2025年最佳质押加密货币　如何使用加密货币进行质押赚取回报

优质的加密质押币通常具备两项关键特质：稳定诱人的年化收益率（APY）以及可观的中长期价格增值潜力。对于希望在牛熊市皆能产生稳定现金流的投资者而言，质押机制提供了一种低操作、低风险的被动收益方式。

若你曾错过过去几轮质押热潮中的潜力项目，现在正是重新审视市场并调整投资组合的时机。透过精选具备真实用例与活跃社群支持的代币，可望在未来几季中兼顾收益与资本利得。

本文整理出12种适合纳入长期配置的加密质押币，涵盖从大型主网到新兴Layer 1、DeFi协议到流动性质押平台的多元项目，协助你从不同层面优化加密投资策略。

Bitcoin Hyper (HYPER)：重新诠释与改良的比特币，并加入Layer 2功能

Bitcoin Hyper ($HYPER) 是后比特币网路的下一步，透过 Layer 2 扩容获得增强。藉由运用 Optimism、ZK（零知识）和Lightning Network的L2框架，这种加密货币让以比特币进行交易更有效率，而且成本更低。

领导Bitcoin Hyper项目的代币$HYPER建立在以太坊上，这使其能在L2内为用户提供卓越的质押与社群治理机会。目前有兴趣的买家可以透过Bitcoin Hyper的预售购买$HYPER，售价为每枚代币 $0.013115。

在预售期间迅速参与对买家非常有利，因为他们可以把$HYPER代币质押以获得高达205%的慷慨且动态年化报酬率。此外，随着预售期间质押奖励随时间逐步减少，$HYPER价格会程式化上升。这使得早期采用更加理想。

目前在该平台上已经有近100万个$HYPER代币被质押。质押奖励以每个以太坊区块发放，发放速率为199.77。想要透过这个具有DeFi应用的第2层比特币加密货币提升回报的投资者，可以使用$ETH、$USDT、$USDC、$BNB或信用卡购买$HYPER代币。

• 预售专案：Bitcoin Hyper ($HYPER)
• 预售价格： $0.013185
• 目前募得资金： $25M
• 参与人数 ：34,637
• 区块链： Ethereum
• 代币类型： ERC-20
• 接受的付款方式：ETH、BTC、BNB、USDT、信用卡

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Maxi Doge – 一个痴迷于获利 Doge代币新成员，提供丰厚的质押奖励

在健身房的干劲和高杠杆交易的能量驱动下，Maxi Doge ($MAXI) 是2025年推出的最新狗狗主题迷因币之一。该项目以半痴狂、超充能的Maxi Doge角色，掀起一场由迷因推动的运动。

它的目标是主导价值500亿美元的狗狗迷因代币市场，从Maxi Doge的预售开始，目前已登 0.000263美元的代币化投资。透过结合已建立的Doge品牌与崛起的弱势者叙事，$MAXI有望在加密市场中产生长期需求。

除了以社群为主导的叙事之外，Maxi Doge还透过其原生ERC-20代币$MAXI提供一些吸引人的功能。代币持有人可在预售期间锁定$MAXI持仓，以获得年化2513%的回报。该专案已保留总发行量的5%作为质押奖励。

此外，Maxi Doge将25%的代币供应分配给MAXI基金，用于推动社群竞赛与未来的交易平台整合。符合该meme coin以杠杆交易为主题的定位，我们可能会看到与提供100x到1000x杠杆$MAXI交易对的加密期货交易所建立潜在合作。

• 预售专案：Maxi Doge ($MAXI)
• 预售价格：$0.000263
• 目前已募资：$3.6M
• 参与人数 : 9,023
• 区块链： Ethereum
• 代币类型： ERC-20
• 接受的付款方式：ETH、BTC、BNB、USDT、USDC、信用卡

阅读Maxi Doge白皮书 以获取更多详情，并追踪官方X帐号以取得最新更新。

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Pepenode–将挖矿与高收益质押结合的游戏驱动迷因币

Pepenode ($PEPENODE) 正在以一个充满实用性的专案重塑Pepe迷因宇宙的新篇章，将迷因币文化、游戏化挖矿机制与庞大的质押回报融合在一起。该独特代币建立于以太坊区块链之上，为迷因币领域引入新的使用情境，让一般使用者也能轻松且有趣地参与加密挖矿。

