El deshielo de las Cripto puede ser prematuro, pero los asesores deberían prepararse para el fin del invierno

Los días se van haciendo más largos, los pájaros cantan fuera de mi ventana yEl precio del Bitcoin alcanzó los 23.000 dólares. Por primera vez en meses. ¿Podría presagiar el fin del Cripto ?

Como alguien que ha pasado muchos años de mi vida viviendo en climas nórdicos, tengo un sano escepticismo ante las primeras señales del fin del invierno. Justo cuando uno cree que el invierno ha terminado, llega una gran tormenta y deja la ciudad sumida en la nieve durante un día. Aun así, hay pocos activos financieros que superen el aumento de aproximadamente el 25% que han experimentado la mayoría de los tokens Cripto en las últimas semanas, y... celo especulativoestá empezando a regresar.

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Para los asesores, eso probablemente significa que habrá aún más preguntas de los clientes sobre las criptomonedas, según Steve Goeke, director de operaciones de Khelp Financial.

“Si un asesor de inversiones registrado (RIA) no tiene una estrategia definida, el asesor acabará recomendando a sus clientes que recurran a algún sitio como Coinbase para invertir sus activos ellos mismos”, dijo Goeke. “Como fiduciario, eso no basta. No podemos simplemente decirles a las personas que inviertan su dinero a ciegas. Deberíamos ofrecerles un par de alternativas”.

Khelp Financial es una RIA fundada como una solución Cripto externalizada para asesores financieros. Su concepto se basa en que el sector de los activos digitales, en rápida evolución, profundo y amplio, puede resultar demasiado complejo para que todos los asesores lo Aprende y asesoren a NEAR plazo. Por lo tanto, Khelp planea que su modelo se convierta en el asesor para entre el 1% y el 5% de las carteras de clientes asignadas a criptomonedas.

¿Por qué entre el 1% y el 5%?

Hay muchos puntos de vista diferentes sobre qué porcentaje de una cartera de inversiones ONE debería asignar a las Cripto, pero la seguridad es importante.

“A veces, la volatilidad tiene sentido en un porcentaje bajo de la asignación de la cartera”, dijo Goeke. “No creo que tener más del 5% de una cartera en esta clase de activos tenga sentido”.

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KEEP en cuenta que los activos de la industria de gestión de patrimonio global superaron la marca de los 112 billones de dólares en 2021, según un informe del año pasado de Boston Consulting Group, lo que significa que la gestión de patrimonio potencialmente aporta 5 billones de dólares o más a los activos digitales.

Khelp ofrece soluciones de inversión en Cripto en forma de cuentas gestionadas por separado (SMA) y un fondo de cobertura de Cripto .

“Todo se gestiona activamente”, dijo Goeke. “La dinámica del mercado ha cambiado ligeramente desde los fracasos de Celsius, Voyager y FTX, pero creemos que seguirá habiendo mercado. No creemos que esta clase de activo vaya a desaparecer”.

Goeke señala que, con una excepción, Terra, todos los fallos de los activos digitales del año pasado se han producido en el ámbito de actores centralizados como Celsius Network, Voyager Digital y FTX.

“La cadena de bloques no ha fallado”, afirmó. “Todos esos contratos seguían funcionando eficientemente y la Tecnología detrás de todos estos activos ha sido eficaz, pero las fallas de las entidades centralizadas pueden afectar los precios de estos activos sin que exista ningún problema con la Tecnología que los impulsa”.

Brecha de conocimiento

Sin embargo, las Finanzas tradicionales, incluyendo el sector de la gestión patrimonial, adolecen de una brecha de conocimiento en lo que respecta a los activos digitales. Los inversores, especialmente los más jóvenes y noveles, suelen iniciar una relación de asesoramiento con conocimientos mucho mayores sobre criptomonedas e incluso tokens no fungibles (NFT) que su asesor financiero.

"Creo que los inversores Aprende la terminología, pero la mayoría de la gente no entiende realmente gran parte de la Tecnología en la que están invirtiendo; solo entienden el resultado final", dijo Goeke.

Por ejemplo, un asesor o cliente podría encontrarse con un token que respalde una nuevamétodo de pago basado en blockchainSe liquida en 10 segundos, mucho más rápido que el promedio de dos días para las tarjetas de crédito. Si bien es fácil comprender el valor de una liquidación de pagos más rápida, no es necesario comprender exactamente cómo funciona la cadena de bloques.

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Pero ¿cuánto necesita saber exactamente un asesor financiero?

Como mínimo, los asesores deben poder explicar por qué entre el 1% y el 5% de la cartera de un cliente debería estar en activos digitales, según Goeke, y cómo esos activos pueden mantenerse con el asesor a través de una cuenta administrada por separado (SMA) o con un servicio subcontratado como Khelp Financial.

“Aún queremos que nuestros asesores, nuestros clientes, al menos sepan cómo hablar de ello”, dijo Goeke. “T siquiera pretendemos ser expertos a toda máquina. Sin embargo, es importante porque, si tienes un cliente joven, es probable que tenga Cripto en su cartera, independientemente de si el asesor se las ha vendido o no”.

Utilidad y valor

Otra consideración importante es que los asesores deben enfatizar la viabilidad a largo plazo de la Tecnología blockchain y de las criptomonedas en sí.

Aunque el mercado todavía es muy especulativo y hay un puñado demonedas sin valor en el mundo realque acaparan muchos titulares, los activos digitales deberían tomarse en serio como oportunidades de inversión.

“A veces adoptamos un enfoque B2C”, dijo Goeke. “Tengo un cliente que invierte directamente en una empresa que desarrolla algo en una blockchain. Al realizar una inversión directa tradicional, su capital estará bloqueado de cinco a siete años. Sin embargo, se puede adoptar el mismo enfoque de inversión con una moneda o token, pero con características de inversión similares y mucha más liquidez”.