Tiền điện tử trở thành công cụ chủ chốt trong các mạng lưới rửa tiền ở Trung Quốc

Chiến dịch dài hạn của Trung Quốc nhằm siết chặt dòng vốn ra nước ngoài đang bị chính các mạng lưới tội phạm trong nước phá rối, khi họ ngày càng tận dụng Bitcoin và các tài sản số khác để chuyển tiền qua biên giới, theo nghiên cứu mới.

Một bài nghiên cứu công bố tháng này của Kathryn Westmore, nhà nghiên cứu cao cấp tại Trung tâm Tài chính và An ninh thuộc Viện Dịch vụ Hoàng gia (RUSI), cho rằng tiền điện tử đã trở thành trụ cột trung tâm trong hệ thống tài chính ngầm của Trung Quốc.

Mạng lưới rửa tiền Trung Quốc tìm đến crypto để né kiểm soát vốn

Westmore cho biết các tổ chức rửa tiền Trung Quốc (CMLOs) hiện thường xuyên sử dụng tài sản ảo như một kênh chuyển tiền bất hợp pháp.

“Ngày càng nhiều [CMLOs] đưa tiền điện tử vào hoạt động của họ, cung cấp cho tội phạm các tài sản ảo như Bitcoin hoặc stablecoin như Tether (USDT) để đổi lấy tiền bẩn,” bà viết.

Những tài sản số này sau đó trở thành công cụ giúp cá nhân chuyển tài sản ra nước ngoài một cách âm thầm, tránh các quy định nghiêm ngặt về kiểm soát vốn.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh tội phạm liên quan crypto đang bùng nổ. Theo Chainalysis, thiệt hại của nhà đầu tư vượt 2,3 tỷ USD trong năm 2025, trong khi các vụ lừa đảo kiểu “pig-butchering” đã rút 4 tỷ USD từ nạn nhân trong năm 2024.

Crypto trở thành trung gian tài chính cho tội phạm quốc tế

Nghiên cứu của Westmore còn cho thấy các nhóm rửa tiền Trung Quốc đã trở thành trung gian tài chính quan trọng cho hoạt động tội phạm phương Tây, bao gồm chuỗi cung ứng fentanyl.

Báo cáo mô tả cách thức lợi nhuận từ ma túy thu thập ở Mỹ được chuyển thành Bitcoin (BTC) hoặc USDT, rồi đưa vào các tài khoản offshore của những khách hàng giàu có ở Trung Quốc muốn di chuyển tiền ra nước ngoài một cách kín đáo.

Việc sử dụng crypto không chỉ dừng ở dịch vụ rửa tiền. Nhiều nhà cung cấp hóa chất tiền chất fentanyl ở Trung Quốc hiện chấp nhận Bitcoin và USDT trực tiếp, biến tài sản số thành cơ sở hạ tầng thanh toán cho thị trường opioid tổng hợp.

NEW EPISODE IS LIVE. WE FOUND $500,000,000 IN CRYPTO PAYMENTS AND MONEY LAUNDERING. pic.twitter.com/p9NDjwaAYx

— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) June 9, 2023

Công ty phân tích blockchain Elliptic cũng xác nhận thông tin này, ghi nhận các khoản thanh toán onchain tới các nhà cung cấp hóa chất tại Trung Quốc liên quan tới mạng lưới phân phối fentanyl toàn cầu.

Với việc crypto đã ăn sâu vào các hệ thống rửa tiền xuyên quốc gia, Westmore cảnh báo rằng vấn đề này quá rộng lớn để bất kỳ chính phủ nào có thể xử lý đơn lẻ.

Europol triệt phá mạng lưới 49 triệu tài khoản giả gắn với crypto

Tháng qua, tổ chức Europol đã phá một tổ chức tội phạm mạng tinh vi, bị cáo buộc tạo ra hơn 49 triệu tài khoản trực tuyến giả, bao gồm các hồ sơ giả gắn với các nền tảng tiền điện tử lớn.

Chiến dịch mang tên “SIMCARTEL” đã hé lộ một mạng lưới SIM farm-for-hire, bán số điện thoại tạm thời để vượt qua xác thực hai yếu tố, cho phép tội phạm tạo hàng loạt danh tính giả và thực hiện gian lận tài chính quy mô lớn.

Theo Europol, cơ sở hạ tầng của nhóm này hỗ trợ việc tạo tài khoản trên nhiều dịch vụ trực tuyến, từ các trang thương mại điện tử đến ngân hàng số và sàn crypto.

Các tài khoản giả này sau đó được dùng để rửa tiền, triển khai các chiến dịch lừa đảo phishing và smishing nhắm tới người dùng châu Âu.