مراجعة Binance

تُعد Binance واحدة من أشهر الأسماء في عالم العملات الرقمية ولسبب وجيه فهي أكبر بورصة عملات رقمية من حيث حجم التداول. وتعتبر هذه البورصة المركزية وجهة أساسية للمستثمرين والمتداولين بفضل سهولة الوصول إليها عالميًا وتنوع خيارات التداول الأساسية والمتقدمة إلى جانب رسومها التنافسية. كما تعرف Binance بأنها منصة موثوقة تسعى للامتثال للأنظمة الدولية إذ تحمل تراخيص في أوروبا والشرق الأوسط ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والأمريكيتين وأفريقيا.

ولكن هل تساءلت يومًا عمّا إذا كانت Binance تستحق كل هذا الزخم؟ لقد طرحنا السؤال نفسه ولذلك أنشأنا مراجعة متعمقة لمنصة Binance نستعرض فيها منتجات وخدمات التداول وهيكل الرسوم والعملات وتداولات الأزواج المدعومة. وسنغطي أيضًا طرق الدفع وميزات الأمان.

وللحصول على رؤية شاملة حول منتجات Binance وخدماتها أنشأنا حسابًا وقمنا باختبار جميع الأدوات والخصائص المتاحة. كما تواصلنا مع دعم العملاء لمعرفة مدى سرعة استجابتهم وفعاليتهم في حل مشكلات الحساب والتداول. فهل ستكون Binance خيارًا مناسبًا لأسلوب تداولك؟ واصل القراءة لتكتشف ذلك.

خلاصة مراجعة Binance: المزايا والعيوب

تعد Binance بورصة مركزية تدعم أكثر من 500 عملة رقمية وما يزيد على 1,500 زوج تداول. وتشمل منتجاتها وخدماتها الرئيسية التداول الفوري والهامشي وتداول العقود الآجلة. يمكنك أيضاً تداول الخيارات أو استخدام خدمات نسخ الصفقات والتطبيقات الاستثمارية (Earn) لتوليد دخل سلبي.

من أبرز ميزاتها منصة Binance Alpha وهي منصة تدعم مشاريع العملات الرقمية في مراحلها المبكرة مما يجعل Binance خياراً مناسباً للمتداولين الذين يتحملون مستوى أعلى من المخاطر. كما تدعم البورصة مجموعة واسعة من طرق الدفع من التحويلات البنكية المحلية إلى البطاقات الائتمانية والخصم المباشر. كما أن عمليات إيداع العملات الرقمية مجانية بينما تعتمد رسوم السحب على نوع الرمز والشبكة.

تتوفر منصة Binance كتطبيق على الهواتف ونسخة ويب ويمكنك أيضاً استخدام محفظتها المدمجة داخل التطبيق لإجراء تحويلات عبر السلاسل والدخول إلى أكثر من 100 تطبيق لامركزي.

ومع ذلك هناك بعض الجوانب التي لم تنل إعجابنا. أولاً مقارنة ببورصات العملات الرقمية الأخرى تقتطع Binance عمولة أعلى من مكافآت التحصيص (staking) بنسبة 10%. ثانياً رغم أن إيداع العملات الرقمية مجاني إلا أنك عند إجراء إيداع بعملة ورقية باستخدام بطاقة الائتمان أو Apple أو Google Pay ستدفع رسوماً بنسبة 2%. بالإضافة إلى ذلك تأتي القروض الموجهة لعملاء VIP بحد أدنى مرتفع للاقتراض يبلغ 500,000 دولار.

ما هي منصة Binance؟

تُعد Binance بورصة مركزية للعملات الرقمية تأسست عام 2017 على يد تشانغبينغ تشاو. تُعتبر Binance أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في العالم من حيث حجم التداول، إذ يبلغ إجمالي التداولات اليومية فيها نحو 217 مليار دولار تشمل أسواق التداول الفوري والعقود الآجلة معًا. وتضم المنصة أكثر من 275 مليون مستخدم وهي متاحة في أكثر من 100 دولة حول العالم. وكما أُشير في مقدمة مراجعتنا لمنصة Binance فإنها تقدّم مجموعة واسعة ومتنوعة من المنتجات والخدمات.

