5 conseils d’un milliardaire pour diversifier son portefeuille et devenir riche
Ray Dalio, ex-patron du plus gros fonds d’investissement au monde, recommande désormais de placer jusqu’à 15 % de son portefeuille dans le Bitcoin et l’or. Aujourd’hui, même les milliardaires changent leur stratégie. Pourquoi ? Parce que le monde devient trop instable pour miser sur une seule classe d’actifs. Voici ses 5 conseils pour protéger (et faire grandir) votre argent.
Conseil n°1 : 15% en Bitcoin et en or
Dans un monde incertain, les ultra-riches changent leurs règles du jeu. Ray Dalio, fondateur de Bridgewater Associates, recommande de consacrer jusqu’à 15 % de son portefeuille à l’or et au Bitcoin. Un signal fort venant de quelqu’un qui a longtemps été sceptique sur les cryptos.
Son raisonnement est simple : il faut se protéger contre les risques géopolitiques, l’inflation et les politiques monétaires imprévisibles. Miser sur un seul actif, comme l’euro ou les actions américaines, c’est aujourd’hui devenu trop risqué. Les milliardaires le savent, et ajustent leur stratégie.
Conseil n°2 : Ne jamais tout miser sur un seul actif
La première erreur que les investisseurs débutants font souvent, c’est de mettre tout leur argent au même endroit. Or, même une entreprise solide peut chuter du jour au lendemain à cause d’un scandale ou d’un changement de réglementation.
Les milliardaires diversifient pour une raison simple : répartir les risques. Cela ne veut pas dire acheter un peu de tout au hasard, mais choisir plusieurs actifs avec des comportements différents (immobilier, actions, or, cryptos…) pour amortir les chocs.
Conseil n°3 : Garder une part de liquidité
Les milliardaires ne mettent pas tout leur argent dans des actifs bloqués. Ils gardent toujours une part liquide, c’est-à-dire disponible rapidement, pour saisir des opportunités ou faire face à un imprévu.
Cette réserve peut prendre la forme de cash, de stablecoins ou de placements facilement revendables. Ce n’est pas l’argent qui rapporte le plus, mais c’est celui qui sauve quand tout déraille. Et pouvoir acheter pendant que les autres vendent, c’est souvent là que les fortunes se font.
Conseil n°4 : Rééquilibrer régulièrement
Diversifier, c’est bien. Mais il faut aussi rééquilibrer. Si une partie de votre portefeuille prend beaucoup de valeur (par exemple le Bitcoin en plein bull run), elle peut déséquilibrer l’ensemble de votre stratégie.
Les investisseurs expérimentés font donc des ajustements réguliers. Ils vendent un peu ce qui a trop monté, pour renforcer les zones sous-pondérées. C’est une discipline simple, mais redoutablement efficace sur le long terme.
Conseil n°5 : Investir dans ce que l’on comprend
Dernier conseil souvent répété par les milliardaires : n’investissez jamais dans ce que vous ne comprenez pas. Il vaut mieux rater un “x100” que de se retrouver piégé dans un projet louche.
Avant de mettre de l’argent dans une action, une crypto ou un fonds, renseignez-vous. Regardez le projet, les fondateurs, les risques, la liquidité. Et si quelque chose vous semble flou, abstenez-vous. La meilleure protection de votre portefeuille, c’est votre bon sens.
On pourrait croire que la diversification est un conseil de bon sens. Mais quand même les milliardaires modifient leur stratégie, c’est qu’il se passe quelque chose.
Aujourd’hui, diversifier n’est plus une option : c’est une assurance de survie. Que ce soit avec du Bitcoin, de l’or ou d’autres actifs solides, mieux vaut être préparé… que pris au dépourvu.
Source : Master Investor Podcast
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