BlockTrust IRA introduce herramientas de trading cuantitativo en cuentas de retiro de criptomonedas

A medida que los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de bitcoin BTC$64.948,25 al contado continúan creciendo y Wall Street se adentra más en el mercado de criptomonedas, cada vez más personas pueden obtener exposición a activos digitales a través de sus cuentas individuales de jubilación (IRAs).

Las IRAs ofrecen ventajas fiscales y una variedad de opciones de inversión, que incluyen acciones, bienes raíces, materias primas y, cada vez más, criptomonedas. Pero cuando se trata de cripto, generalmente solo hay una estrategia de inversión disponible: comprar y mantener.

Es una estrategia que puede funcionar bien para activos como el S&P 500, que tienen un historial largo de apreciación constante a lo largo de períodos extensos, pero bitcoin sigue siendo un activo extremadamente volátil y otras monedas aún más.

La idea detrás de BlockTrust IRA, entonces, es simple: gestionar las posiciones en criptomonedas de sus clientes para aprovechar esa volatilidad y maximizar sus retornos.

“Somos la única empresa que cuenta con una herramienta de IA combinada con operadores que colocan automáticamente a las personas en efectivo [cuando es necesario]. Luego esperamos las señales adecuadas y volvemos a comprar”, dijo Jonathan Rose, CEO de la firma, en una entrevista con CoinDesk.

“Mientras que la gente teme la volatilidad y el riesgo, nosotros realmente queremos la volatilidad y el riesgo asociados, porque así es como realmente generamos ganancias para nuestros clientes”, afirmó Rose. “Acertamos mucho más de lo que nos equivocamos, y así es como logramos superar el índice de referencia”.

¿El secreto de BlockTrust? Animus Technologies, un fondo que ofrece soluciones inteligentes de gestión de activos para criptomonedas. Animus cuenta con servidores alrededor del mundo y cuantifica enormes cantidades de datos, hasta el punto que un organismo gubernamental europeo se ha puesto en contacto para preguntar exactamente para qué están cuantificando datos, según Rose.

Animus normalmente solo comparte sus señales con individuos de alto patrimonio neto y clientes de fondos, explicó Rose. En otras palabras, los participantes minoristas de criptomonedas ahora pueden beneficiarse, a través de sus cuentas en BlockTrust, de los mecanismos de trading que antes solo estaban disponibles para fondos cuantitativos.

Las estrategias sofisticadas están actualmente disponibles solo para bitcoin BTC$64.948,25 y ether ETH$1907,78, pero BlockTrust ofrece exposición a 60 criptomonedas diferentes, señaló Rose. Los usuarios de la plataforma pueden invertir desde tan solo US$1.000 en cuentas no gestionadas, o US$25.000 si desean una cuenta gestionada; y las comisiones de trading pueden bajar hasta 0,4% para las primeras y 0,14% para las segundas.

BlockTrust IRA se lanzó oficialmente en febrero. En marzo, la firma había acumulado US$10 millones en activos, y Rose espera alcanzar aproximadamente $100 millones antes de fin de año.

El éxito temprano de la compañía puede deberse también a que no solo está abierta a residentes estadounidenses, sino a personas en todo el mundo, siempre que puedan pasar sus verificaciones de Know-Your-Customer (KYC). Los estadounidenses tienen además la ventaja añadida de poder usar sus ahorros para la jubilación con diferimiento fiscal para obtener exposición.

Los mercados cripto están en constante cambio, y las estrategias de trading que funcionan perfectamente durante mucho tiempo pueden volverse obsoletas repentinamente debido a cambios en el entorno económico o a modificaciones intrínsecas de las criptomonedas, lo que podría amenazar con hacer que el enfoque de Animus quede obsoleto algún día. Pero Rose no está preocupado.

“Cuando las personas de Animus Technologies asisten a conferencias de hedge funds y hablan, siempre regresan con una gran sonrisa en sus rostros, porque dicen: ‘Estamos años luz por delante de cualquiera que esté haciendo remotamente lo que nosotros hacemos’,” afirmó Rose. “Tomará entre cuatro y seis años para que la gente siquiera empiece a alcanzarnos”.

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