MASAK Kripto Transferlerine El Attı – Yeni Düzenlemeler Yürürlükte!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi amacıyla kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler getirdi.

Bu düzenlemeler Resmi Gazete‘nin bugünkü sayısında yayımlandı ve yönetmelikte ek madde ilaveleri yapılarak yürürlüğe kondu.

Artık 15 bin TL veya üzeri kripto varlık transfer işlemlerinde, aracılık edilen mesajlarda gönderenin kimlik bilgilerinin belirtilmesi zorunlu hale getirildi. Bu bilgiler; isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, cüzdan adresi, işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası gibi bilgilerden en az birini içermelidir.

Kripto varlık hizmet sağlayıcılar, 15 bin TL’nin altındaki transferlerde de alıcının ismi ve diğer bazı kimlik bilgilerini içeren mesajlar gönderecek ancak bu bilgilerin doğrulanması zorunlu olmayacak.

Risk temelli yaklaşım çerçevesinde, transferin tarafları hakkında ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda ise transferin gerçekleştirilmemesi, finansal kuruluşla işlemlerin sınırlandırılması veya iş ilişkisine son verilmesi gibi önlemler alınabilecek.

Bu düzenlemeler, kripto varlık transferlerine ilişkin olarak suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi yükümlülüklerine uyum programına da dahil edildi. Uyum programı oluşturacak yükümlüler, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi hakkındaki yasal yaptırımların uygulanmasına yönelik ileri düzeyde kontrol mekanizmaları geliştirmek zorunda kalacak.

MASAK elektronik tebligat yönetmeliğinde yapılan değişikliklerle, terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında yasa çerçevesinde yapılacak tebligatların kapsamına kripto varlık hizmet sağlayıcılar da dahil edildi. Bu düzenlemelerle MASAK, suç gelirleriyle mücadelede ve ekonomik düzenin korunmasında kapsamlı adımlar atmaya devam ediyor. Uygulama 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren başlayacak.