Sakkotuomioita ympäri maailmaa – Binance taas otsikoissa

Kryptopörssi Binance valittaa sakkotuomiostaan Kanadassa. Kanadan rahoitustiedustelupalvelu FINTRAC on määrännyt, että Binance joutuu maksamaan 4,3 miljoonaa dollaria sakkoja. Binance väitti valituksessaan, että se ei kohdista markkinointiaan kanadalaisiin asiakkaisiin. Se väitti myös, että sen toiminta Kanadassa on vain sivutuote pörssin kansainvälisestä toiminnasta, Canadian Press kertoi keskiviikkona.

Binance sanoo yrittäneensä aiemmin perustaa Kanadan toimipistettä, mutta nämä suunnitelmat kariutuivat. Toukokuussa 2023 se vetäytyi kokonaan Kanadan markkinoilta vedoten uusiin stablecoineja koskeviin säännöksiin ja sijoittajarajoituksiin, jotka tekivät siellä toimimisen mahdottomaksi.

“Vaikka markkinat ovatkin pienet, niillä oli meille tunnearvoa perustajamme kotimaana”, pörssi sanoi tuolloin.

Kanada sakottaa Binancea sääntöjen noudattamatta jättämisestä

FINTRAC määräsi Binancea 4,3 miljoonan dollarin sakon toukokuussa. Sakot määrättiin, koska se ei ollut noudattanut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia sääntöjä. Virasto sanoi, että kahden vuoden aikana (kesäkuusta 2021 heinäkuuhun 2023) Binance jätti ilmoittamatta yksittäisiä vähintään 10 000 dollarin suuruisia liiketoimia yli 5 000 kertaa.

Binance ei noudattanut kaikkia sääntelyviranomaisen asettamia määräaikoja, FINTRAC sanoi. Tämä siitä huolimatta, että sillä oli useita tilaisuuksia rekisteröityä rahapalveluyritykseksi.

Oikeusjuttu, globaalit sakot sääntelyn rikkomisesta

Binancea odottaa myös muita oikeudellisia ongelmia. Huhtikuussa pörssi joutui Kanadassa ryhmäkanteen kohteeksi, jossa syytettiin sitä arvopaperilakien rikkomisesta.

Kantajien mukaan pörssi myi kryptojohdannaistuotteita tavallisille sijoittajille ilman asianmukaista rekisteröintiä, mikä rikkoi Ontarion arvopaperilakia ja liittovaltion säännöksiä.

Kanne, jossa vaaditaan korvauksia ja luvattomien kauppojen peruuttamista, edustaa kymmeniätuhansia kanadalaisia, jotka sijoittivat Binance-johdannaisiin.

Binance sopi marraskuussa Yhdysvaltain viranomaisten kanssa 4 miljardin dollarin sakosta rahanpesun ja pakotteiden vastaisten lakien rikkomisesta.

Binance sai sakkoja myös Intiassa

Intian rahanpesun selvittelykeskus (Financial Intelligence Unit, FIU) määräsi Binancelle 188,2 miljoonan rupian (2,25 miljoonan dollarin) sakon, koska se ei ole noudattanut paikallisia rahanpesun vastaisia säännöksiä. Kyseessä on suurin sakko, mitä on koskaan määrätty yhdellekään kryptoyhteisölle Intian rahanpesulakien noudattamatta jättämisestä.

Intian säännösten mukaan virtuaalisten digitaalisten varojen palveluntarjoajien, mukaan lukien kryptopörssit, on rekisteröidyttävä rahanpesun selvittelykeskukseen raportoiviksi yksiköiksi ja noudatettava sen rahanpesun vastaisia sääntöjä. Yhtiö ei noudattanut näitä vaatimuksia, mikä johti huomattavaan rangaistukseen. Pörssi ei ole vielä vastannut sakkoa koskeviin kommenttipyyntöihin.

Binance ei ole ainoa pörssi, joka on saanut sakkoja Intiassa

Pyrkiessään jatkamaan toimintaansa maassa Binance rekisteröityi toukokuussa FIU:n rekisteriin saatuaan valvontaviranomaiselta huomautuksia. Nämä ilmoitukset annettiin yhdeksälle offshore-pörssille, joiden todettiin toimivan paikallisten säännösten vastaisesti. FIU suositteli myös, että elektroniikka- ja tietotekniikkaministeriö estäisi näiden pörssien verkkoyhteydet.

Tämä ei ole ensimmäinen tapaus, jossa kryptovaluuttapörssiä rangaistaan rahanpesun vastaisista rikkomuksista Intiassa. Maaliskuussa KuCoin, toinen merkittävä kryptopörssi, ilmoittautui FIU:n rekisteriin ja sai pienemmän, 3,45 miljoonan rupian sakon vastaavista rikkomuksista.

