Hàn Quốc chuẩn bị trừng phạt các sàn crypto do vi phạm chống rửa tiền

Hàn Quốc siết chặt sàn giao dịch tiền số: Cơ quan giám sát chuẩn bị đợt phạt mới.

Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc đang chuẩn bị một đợt xử phạt mới đối với các sàn giao dịch tiền ảo trong nước, tăng cường chiến dịch chống vi phạm các quy định về chống rửa tiền (AML) mà theo cơ quan này là đe dọa tính toàn vẹn của thị trường crypto đang phát triển nhanh.

Các nhà chức trách dự kiến sẽ áp dụng các biện pháp xử lý cá nhân và tổ chức, kèm theo phạt tiền đối với các nền tảng lớn vi phạm nghĩa vụ chống rửa tiền, theo báo cáo địa phương được công bố vào thứ Hai.

Cơ quan Thông tin Tài chính Hàn Quốc (FIU) đang xử lý các vụ việc theo thứ tự kiểm tra tại chỗ, tức theo phương pháp ai được kiểm tra trước sẽ được xử lý trước.

The Korea Financial Intelligence Unit (FIU) is expected to impose institutional and personal penalties on Korbit, Gopax, Bithumb, and Coinone in sequence, following Dunamu. Industry insiders expect the violations to be similar across exchanges, with penalties comparable to…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) November 24, 2025

FIU chuẩn bị xử phạt sau khi hoàn tất kiểm tra các sàn lớn

Báo cáo cho biết, FIU dự kiến xử phạt các sàn lớn còn lại sau khi đã hành động với Dunamu – công ty vận hành sàn Upbit. Kể từ năm ngoái, cơ quan này đã tiến hành kiểm tra tại Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và GOPAX, nhằm đánh giá tuân thủ các quy định như KYC (Know Your Customer) và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Hầu hết các kiểm tra tại hiện trường đã hoàn tất, hiện FIU đang tiến hành đánh giá pháp lý và họp ủy ban xử phạt.

Vì FIU áp dụng thứ tự kiểm tra, giới thị trường dự đoán các quyết định xử phạt sẽ được công bố theo cùng trình tự. Dunamu được kiểm tra vào tháng 8 năm ngoái, tiếp theo là Korbit (10/2024), GOPAX (12/2024), Bithumb (3/2025) và Coinone (4/2025).

Riêng Bithumb có thể bị lùi lịch xử lý do cơ quan quản lý tiến hành thêm kiểm tra hoạt động sổ lệnh.

Kịch bản phạt dự kiến tương tự Dunamu

Quy trình xử lý dự kiến sẽ tương tự vụ Dunamu, khi cơ quan quản lý trước tiên áp dụng các biện pháp với cá nhân và tổ chức, sau đó mới xác định mức phạt tiền.

Tháng 2, FIU đã cảnh cáo CEO Dunamu và tạm ngừng nạp/rút tiền mới trong khoảng thời gian 3 tháng do vi phạm Luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt.

Đến ngày 6/11, FIU tiếp tục phạt 35,2 tỷ won.

Ngành công nghiệp dự đoán các sàn còn lại sẽ gặp kết quả tương tự, bởi các kiểm tra tập trung vào các biện pháp AML cơ bản giống nhau. Các biện pháp xử lý dự kiến sẽ bao gồm xử phạt tổ chức, cá nhân và phạt tiền lớn, với tổng số tiền có thể lên tới hàng trăm tỷ won, tùy mức độ và số lượng vi phạm từng sàn.

Áp lực giám sát vẫn cao, thị trường crypto chịu tác động

Hiện còn bốn sàn chờ quyết định, nên FIU khó hoàn tất lịch xử phạt trong năm nay. Hầu hết các vụ việc còn lại dự kiến xong trong nửa đầu năm sau, duy trì áp lực pháp lý trong khi thị trường crypto toàn cầu đang điều chỉnh trước các quy định nghiêm ngặt hơn.

Chiến dịch này diễn ra trong bối cảnh Hàn Quốc vẫn đối mặt với sự bất định về thuế crypto, khi các quan chức cảnh báo rằng quốc gia này chưa sẵn sàng áp thuế tài sản ảo vào ngày dự kiến 1/2027, do còn thiếu cơ sở hạ tầng và hướng dẫn chi tiết.

Sau năm năm tranh luận chính trị, lập kế hoạch kỹ thuật và nhiều lần trì hoãn, khả năng trì hoãn lần thứ tư lại được đưa vào bàn thảo.

Song song, các nhà lập chính sách cố gắng thể hiện sự mở cửa với đổi mới. Đảng Dân chủ cầm quyền gần đây đã thành lập nhóm công tác chính sách crypto mới, với mục tiêu “thúc đẩy tăng trưởng” trong lĩnh vực tài sản số và blockchain.