Bitcoin aparece en el último informe de actividades sospechosas de FinCEN

La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) ha publicado un nuevo análisis del Informe de Actividad Sospechosa (SAR) y, en particular, el boletín cubre Bitcoin.

FinCEN

, una oficina del Departamento del Tesoro, ya ha opinado sobre Bitcoin en el pasado. En los últimos seis meses, ha dictaminado que mineros e inversores de Bitcoin, así como servicios de minería en la nube y depósito de garantíaConstruidos sobre el protocolo Bitcoin , no son transmisores de dinero.

La FinCEN se encarga de supervisar las transacciones financieras en EE. UU. y se espera que todos los transmisores de dinero se registren en la agencia. Este problema ha obstaculizado el desarrollo de varias iniciativas y negocios Bitcoin en EE. UU., ya que muchos negocios relacionados con bitcoin tuvieron que registrarse como transmisores de dinero y cumplir con los requisitos. estándares exigentesrequerido para el registro en FinCEN.

Actividad sospechosa en Bitcoin

En suúltimo boletín técnicoFinCEN describe los beneficios potenciales que ofrecen las monedas digitales, pero también advierte que los mismos atributos que las hacen atractivas para los usuarios legales también atraen a los actores ilícitos.

FinCEN explica por qué ha comenzado a cubrir las monedas digitales en sus boletines:

FinCEN observa un aumento en el número de SAR que identifican a las monedas virtuales como componente de actividad sospechosa. Como con todos los métodos de pago emergentes, comprender las monedas virtuales es clave para la preparación y presentación de SAR con conocimiento de causa, y por ello, en este Panorama del Sector, analizamos las monedas virtuales, y en particular Bitcoin .

FinCEN continúa explicando cómo diferentes componentes de la red Bitcoin pueden verse involucrados involuntariamente en transacciones sospechosas.

Cada institución tiene una perspectiva única para observar estas transacciones e identificar actividades sospechosas. La FinCEN fomenta el uso del intercambio de información conforme al artículo 314(b) en este contexto», declaró la FinCEN.

FinCEN señala que es probable que distintas instituciones financieras detecten distintos elementos de la misma actividad sospechosa debido a sus diferentes roles en el sistema. Por lo tanto, es vital compartir información, afirma.

Rastreando sospechosos

FinCEN afirma que la información proporcionada sobre los usuarios es muy útil para el análisis de actividades sospechosas relacionadas con las monedas digitales. Algunos de estos usuarios pueden estar involucrados en actividades ilícitas en el mercado, y los datos de transferencias que permiten rastrearlos hasta las plataformas de intercambio de monedas digitales utilizadas son importantes.

Aunque la especulación con Bitcoin no es ilegal, la FinCEN advierte que puede compartir la huella de transacciones con otras actividades sospechosas, como los Programas de Inversión de Alto Rendimiento (HYIP) o los esquemas Ponzi relacionados con Bitcoin. Las instituciones de depósito, los corredores y los intermediarios son los participantes más propensos a detectar esta actividad. Es posible rastrear a los intermediarios utilizando la información de las instituciones de depósito, lo que ayuda a descubrir negocios no registrados.

Los bancos poseen información vital sobre los participantes del mercado y, según FinCEN, estas instituciones tienen una ventaja única, ya que pueden ver las transferencias de fondos agregadas hacia y desde las casas de cambio extranjeras. Los transmisores de dinero y los intermediarios tienen una ventaja similar, ya que aceptan diversos mecanismos de pago que pueden utilizarse para identificar a clientes y comerciantes en Estados Unidos y en el extranjero.

Los intercambios de Bitcoin pueden ayudar

El uso de monedas digitales por parte de hackers y otros ciberdelincuentes involucrados en el robo de cuentas es otra preocupación. FinCEN afirma que las empresas de servicios monetarios (MSB) están en una posición privilegiada para ayudar en estas investigaciones, ya que pueden rastrear dónde se canalizó el dinero de las cuentas bancarias comprometidas y dónde se convirtió en moneda digital. Las plataformas de intercambio de monedas digitales y otros operadores del sector ofrecen la otra pieza del rompecabezas, ya que realizan transacciones dentro de la Cripto .

“Por ejemplo, los intercambiadores pueden saber cuándo los usuarios envían Bitcoin a otros usuarios que son clientes de ese mismo intercambio o pueden comparar las direcciones de Bitcoin asociadas con actividades ilícitas con la actividad de las direcciones que han emitido a sus clientes”, explicó FinCEN.

FinCEN concluye que los informes SAR presentados por diversas entidades pueden proporcionar información valiosa relacionada con las cuentas, la propiedad y otra información de identificación, incluidas las direcciones de Bitcoin asociadas con actividad sospechosa.