Un tercio de los exchanges de Cripto tienen poco o ningún KYC, afirma CipherTrace

Una buena parte de la industria de intercambio de Criptomonedas corre el riesgo de incumplir las directrices sobre "Reglas de viaje" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunciadas en julio, según un nuevo estudio.

El proveedor de soluciones de cumplimiento de blockchain CipherTrace afirma en su informe sobre prevención del lavado de dinero (AML) de Criptomonedas del tercer trimestre Informe, publicado el miércoles, que alrededor de un tercio de los 120 principales intercambios son "débiles" en lo que respecta a la verificación de conozca a su cliente (KYC), mientras que dos tercios "carecen de políticas KYC sólidas".

Las directrices del GAFI, cuya adopción regulatoria es prácticamente obligatoria para sus 39 países miembros y jurisdicciones, estipulan que las plataformas de intercambio o proveedores de activos virtuales (PAVV) deben obtener, almacenar y poder transmitir datos de sus usuarios cuando se realicen transacciones de 1000 dólares o más. Esto proporciona un registro digital que puede rastrearse para prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

CipherTrace afirma que solo quedan siete meses para que los miembros adapten la legislación a las directrices y para que los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) implementen soluciones para mantener el cumplimiento. Sin embargo, señala que alrededor del 65 % de las plataformas de intercambio aún no pueden gestionar los requisitos básicos de KYC, y mucho menos cumplir con la nueva y estricta regla de viaje de fondos.

Los investigadores de la firma descubrieron que podían realizar transacciones de 0,25 Bitcoin al día con poco o ningún KYC en el 35 % de las plataformas analizadas, lo que se describe como una protección AML débil en el informe. El 41 % eran "porosos", según CipherTrace, con algún tipo de proceso de verificación de ID , mientras que solo el 35 % contaba con un KYC sólido, con múltiples niveles de verificación, incluyendo un requisito de comprobante de domicilio y posiblemente videollamadas o llamadas telefónicas.

CipherTrace afirma además que la Regla de Viajes es problemática para las llamadas monedas de Privacidad , criptomonedas que ofrecen funciones que pueden ofuscar los datos personales del usuario. Estas características las hacen incompatibles con las directrices del GAFI.

Algunos exchanges ya han eliminado estas monedas de sus listas, entre ellosZcash,Monero y DASH, citando el cumplimiento de las medidas de los reguladores nacionales para alinearse con las estipulaciones del GAFI.

Sin embargo, el informe dice que los investigadores encontraron que el 32 por ciento de los intercambios, incluidos algunos con KYC menos estrictos, aún incluyen monedas de Privacidad .

Sin embargo, la firma afirma:

Si bien el informe destaca la preocupación por las monedas de Privacidad que carecen de una estrategia de cumplimiento, CipherTrace afirma que los informes recientes sobre su desaparición han sido muy exagerados. De hecho, muchos de los principales desarrolladores de monedas de Privacidad ya han publicado declaraciones sobre cómo podrían cumplir con la Regla de Viaje.

De hecho, OKEx Korea había planeado suspender el soporte comercial de Zcash y DASH. poner bajo revisión en octubre, en parte gracias a los esfuerzos de Electric Coin Company, el co-desarrollador de Zcash , para calmar los temores del exchange.

Josh Swihart, vicepresidente de marketing y desarrollo comercial de Electric Coin Company, dijo a CoinDesk en ese momento: "Zcash es totalmente compatible con todas las recomendaciones del GAFI, incluida la norma de viaje".

Cabe señalar que CipherTrace, así como otras empresas de análisis de blockchain, están ofreciendo soluciones que ayudan a los exchanges a cumplir con las pautas del GAFI.