Binance on joutunut sääntelyn valvonnan kohteeksi maailmanlaajuisesti.

Changpeng Zhao sai lyhyen vankeusrangaistuksen

Changpeng Zhao, tunnettu myös nimellä CZ, Binance-kryptovaluuttapörssin perustaja ja entinen toimitusjohtaja, tuomittiin neljän kuukauden vankeusrangaistukseen Yhdysvaltain liittovaltion tuomarin toimesta. Syyttäjä vaati Zhaolle kolmen vuoden vankeutta.

Tuomio johtui uutissivusto Politicon mukaan siitä, että Zhao ja yhtiö eivät onnistuneet toteuttamaan riittäviä rahanpesun vastaisia toimenpiteitä, mikä mahdollisti alustan käytön laittomaan toimintaan, mukaan lukien terroristijärjestöjen, hakkereiden ja ihmiskauppiaiden rahansiirrot. Yhdysvaltain oikeusministeriö (DOJ) korosti, että nämä puutteet olivat osa harkittua strategiaa, jonka tarkoituksena oli priorisoida Binancen nopea kasvu ja hallitseva asema kryptovaluuttamarkkinoilla.

Zhaon tapaus huipentui syytteiden tunnustamiseen ja sopimukseen, jossa Zhao tunnusti syyllisyytensä ja suostui eroamaan toimitusjohtajan tehtävistään. Lisäksi yhtiö sai 4,3 miljardin dollarin sakot osana sopimusta.

Vaikka DOJ suositteli kolmen vuoden vankeusrangaistusta, tuomari määräsi lievemmän neljän kuukauden tuomion, mikä on herättänyt ristiriitaisia reaktioita, joiden mukaan rangaistus on liian lievä ottaen huomioon rikkomusten laajuuden.

Tämä tuomio merkitsee merkittävää käännekohtaa Yhdysvaltojen viranomaisten kryptovaluuttasektoriin kohdistamissa valvontatoimissa, jotka ovat lisääntyneet FTX-pörssin romahduksen ja sen toimitusjohtajan Sam Bankman-Friedin tuomion jälkeen.

Changpeng Zhao nosti Binancen maailman suurimmaksi ennen tuomiotaan

Binance nousi maailman suurimmaksi kryptovaluuttapörssiksi useiden strategisten ja innovatiivisten päätösten ansiosta. Binance perustettiin vuonna 2017 Changpeng Zhaon ja He Yiin toimesta. Alkujaan Kiinassa toimineena yrityksenä Binance joutui siirtymään Japaniin ja myöhemmin Maltalle Kiinan kiristäessä kryptovaluuttasääntelyään, kertoo Business Today. Nykyään yritys on rekisteröity Caymansaarille.

Yhtiön menestys perustui alusta alkaen sen kykyyn tarjota käyttäjille nopeita ja luotettavia palveluita, laaja valikoima kryptovaluuttoja sekä kilpailukykyiset transaktiomaksut. Yrityksen oma kryptovaluutta, Binance Coin (BNB), ja sen käyttö maksujen alennuksissa sekä tokenien polttomekanismi lisäsivät kiinnostusta ja käyttöä alustalla. Vuonna 2019 se lanseerasi Binance USD (BUSD) -stablecoinin yhteistyössä Paxoksen kanssa, mikä tarjosi käyttäjille vakaamman vaihtoehdon kryptovaluuttojen kaupankäyntiin.

Yhtiö laajensi jatkuvasti tarjontaansa uusilla tuotteilla ja palveluilla, kuten Binance Lending, DeFi-tuotteet ja NFT-markkinapaikat, sekä Binance Labs -inkubaattorilla blockchain-startupeille. Yritys onnistui luomaan vahvan yhteisön ja uskollisen käyttäjäkunnan, mikä auttoi sitä kasvamaan nopeasti ja saavuttamaan merkittävän aseman markkinoilla.

Markkinoinnin osalta pörssi hyödynsi vahvasti word-of-mouth-strategiaa ja yhteisön rakentamista, tarjoten suosittelubonuksia ja muita kannustimia uusien käyttäjien houkuttelemiseksi. Lisäksi yrityksen teknologiset ratkaisut, kuten Binance Smart Chain, tarjosivat nopeampia ja edullisempia vaihtoehtoja verrattuna kilpailijoihin.

Vaikka pörssi on kohdannut lukuisia sääntelyhaasteita ja oikeudellisia ongelmia ympäri maailmaa, sen kyky mukautua ja vastata näihin haasteisiin on auttanut sitä säilyttämään asemansa markkinajohtajana.