Alemania confisca 13 cajeros automáticos de criptomonedas por lavado de dinero

En una estricta medida contra el uso ilícito de las criptoactivos, las autoridades alemanas de control financiero confiscaron 13 cajeros automáticos criptomonedas en ese país. Los reguladores actuaron luego de comprobar que los dueños de las máquinas dispensadoras de dinero las instalaron sin cumplir con los permisos correspondientes.

El decomiso fue un trabajo liderado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), y contó con el apoyo de la Oficina Federal de Policía Criminal, la policía alemana y el Bundesbank. Los cajeros automáticos criptomonedas embargados estaban ubicados en 35 locaciones a lo largo y ancho del territorio alemán.

De acuerdo con un comunicado oficial del ente de regulación financiera, los dueños de los cajeros de criptomonedas se enfrentan a un proceso judicial que podría enviarlos a la cárcel hasta por cinco años.

Cajeros automáticos criptomonedas sin control

El argumento madre del BaFin para llevar adelante la “razzia” contra los cajeros automáticos es que el cambio de euros por Bitcoin se puede considerar “una transacción bancaria”. Por tal razón, argumentan que requiere el permiso expreso y por escrito de la autoridad alemana de regulación financiera para poder operar, requisito que al parecer no cumplieron los dueños de las máquinas.

En su comunicado, el BaFin apunta que la Ley Bancaria de Alemania establece en su artículo 32 la obligación de contar con el visto bueno del órgano competente para poner en funcionamiento cajeros automáticos criptomonedas. De esta manera se protege tanto la integridad del sistema financiero como de los consumidores.

Evitar pérdidas con las criptos

Es conocido que en el mercado de las criptomonedas existe el riesgo de perder todo el dinero al ser víctimas de estafa o de personas con intenciones criminales. Este aspecto de vulnerabilidad en la seguridad fue esgrimido por la oficina de regulación para justificar su meticulosidad con esta operación confiscatoria.

De acuerdo con el BaFin, es altamente probable que los cajeros automáticos criptomonedas sean un objetivo para personas inescrupulosas y, por ende, atraigan una gran actividad criminal. Por ejemplo, puntualizan que una falla importante es que no se aplican controles de “Conozca a su Cliente (KYC)” para las transacciones superiores a 10,000 euros.

Hay más de 38.000 cajeros automáticos criptomonedas

El uso de cajeros automáticos en los que se puede cambiar Bitcoins para recibir euros o dólares en efectivo ha crecido a rápida velocidad en los últimos años. A comienzos de 2021, de acuerdo con datos de Coin ATM Radar, había unos 14.000 ATMs de este tipo en todo el mundo y, para inicios de agosto de 2024, ese número de dispositivos subió a 38.457.

A pesar de este número importante de cajeros, la mayoría de ellos en Estados Unidos, los gobiernos se mantienen vigilantes sobre las empresas que los operan y en los últimos años no han dudado en cerrar o confiscar aquellos dispositivos que trabajan sin licencia. De hecho, una de estas empresas, llamada Bitcoin de América, fue multada por el Departamento de Banca estadounidense tras recibir denuncias de personas de haber sido estafadas con miles de dólares.

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