoR de código abierto para incentivar a la industria a seguir su ejemplo.

El CEO Dr. Lin Han dijo a CoinDesk que “Habilitar la confianza y la transparencia con los usuarios es de suma importancia para la estabilidad del mercado y el futuro de la criptomoneda. Proporcionar una prueba del 100% de las reservas es parte del compromiso de Gate.io y su enfoque diverso para la seguridad de los activos de los usuarios y la salud a largo plazo de la industria cripto”. A la vanguardia del éxito de Gate.io está su compromiso de priorizar la seguridad de sus usuarios y sus activos, convirtiéndolo en una excelente opción para que los inversionistas internacionales de activos lo utilicen para operar.