与传统挖矿专案不同，Pepenode邀请投资者透过购买Miner Nodes来设立自己的虚拟挖矿间。这些互动游戏房间让用户模 迷因币挖矿、赚取实际代币奖励，并可升级设备以获得更高回报。

参与预售的用户可立即受惠于该专案的主要特色：估计年化报酬率高达 22302%。代币以每 ETH 区块3,001个$PEPENODE的速度发放，并在两年期间稳定发放。早期采用者还能取得更高等级的挖矿节点，这可大幅提升奖励产出与投资报酬潜力。

Pepenode不仅仅是娱乐和游戏化，它有完善的代币经济支撑。用于节点购买与升级的代币有70%会被销毁，有效减少供给并在系统中建立稀缺性。这种通缩机制支持长期的价格潜力，并强化代币的价值主张。

在目前仅$0.0010918的预售价下，且已募得170万美元，Pepenode有望成为今年值得关注的最佳meme coin之一。其将质押、挖矿模拟与通缩动态混合在一起，对于寻求高回报机会的资深投资者以及一般加密货币使用者来说，都是具吸引力的切入点。

想保持最新消息，可追踪该专案的Pepenode X帐号或加入Telegram频道 。如果你想深入了解Pepenode的计画，请阅读其白皮书 。

• 预售专案：Pepenode ($PEPENODE )
• 预售价格： $0.0010918
• 目前已募资：$1.7M
• 参与人数 ：9,834
• 区块链： Ethereum
• 代币类型： ERC-20
• 接受的付款方式：ETH、BNB、USDT、信用卡

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SUBBD–前瞻性​​以 AI 支援的加密专案，将内容创作与质押奖励结合

SUBBD ($SUBBD) 将最先进的AI技术与加密世界结合，正在改变金融与内容创作的领域。受到850亿美元影响力按次付费市场的启发，并旨在解决该市场对内容创作者的不利之处，这个代币允许内容创作者与粉丝之间进行即时、以利润为中心的互动。

$SUBBD代币是所有这些活动的核心。该代币建立在以太坊区块链上，为买家提供固定年化收益率（APY）20%，同时赋予社群治理与奖励的权利。持有者还可享有AI辅助内容创作、优先预览新内容以及专属优惠，使这枚币成为加密领域中最具多功能性的币种之一。

$SUBBD清楚展示了由AI支援且跨足不同产业的代币具备的潜力，在此案例中，它让创作者能与粉丝互动，并允许网红与观众在该平台上将内容创作货币化。

在撰写本文时，SUBBD的预售已经获得超过120万美元的资金，并以其动态功能从传统加密领域中脱颖而出。

• 预售专案：Subbd ($SUBBD)
• 预售价格：$0.056625
• 目前已募得：$1.2M
• 参与人数 ：7,223
• 区块链： Ethereum
• 代币类型： ERC-20
• 接受的付款方式：ETH、BNB、USDT、USDC、信用卡

想了解更多，可深入阅读SUBBD白皮书 。加入此专案的Telegram群组 ，并在其X帐号 关注最新动态，以掌握其开发进展。

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Little Pepe – 结合Layer 2技术的次世代迷因币 ICO

Little Pepe（LILPEPE）是一个即将推出的Layer 2迷因币专案，结合Pepe文化与高性能区块链基础设施，迅速吸引市场注意。在预售初期，该项目已成功募资超过300万美元，显示出强大的市场需求与社群动能。

LILPEPE的核心价值在于其Layer 2架构，提供极速交易、买卖零税与防狙击机制，有效降低交易成本并提升用户公平性。代币价格目前为0.0013美元，随着预售轮次推进将逐步上涨，早期参与者可望以优惠价格进场，抢占潜在升值空间。

为了扩大社群参与，Little Pepe现正举办一场总价值77.7万美元的赠奖活动，凡购买至少100美元代币者即有机会成为10位幸运得主之一，每人可获得77,000美元等值奖励。这项举措不仅激发话题，更进一步促进预售进度与用户参与热情。

