UBS lanzará una plataforma de cumplimiento de Ethereum en vivo

Justo a tiempo para la implementación de nuevos y estrictos requisitos regulatorios, algunos de los bancos más grandes del mundo han revelado un piloto diseñado para simplificar el cumplimiento utilizando Ethereum.

Descrito internamente como la plataforma de Reconciliación Autónoma Masiva Distribuida, o Madrec para abreviar, el proyecto liderado por el gigante bancario suizo UBS, con la ayuda de Barclays, Credit Suisse, KBC, SIX y Thomson Reuters, está diseñado para facilitar a los bancos la conciliación de una amplia gama de datos sobre sus contrapartes.

Tradicionalmente, las empresas reguladas utilizan los denominados "identificadores de entidad jurídica", que se almacenan en un sistema global de datos para ejecutar transacciones en nombre de sus clientes, incluso si estos no disponen de ONE de estos códigos. Sin embargo, como parte de la profunda reforma regulatoria denominada Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) II, cuya entrada en vigor en la UE está prevista para el 3 de enero de 2018, todas las entidades jurídicas que cumplan los requisitos deberán poseer y utilizar estos códigos.

Sin embargo, en lugar de exigir que cada una de estas instituciones realice estas comprobaciones de forma independiente, los bancos crearon Madrec para mutualizar gran parte del esfuerzo en un proceso de conciliación potencialmente a nivel de toda la industria, alojado en la nube de Microsoft Azure.

En una entrevista exclusiva con CoinDesk, el jefe de investigación y desarrollo de blockchain de UBS, Peter Stephens, explicó cómo la infraestructura de blockchain fue diseñada para ayudar a los usuarios a ahorrar dinero, sin sacrificar su ventaja competitiva.

Stephens dijo:

"Será nuestro primer proyecto en marcha".

'No hacer daño'

Como parte de los preparativos para el lanzamiento, Stephens llevó a CoinDesk a un recorrido por el laboratorio de UBS donde se concibió Madrec, y describió en detalle cómo la plataforma blockchain podría ayudar a aliviar las demandas regulatorias, incluso antes de que comiencen.

Desarrollada durante un período de seis meses, la plataforma evolucionó hasta convertirse en una red impulsada por contratos inteligentes diseñada para integrarse con identificadores.avalado Por el Comité de Supervisión Regulatoria de Identificadores de Entidades Legales (LEI ROC) y otros. La conciliación de los datos de referencia del LEI incluye la clasificación sectorial y la información de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA).

En lugar de que cada empresa verifique la información de forma independiente y concilie los resultados periódicamente, los contratos inteligentes de blockchain garantizarán la precisión casi en tiempo real.

Para ello, los datos de referencia anonimizados se cifran en la blockchain de Ethereum , mientras que los datos fuente permanecen dentro de la institución. Los contratos inteligentes concilian los datos, lo que permite a los usuarios identificar anomalías y conciliarlas rápidamente.

Dado que cada entidad elegible estará sujeta a los mismos estándares, Stephens sostiene que ayudarse ONE para garantizar la precisión de su trabajo solo tendrá un impacto positivo en sus respectivos resultados, dejando espacio para la competencia en otras áreas.

"Son datos de referencia públicos, no un diferenciador competitivo", dijo, y agregó:

Es una especie de principio de 'no hacer daño, hacer del mundo un lugar mejor'. Es beneficioso para los reguladores, ya que también incluimos a los proveedores de datos, no intentamos interrumpirlos y estamos incluyendo a otros bancos.

Piloto simulado en vivo

La plataforma de Reconciliación Autónoma Masiva Distribuida, originalmente denominada internamente como Proyecto Conrad, se incubó en gran medida en Londres, en el laboratorio de investigación y desarrollo de blockchain externo de UBS.

Ubicado en oficinas en el espacio de trabajo fintech Level 39 en Canary Wharf, Londres, el laboratorio pretende ser un "espacio neutral" donde los Colaboradores de múltiples socios están trabajando actualmente en seis proyectos blockchain programados para entrar en funcionamiento el próximo año.

Quizás lo más notable es que la ubicación es el mismo sitio donde UBS inició elMoneda de liquidación de utilidadproyecto que también está siendo llevado a cabo por un grupo de instituciones financieras.

En cuanto al piloto de Madrec, se encuentra actualmente en un entorno de simulación en vivo, utilizando 22.000 atributos de referencia no sensibles para emisores de acciones en efectivo. Está previsto que el piloto concluya a finales del próximo mes, con una posterior implementación por etapas en función del resultado.

Lee Braine, de la oficina de tecnología del banco de inversión de Barclays, le dijo a CoinDesk:

Este caso de uso específico facilita la apreciación de la innovadora técnica criptográfica que permite a cada banco mantener la Privacidad de los datos y, al mismo tiempo, comparar sus propios datos con datos de referencia mantenidos mediante consenso grupal.

Imagen vía Michael del Castillo para CoinDesk