Cómo una empresa aborda el problema de interoperabilidad que plantea la «Regla de Viaje» del GAFI

Las empresas de Cripto que construyen con entusiasmo soluciones para alinear la industria con los estándares de lucha contra el lavado de dinero (AML) pueden estar creando su propio problema de interoperabilidad.

Están surgiendo varias soluciones prometedoras y populares, pero si un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) que utiliza una solución no puede comunicarse con una contraparte que usa otra, el requisito del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de dejar un rastro identificable al transferir fondos se vuelve inútil.

Para solucionar este enigma de la “regla de viaje”, Netki está añadiendo un sistema de “traductores” a su protocolo TransactID que, según la empresa, crea “un puente de interoperabilidad” entre los VASP, tras haber discutido la propuesta con la mayoría de los otros actores de la industria.

“Existe un problema de interoperabilidad porque las empresas que utilizan diferentes soluciones hablan idiomas distintos”, afirmó Justin Newton, director ejecutivo de Netki. “Estamos desarrollando traductores para todos los demás protocolos. Ya hemos iniciado conversaciones y colaboración con probablemente todos los protocolos conocidos públicamente, y con algunos de ellos ya se está trabajando en la interacción con la tecnología”.

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Cumplimiento de las restricciones ALD del GAFI, incluidasla llamada regla de viaje, donde los datos de identidad personal deben transferirse con transacciones superiores a $1,000, se ha convertido en una prioridad para los intercambios y custodios de Cripto desde el año pasado, cuando el requisito se volvió obligatorio.

Desde entonces, ha habidouna plétora de soluciones propuestascon algunas empresas agrupándose en torno a su favorito particular, y redes de VASP optando en otra dirección en función de su jurisdicción, y así sucesivamente.

Si bien parece haber acuerdo sobreun estándar de datos comúnsobre cómo leer y escribir la carga útil del mensaje,La industria es consciente Existe un problema de interoperabilidad inminente con respecto a la Tecnología subyacente, con grandes actores como BitGo y Coinbaseesperando atraer a los VASP más pequeños hacia sus soluciones preferidas.

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Newton dijo que muchos actores en el espacio de soluciones para las normas de viajes ahora están hablando de interoperabilidad, pero en su mayor parte son solo palabras.

“Otras personas han estado conceptualmente detrás de la idea de desarrollarlo, pero nadie está dando el siguiente paso”, dijo. “Pero sí hemos comenzado a desarrollar la interoperabilidad tanto a nivel técnico como de relaciones”.

Netki es un veterano en lo que respecta a los desafíos de ID de las criptomonedas. En 2016, emitió un estándar de seguridad basado en... Propuesta de Mejora de Bitcoin (BIP) 75El protocolo peer-to-peer, basado en estándares abiertos, estaba disponible para que cualquiera lo usara y buscaba la compatibilidad entre billeteras con y sin custodia.

A diferencia de las iteraciones anteriores, el nuevo traductor de interoperabilidad se ofrecerá como un servicio a las empresas, en lugar de ser un software puramente de código abierto.

“El puente de interoperabilidad es propietario y tendrá un costo”, dijo Newton. “A grandes rasgos, estamos construyendo servidores que pueden actuar como intermediarios o traductores que hablan un idioma por un lado y otro por el otro”.