作为新世代迷因币专案，Little Pepe展现出不仅止于模因文化的潜力，而是试图建立一个具备实用性、社群治理与低费用交易体验的完整生态。欲了解更多细节，请查阅其官方白皮书，并加入Telegram社群以掌握最新进展。

预售专案：Little Pepe（LILPEPE）
预售价格：0.0013美元（将随轮次调整）
目前已募得：超过300万美元
参与人数：未公开
区块链：Ethereum
代币类型：ERC-20
接受的付款方式：ETH、USDT、USDC、信用卡

BlockchainFX – 将传统金融资产引入DeFi的Web3多元交易平台

BlockchainFX（BFX）是一个将传统金融工具完整整合进加密货币世界的创新型平台，用户除了能交易比特币（BTC）、以太币（ETH）等主流币种，亦可接触股票、外汇、ETF等传统资产，实现链上跨领域资产配置。这类平台的诞生标志着DeFi市场正式迈向更广泛的资产整合与应用深度。

目前 BFX 正处于预售阶段，早期投资者可享有多项专属福利，包括低价认购权、限量版 BFX Visa 卡购买资格、每日USDT与BFX质押奖励，以及最高达25,000美元的无条件免费交易额度。这些设计旨在提升代币的实用性与参与价值，吸引长期持有者进场。

对于高额参与者，平台亦推出「创办人俱乐部」方案，凡投资满1,000美元者即可获得专属NFT、BFX Visa卡与额外奖励代币，投资金额越高，所享福利越加丰富，进一步强化社群忠诚度与资本参与黏性。

BFX代币总供应量为35亿枚，其中 0%用于预售，15%作为预售奖励。其他分配包括5%用于平台开发、5%分配至中心化交易所上架、5%给予核心团队，剩余20%则作为生态流动性支撑资金，确保未来交易深度与稳定性。

值得一提的是，BlockchainFX在营运架构上将平台收入与代币价值紧密结合，70%的交易手续费将回流至质押池、用于代币回购与销毁机制，进一步推动代币供应通缩与价值提升。

预售专案：BlockchainFX（BFX）
预售价格：未公开
目前已募得：未公开
参与人数：未公开
区块链：Ethereum
代币类型：ERC-20
接受的付款方式：ETH、USDT、USDC、BNB、信用卡

Pumpd – 具代币发行平台、AI 工具与质押奖励强化机制的创新专案

Pumpd是2025年最具特色的质押型迷因币之一，质押PUMPD不仅提供动态年化收益，更设有秘密Pumpd日制度，期间质押奖励可翻倍，甚至触发额外空投、销毁活动或抽奖奖励。用户在这些特殊期间还可获得额外投票权，进一步提高参与动能。

PUMPD持有者能参与平台治理，决定哪些代币能够上架启动板。成功上架的代币将获得24小时内「保证拉升」，激励参与者争取投票权，并形成积极买盘。平台也会将部分启动板费用用于回购与销毁PUMPD，减少供给、稳定币价。

除了质押奖励与治理，Pumpd更提供三项AI工具，包括：追踪X与Telegram的情绪扫描器、大户钱包行为监控，及整合多维数据拉升预测模型，协助投资者挖掘Alpha机会。

预售专案：Pumpd（PUMPD）
代币代号：PUMPD
总供应量：400亿
区块链：Ethereum
代币类型：ERC-20
接受的付款方式：ETH、USDT、BNB、SOL、TRX、BTC等

Solana – 可扩展性与速度兼备的质押型公链，具备6–8%稳定年化收益

Solana是一条被誉为「以太坊杀手」的高性能区块链，平均交易处理时间仅400毫秒，交易手续费低至0.00064美元，长期以来吸引大量开发者与投资者进驻。其生态系日益壮大，包括 dogwifhat、Jupiter、Raydium与Bonk​​等热门专案皆建构于其链上。

虽然Solana历经多次网路中断与交易失败事件，但其市值依然稳居前十，并被认为具有高潜在上行空间。对于质押者而言，Solana提供6%至8%之间的平均年化报酬率，取决于所选验证节点与平台政策。

质押专案：Solana（SOL）
质押链：Solana
目前质押年收益率（APY）：6–8%（视节点而定）
市值：约1188亿美元
在Best Wallet购买Solana

