Medidas anti fraude da Revolut livram clientes de US$ 13,5 milhões em perdas com criptomoedas

A fintech Revolut disse na terça-feira que frustrou quase US$ 13,5 milhões em transações de criptomoedas potencialmente fraudulentas de junho a setembro. A direção da empresa, que lançou sua exchange de criptomoedas independente no Reino Unido no início deste ano, disse que está comprometida em garantir que os fundos não saiam das contas dos clientes.

Hackers de criptomoedas roubaram cerca de US$ 409 milhões no terceiro trimestre de 2024, isso conforme relatório da Immunefi. Isso destaca riscos contínuos para plataformas centralizadas e descentralizadas, já que várias exchanges e protocolos importantes sofreram grandes violações.

Prevenção de fraudes com segurança biométrica para retiradas de criptomoedas

Quando os usuários iniciam uma transferência de criptomoedas na Revolut, os algoritmos da plataforma monitoram ativamente as transações em tempo real.

Nesse sentido, transferências legítimas são processadas rapidamente e, em 2024, 92% dessas transações foram concluídas sem nenhuma entrada adicional. No entanto, os 8% restantes passam por verificações adicionais para cumprir com as regras de prevenção de fraudes e anti lavagem de dinheiro. Como resultado, menos de 0,02% das transações, ou 1 em cada 5.000, levam ao encerramento da conta após análise.

Além disso, o recurso Wealth Protection da Revolut adiciona segurança biométrica opcional para traders de criptomoedas. Uma vez habilitado, os saques exigem uma verificação de selfie, em comparação com a selfie KYC original, fornecendo duas camadas de verificações biométricas para maior segurança.

“Seguimos regulamentações financeiras rigorosas para criar um ambiente seguro para todas as transações de criptomoedas dos nossos clientes”.

Emil Urmanshin, Diretor de Criptomoedas e Novas Apostas da Revolut.

“Isso começa no momento em que eles se inscrevem — desde o monitoramento de padrões em atividades suspeitas até verificações de identidade e uso de autenticação de dois fatores.”

Revolut pronta para lançar sua própria stablecoin

A Revolut está supostamente se preparando para introduzir sua própria stablecoin, preparando o cenário para rivalizar com os principais players da indústria. Este movimento vê a empresa sediada em Londres aprofundando seu envolvimento na arena cripto, ao lado de empresas como PayPal, Ripple e BitGo.

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