1 000 milliards de dollars de prêts cumulés ? Le protocole DeFi AAVE s’apprête à dépasser un record historique
Pendant que la capitalisation de l’industrie crypto oscille autour des 3 500 milliards de dollars, AAVE fait cavalier seul quant aux performances réalisées on-chain. Le protocole s’apprête à dépasser les 1 000 milliards de dollars de prêts cumulés. Bien plus qu’un symbole, c’est le résultat d’un produit fonctionnel et innovant, attirant à la fois les investisseurs du Web 3 et les acteurs du Web 2.
AAVE, un protocole historique qui multiplie les records
Ce n’est un secret pour personne. AAVE se positionne à ce jour comme le protocole le plus solide de la finance décentralisée. Avec une TVL qui s’approche des 140 milliards de dollars, le projet s’est rapproché des sommets de 2021, marqués dans le cadre du précédent cycle haussier.
D’après les informations postées sur X, le protocole s’apprête à dépasser les 1 000 milliards de dollars de prêts cumulés. Tel qu’évoqué en introduction, cela est une véritable réussite.
En effet, AAVE est parvenu à s’imposer on-chain comme un acteur incontournable : de nouveaux produits, l’intégration du stablecoin GHO dans son écosystème, le déploiement en cours de RWA (Real-World Assets) et la multiplication des partenariats.
Avec une sécurité de haut niveau qui lui permet d’avoir une architecture robuste et résiliante aux attaques (cela se confirme au regard de l’ancienneté du protocole), cela explique la folle croissance et l’appréciation, durant ces derniers mois, du jeton natif AAVE.
Une sécurité remarquable face aux problèmes actuels dans la DeFi
Toutefois, bien que le marché ait donné sa confiance à AAVE, il ne faut jamais mettre tous ses oeufs dans le même panier. Balancer, un protocole historique de l’écosystème, a connue une faille de sécurité ce lundi 3 novembre. Une perte de fonds qui dépasse les 115 millions de dollars, concernant les pools V2 du protocole.
Cette perte fut suffisante pour enchaîner un effet de cascade sur des protocoles ou projets complémentaires, notamment le xUSD de Stream Finance qui a depeg (perte d’ancrage) de 1,2 dollars à moins de 20 cents.
Une situation catastrophique avec des montants liquidés qui dépassent les 200 millions de dollars. Cela a impacté bien d’autres acteurs comme Elixir, Morpho, Beefy, Silo Finance sur des stratégies spécifiques qui étaient exposées à xUSD. Une perte sèche pour les utilisateurs et une mauvaise gestion de risque des acteurs Web 3 ?
AAVE, un actif qui devrait s’apprécier au plus vite ?
Avec une telle croissance du protocole, cela bénéficie directement au jeton natif, le $AAVE. Oscillant autour des 200 dollars, il connaît toutefois une baisse depuis quelques semaines, comme la très grande majorité des altcoins.
Toutefois, avec une trésorerie plus conséquente et des revenus récurrents qui augmentent, la propension de l’équipe à apporter une pression acheteuse sur le cours de AAVE pour une vision long terme est bien plus probable.
Pour le moment, la fin d’année 2025 devrait se terminer dans le vert pour AAVE, ce qui présage le meilleur pour le futur du protocole.
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