投资涉及高风险，请评估自身风险承受能力。美国及英国投资者目前无法透过Best Wallet获得质押奖励。

Tether – 无波动性风险的稳定币质押选项，部分平台提供8.8%年化利率

Tether（USDT）是适合风险保守型投资者的质押选择。作为与美元挂钩的稳定币，Tether通常维持在1美元价位，因此进行质押时无需承担币价波动风险。虽然其本身不支援原生质押，但可透过多数中心化或DeFi平台获得收益。

目前MEXC提供USDT年化收益高达8.8%，并支援弹性提领，对于追求短期流动性与被动收益者极具吸引力。另一选项Margex提供约5%收益，并允许质押资产用作杠杆交易抵押品，适合进一步活化资产配置的用户。

质押专案：Tether（USDT）
质押链：Ethereum（依平台不同可能变动）
目前年化回报率（APY）：最高8.8%（于MEXC平台）
在MEXC质押Tether

什么是加密货币质押？

质押使投资者能够在他们的加密货币和代币上获得被动奖励。这个过程类似于在银行账户存款上获得利息。例如，设想一位持有索拉纳（Solana）的投资者。他们可以将其SOL代币存入一个质押池，并获得平均6–8%的年收益率（APY）。奖励以相应的代币形式发放，因此在此例中为SOL。

只有在代币运行于权益证明机制时，通常才能进行质押。这就是比特币无法被质押的原因，因为它使用工作量证明。在线质押代币有几种不同方式。其中一种选择成为验证者。这意味着你直接为网络的安全性做出贡献。

在网络上进行质押时，币会被锁定。这本质上是一种“保证金”，以确保网络完整性。如果验证者造成问题（例如停机），他们可能会失去这笔保证金。此外，作为验证者质押通常伴随较高的最低要求。例如，在Avalanche上质押至少需要2000AVAX，约合74000美元。

另一种选择是在第三方平台上质押代币，比如中心化和去中心化交易所。这会增加交易对手风险，但可能带来更高的年化收益率（APY）。话虽如此，一些项目支持在其网站上直接质押。例如，比特币Hyper的预售直接提供79%的质押年化收益率。

虽然有一些例外，但验证者的最低要求通常很高。这确保了验证者的可靠性和诚实性。毕竟，如果不满足网络要求，验证者会失去他们质押的币。验证者会作为奖励获得额外的币。这些币是在每个交易区块被确认时由网络新发行的。

换句话说，权益证明区块链是通胀性的，这也是它们很少有最大供应量的原因。话虽如此，近年来质押已经发展起来，这意味着你不需要成为验证者也能获得被动收入。在这方面有几种不同的选择，例如：

中心化交易所：一些最佳的加密质押币可以在中心化交易所进行质押。此选项的优点包括较低的质押门槛、更高的年化收益率，以及更灵活的提现条款。缺点是对手风险；你需要信任一个中心化平台来保管你的质押币。

去中心化交易所：也可以在去中心化交易所质押加密币。你会将币存入一个质押池，该池在去中心化智能合约上运行。这意味着交易所永远不会直接接触这些质押币。

钱包：许多加密钱包支持质押工具。这对长期投资者来说是一个方便的选项，因为无需将币转移到其他平台。不过，钱包常常会从产生的质押奖励中抽取一部分，所以在操作前务必了解清楚费用结构。
直接使用质押代币：质押“代币”和“币”是不同的。它们在权益证明网络上运行，但并非某个生态系统独有。

在继续之前务必研究质押机制；每种机制都有利弊。特别要确保你了解风险、提款条款、年化收益率（APY）和费用。

质押加密货币值得吗？

如果你是长期投资者，那么质押是显而易见的选择。毕竟，这是在赚取被动奖励和让币在加密钱包中闲置之间的选择。然而，也存在需要考虑的风险。例如，某些质押池存在长期锁定期，这意味着在锁定期结束之前你无法提取这些币。此外，质押奖励会根据网络活动和质押者总数波动，因此保持信息更新很重要。在加入质押池之前务必评估风险和潜在回报。

