Bitget va imposer un KYC bien plus exigeant à ses utilisateurs

La plateforme d’échange de dérivés cryptos Bitget a annoncé lundi qu’elle allait imposer un KYC plus exigeant à ses utilisateurs. Pour rappel, le KYC (know your customer) désigne l’ensemble des mesures prises par une institution financière pour vérifier la validité de l’identité d’un client. Un bon KYC est considéré comme une mesure clée pour lutter contre le blanchiment et la fraude. C’est justement pour renforcer la sécurité des utilisateurs et s’aligner sur les mesures réglementaires mondiales que la société basée aux Seychelles a pris cette décision. Une mesure qui ne sera pas immédiatement appliquée en France. 

Être en conformité, mieux évaluer les risques et protéger les utilisateurs 

Les nouvelles règles KYC s’appliqueront en 2 temps. À partir de début septembre, tous les nouveaux arrivants sur la plateforme doivent subir une vérification KYC de niveau 1 pour accéder à ses services, y compris le dépôt et la négociation d’actifs numériques. Alors que les utilisateurs déjà enregistrés ont jusqu’au 1er octobre pour réaliser cette même vérification. Ces derniers, même s’ils n’ont pas terminé le processus d’ici septembre pourront toujours déposer, retirer et échanger des actifs numériques. Enfin, tout client n’ayant pas effectué la nouvelle vérification KYC au 1er octobre ne pourra effectuer que des retraits, des annulations d’ordres, racheter les abonnements et clôturer des positions. Mais ne pourra pas créer de nouveaux ordres de trading.

Bidget a indiqué relever le niveau des procédures KYC pour mieux vérifier l’identité des clients à des fins d’évaluation des risques, conformément à la plupart des institutions financières et des organisations réglementées. Car il faut noter que Bidget n’est pas la première plateforme d’échange de cryptos à relever son niveau de KYC. 

D’autres plateformes d’échanges ont déjà imposé un KYC plus exigeant 

En juillet 2023, KuCoin, la plateforme qui serait utilisée par un quart des personnes qui possèdent des cryptomonnaies, a mis en place des exigences semblables en introduisant des vérifications d’identité obligatoires pour tous les nouveaux utilisateurs. Une démarche qui vise également à se conformer aux réglementations mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent. Les services et produits de KuCoin ne sont aujourd’hui accessibles qu’aux utilisateurs ayant réussi la vérification KYC. Ces derniers doivent fournir des informations telles que leurs noms, numéros d’identification, photos d’identité, et même passer par une reconnaissance faciale.

De même, OKEx, plateforme créée en 2017, exige maintenant que les utilisateurs se soumettent à un processus de vérification KYC pour confirmer leurs identités. Cette obligation, qui deviendra comme Bitget complétement effective en septembre, suit un schéma en trois étapes similaire à celui de KuCoin. Les utilisateurs qui ne complètent pas la vérification avant le 21 septembre seront privés d’accès aux services d’OKEx.

On peut noter que Bidget a fait cette année la une des actus cryptos à plusieurs reprises. Et, contrairement à de nombreuses sociétés du secteur, plutôt pour des nouvelles positives. En avril, la bourse d’échanges basée aux Seychelles rendait public un investissement de 10 millions de dollars dans Fetch.ai, un plateforme dédiée à l’Intelligence Artificielle. En juillet, elle annonçait le lancement d’une activité de prêt en cryptos malgré toutes les difficultés qu’a connu le secteur en 2022. Bidget, un bon élève. 

Sources: Cointelegraph, Beincrypto, BusinessNews