Las plataformas de intercambio de Cripto de Japón se enfrentan a la "regla de viaje" ante la inminente fecha límite

A medida que se acerca la fecha límite para implementar la “regla de viaje”, los intercambios de Criptomonedas de Japón dicen que están en negociaciones con los reguladores para limitar el alcance de la regla a los principales tokens.

El regla de viaje Exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), como las plataformas de intercambio de Cripto japonesas, que compartan los datos de sus clientes sobre transacciones que superen un cierto umbral. La norma fue recomendada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organización intergubernamental que establece estándares de Regulación financiera para el G7 y unos 30 países desarrollados.

En marzo de este año, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA)solicitado Los proveedores de servicios de activos virtuales implementarán un marco para cumplir con la normativa de viajes. Se espera que la Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Cripto (JVCEA) introduzca normas de autorregulación para abril de 2022, según el mismo aviso.

Los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) en Japón se intercambiarán información identificable de sus usuarios, pero no tendrán que enviar los datos de los usuarios al regulador, según informaron representantes de los VASP japoneses a CoinDesk. La idea es facilitar la identificación de transacciones sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

"Tenemos que reemplazar nuestro sistema", dijo a CoinDesk Genki Oda, vicepresidente de la JVCEA y presidente del exchange de Cripto BITPoint.

“El plazo es bastante ajustado”, afirmó Takeshi Chino, director general de Kraken Japón.

Chino dijo que la mayoría de los exchanges quieren utilizar las soluciones existentes propuestas por los proveedores y que están discutiendo la interoperabilidad, pero hasta ahora no hay una "respuesta clara".

Otra preocupación es que cubrir todos los activos supone una pesada carga de cumplimiento para las bolsas.

"No estamos seguros de si todos los exchanges miembros pueden cumplir si comenzamos con todas las clases de activos, incluidos los tokens menores", dijo Chino.

Agregó que la Asociación de Negocios de Criptoactivos de Japón (JCBA) quiere adoptar un "enfoque basado en el riesgo" y "aumentar gradualmente el número de activos que cubrimos bajo la norma de viaje".

Chino afirmó que era demasiado delicado revelar detalles específicos de las conversaciones entre los miembros de la JCBA. Reveló que, entre las preguntas planteadas, se encontraba quiénes estarían sujetos a la norma de viaje. Si bien esta se aplicaría a las transacciones entre VASP, señaló que no estaba claro si las billeteras alojadas o las transacciones transfronterizas también estarían sujetas a la norma.

ALD y CFT

El GAFI concluyó que las políticas nacionales de Japón carecen de actividades específicas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT), según un informe de agosto. El grupo de trabajo...clasificadoLos riesgos de los activos virtuales se encuentran entre los mayores riesgos de Japón.

Su evaluación señaló que los miembros de la mafia japonesa recurrían cada vez más a activos virtuales para lavar el dinero procedente del delito y que los proveedores de servicios estaban más centrados en la protección del consumidor que en el lavado de dinero o los riesgos terroristas.

En respuesta a la evaluación del GAFI, la FSA de Japón espera que los intercambios de Criptomonedas construyan una infraestructura de sistema que detecte las transacciones sospechosas.

Ken Kawai, abogado de Anderson Mōri y Tomostune, espera que Japón revise sus leyes sobre ALD/CFT en 2022 y comience a implementarlas en 2023.

Costos de cumplimiento

La implementación de la norma de viaje supone otro coste de cumplimiento para los intercambios de Cripto de Japón.

“La mayoría de las bolsas japonesas han registrado pérdidas en los últimos años, aunque los ingresos de 2021 están mejorando”, afirmó So Saito, socio del bufete de abogados So & Sato, con sede en Tokio.

La industria se divide en dos bandos: quienes pueden permitirse KEEP con las regulaciones y quienes no. «Estos últimos han estado luchando por sobrevivir», declaró a CoinDesk un portavoz de la plataforma de intercambio Bitbank.

“Las fuentes de ingresos adicionales que pueden estar disponibles en los mercados de divisas, como el comercio con alto apalancamiento, no están disponibles en Japón”, dijo Saito.

Japón redujo a la mitad el apalancamiento máximo para el comercio de margen a dos veces este año, muy por debajo del límite de Binance y FTX.20x.

“La industria ha pedido a la FSA que alivie la carga regulatoria ya que las estrictas regulaciones en última instancia llevarán a los consumidores al extranjero, donde no estarán protegidos en absoluto”, dijo Saito.

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