让我们更仔细地看看加密质押的优点和缺点。这将帮助你判断质押是否值得。

赚取被动加密收益

质押的明显好处是它能产生被动奖励。无论采用何种质押机制都是如此。无论你是成为区块链验证者还是使用第三方平台，你的持仓都会自然增长。

例如：
你购买了$SNORT并将代币添加到Snorter Token的质押池中。该质押池当前提供175%的年收益率（APY）。
你是长期投资者，因此你将Snorter代币质押12个月。
这样做后，你的持仓增加了175%。

需要注意的是，质押年收益率（APY）几乎总是可变的。这意味着它们可以随时上升或下降。在大多数情况下，随着更多人参与质押，年收益率会下降；反之则会上升。

适合复利增长策略

最佳的加密质押币提供了复利增长的机会。这是因为长期投资者一拿到质押奖励就会将其再投入质押。

取决于机制，你可能每隔几天或几周就会收到质押奖励。然后可以将这些币存入同一质押池。新存入的这些币也会产生利息，从而使增长轨迹呈复利式上升。

例如：

• 假设你将10000枚代币存入一个质押池。为简单起见，我们设定你每周的质押奖励为1%。
  ● 在第一周结束时，你的原始存款已经产生了100枚代币的质押奖励（10000枚的1%）。
  ● 然后你将这100枚代币再次存入同一质押池。这意味着你的质押余额现在为10100枚代币。
  ● 在第二周后，你会再收到1%。这意味着你会获得101枚币的质押奖励（10100枚币的1%）。
  ● 同样，你将把奖励再投资。这意味着你的新的质押余额是10201枚币。
  ● 经过数月重复此过程后，你会开始看到快速增长。

从价格升值中获益
最佳的加密质押币不仅适合赚取被动奖励。相反，如果币价上涨，投资者也会赚钱。质押会放大回报，因为你拥有的币数量在增加。

例如，假设你以每枚130美元的价格购买15枚SOL。这使你的总投资达到1950美元。
然后你以8%的年收益率质押那15个SOL。
12个月过去了，你通过质押获得了1.2个SOL（15个SOL的8%）作为奖励。
此外，SOL现在的交易价格为200美元。
因此你原本的15SOL现在价值3000美元（15SOL x 200美元）。你还有1.2SOL的质奖励，价值240美元（1.2SOL x 200美元）。
因此你的Solana资产组合现在价值3240美元。你最初投资了1950美元，所以净收益为1290美元。
关键是价格上涨是另一种让你的投资复利增长的方式。这是因为质押奖励本身也会受价格上涨的益处。

但切勿假设你质押的币价一定会上涨，情况可能相反。在这种情况下，你获得的质押奖励可能无法弥补损失。这意味着即使产生了诱人的年收益率，你的投资组合仍可能亏损。

高最低要求和验证者风险
我已经确认，加密质押的主要好处是被动收益和能够复利增长。但也有一些需要考虑的缺点，例如较高的最低要求。

• 例如，你需要32ETH才能成为以太坊验证者，大约相当于83200美元。
• 我还提到过，Avalanche需要2000枚AVAX，大约37000美元。
• 如果验证者的最低要求超出你的预算，你就需要使用第三方平台。这意味着你不会直接在网络上质押代币。

验证者的押金可能会被网络削减（slashed）。出现小额罚款可能由多种原因引起，例如服务器停机、技术问题或配置错误。然而，削减更为严重，发生在严重错误时，比如重复签名（double-signing），这可能在使用相同私钥启动第二个验证者时发生，也就是说你启动了一个本不该存在的克隆节点。不过这种情况非常罕见，且大多发生在专业节点运营者身上，因为业余节点运营者常不会在没有相应技能情况下启动节点。

注意锁定期限条款
加密质押的另一个缺点是有些质押池带有不利的锁定条款。这是硬币必须留在池中的最短天数，在此期间，它们不能被提取。虽然这对长期投资者通常没问题，但质押的锁定期可能会导致流动性问题。

例如，假设你发现了一些值得购买的新加密货币。如果唯一可用的资金都被锁在质押池中，你就无法进行投资。此外，你可能在紧急情况下需要这些被质押的币。再一次，在质押期限结束之前你无法取用。

如何挑选最佳质押币种
评估质押的利弊只是其中一部分。你还需要选择最适合投资的加密质押币。有许多需要考虑的因素。

• 在质押方面需要评估年化收益率（APY）、锁定期限、最低要求以及对手方风险。
  ● 此外，你还需要评估上涨潜力。因为价格上涨带来的收益可能远高于质押奖励。

我现在将更详细地探讨如何选择用于质押的最佳加密货币购买。

质押年化收益率（APY）
首先，根据可获得的年化收益率来筛选质押币是个好主意。只要记住，APY会因质押机制而异。例如，直接在以太坊区块链上质押ETH目前的收益率为3.1%。然而，在MEXC或Margex上质押ETH则分别将APY提高到4.8%和4.7%。

在各处比较以寻找最佳加密货币质押收益始终是明智的。

注意：用于质押的“币”是各自网络专有的。例如，支持Solana和Toncoin质押的币分别是SOL和TON。用于质押的“代币”在权益证明网络上运行，但它们并非区块链的本地资产。例如，运行在Solana网络上的代币（如dogwifhat和Bonk）被称为SPL代币，而运行在以太坊上的则是ERC-20代币。

质押术语
在选择用于质押的加密货币时，考虑其期限也是明智的。首先，评估是否需要将币锁定最少天数。在此期间无法提取。更长的锁定期通常意味着更高的年化收益率（APY）。选择灵活期限则通常相反。

另外，还要考虑最低质押要求。如果你以验证者身份进行质押，这个要求很可能很高。确保最低要求与你的投资预算和风险承受能力相符。如果你确实成为了验证者，评估你的职责以及若未履行是否会有任何经济惩罚。

分配频率
最佳加密质押币提供频繁的分配，通常是每天或每周，这对复合增长非常理想。毕竟，你可以立即将获得的质押币再投资。

这将大幅提高增长速度。频繁的分配也会降低风险曲线，因为你能定期获取新资金。

市值
投资者应选择具有合适上行潜力的质押币。这应优先于质押年化收益率（APY）。上行潜力通常由市值决定。寻求最高收益的人应构建由小市值质押币组成的投资组合。

也值得在你的投资组合中加入一些大市值的权益质押币。虽然上涨潜力较小，但风险也更低。例如，Solana是一个成熟的一层区块链，目前估值为$127.75B。还有很大的增长空间，但与小市值币相比，预期回报会更为温和。

代币经济学与质押的可持续性
有经验的投资者有理由质疑加密质押的可持续性。毕竟，质押只是通过持有币来获得被动奖励。了解质押奖励的资金来源至关重要。

在某些情况下，最佳加密质押币具有通胀性供应。每当新的交易区块被确认时，就有新币进入流通。例如，Solana目前的通胀率为8%。这意味着总供应量每年增加8%。这个比例会随着时间逐步减少。

然而，小市值的质押币并不具备同样的优势。由于流动性和市场认知有限，通过通货膨胀制造新币不是明智之举。这会损害投资者信心，并导致价格大幅下跌。

关注具有实际效用的长期项目
风险厌恶的投资者应关注具有长期目标的质押币。这些项目通常具有现实世界的使用案例，长期来看可以提高代币的需求。与此同时，在项目开发过程中你还能赚取被动奖励。

例如，Chainlink的原生代币LINK用于请求数据。代币被发送给Oracle网络提供者，这些提供者为去中心化应用提供真实世界的数据。这意味着随着时间推移，对LINK的需求将增加，从而有助于其价值自然升值。Chainlink当前提供4.32%的质押奖励。

索拉纳（Solana）是长期投资者的另一个选择。它开发出比以太坊更快、更便宜且更具扩展性的替代方案。在索拉纳上运行的任何项目都必须用SOL支付交易费用。这意味着随着更多去中心化应用加入索拉纳生态系统，对SOL的需求将会增加。

最佳用于质押的加密货币：结论

质押币是长期加密货币投资组合的极佳补充。除了价格上涨之外，你还可以获得被动质押奖励。在我看来，Pepenode是最适合质押且具有上行潜力的加密货币之一。

另外，凭借高达79%的动态质押收益率，$HYPER的预售已受到成长型投资者的青睐。

常见问题解答