يمكنك تداول أكثر من 500 عملة رقمية عبر أسواق التداول الفوري والهامشي والعقود الآجلة، كما يمكنك استخدام خدمة التداول من نظير إلى نظير (P2P) لشراء وبيع العملات الرقمية مباشرة من متداولين آخرين دون الحاجة إلى وسطاء.

وفي عام 2019 أصبحت Binance متاحة في الولايات المتحدة من خلال فرعها Binance.US الذي يلتزم بلوائح البلاد التنظيمية. ومع ذلك، يقدّم Binance.US ميزات تداول محدودة مقارنة بنسخة Binance العالمية.

هل منصة Binance خاضعة للتنظيم؟

تلتزم منصة Binance بلوائح MiCA وتمتلك تراخيص تنظيمية في عدة دول. فعلى سبيل المثال، في أوروبا تم تسجيل Binance كمزوّد لخدمات الأصول الرقمية (DASP) وكموفّر لخدمات الأصول الافتراضية (VASP). أما في الشرق الأوسط، فقد حصلت Binance على تصريح خدمات مالية (FSP) وترخيص من الفئة الرابعة كمزوّد لخدمات الأصول الرقمية (CASP).

كما توصّلت Binance إلى اتفاق تسوية مع هيئة FinCEN في عام 2023 بعد اتهامها بانتهاك قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) في الولايات المتحدة، ما يعني أن FinCEN ستقوم بمراقبة عملياتها على مدى السنوات الخمس المقبلة. ينطبق هذا الاتفاق بشكل أساسي على المتطلبات التنظيمية داخل الولايات المتحدة. كذلك، تشترط Binance على جميع مستخدميها الخضوع لإجراءات التحقق من الهوية (KYC).

وباختصار، تُعد Binance منصة خاضعة للتنظيم ومعترف بها من قبل عدد كبير من الهيئات التنظيمية حول العالم.

هل منصة Binance آمنة وموثوقة؟

تستخدم منصة Binance مجموعة من أدوات وميزات الأمان لحماية أموالك، بما في ذلك المصادقة الثنائية (2FA) ومفاتيح المرور أو تطبيق المصادقة (Authenticator App) وأكواد مكافحة التصيّد (Anti-Phishing Codes). لكن الميزة الأبرز لديها هي صندوق حماية أصول المستخدمين (SAFU). وتبلغ قيمة هذا الصندوق التأميني نحو مليار دولار ويغطي الحالات التالية:

• الخسائر التي قد يتكبدها المستخدمون نتيجة اختراق بيانات حساباتهم على Binance
• الثغرات أو أوجه القصور في نظام الأمان أو بروتوكولات Binance
• أنواع أخرى من الخسائر التي تقرر Binance أنها مؤهلة للتعويض

تستخدم المنصة أيضاً خوارزميات تجزئة قوية (Hashing Algorithms) لحماية كلمات المرور والبيانات البيومترية إلى جانب تدابير مكافحة التصيّد لمنع رسائل البريد الإلكتروني المزوّرة. وكما هو الحال في معظم منصات تداول العملات الرقمية، تحتفظ باينانس بمعظم أموال المستخدمين في محافظ باردة (Cold Storage) لحمايتها من التهديدات الإلكترونية عبر الإنترنت.

لذلك تُعد Binance منصة آمنة بشكل عام، رغم تعرضها لحادثين أمنيين بارزين.
الواقعة الأولى كانت في عام 2019، عندما تمكن قراصنة من سرقة 7,000 بيتكوين في معاملة واحدة، أي ما يزيد على 40 مليون دولار آنذاك. هذا الاختراق طال فقط المحفظة الساخنة (Hot Wallet) التي كانت تحتوي على نحو 2% من إجمالي حيازات بيتكوين في المنصة. أما الحادثة الثانية فكانت في عام 2022، عندما استولى قراصنة على نحو مليوني توكن من عملة BNB بقيمة تجاوزت 570 مليون دولار.

ولتفادي حوادث جديدة، تستخدم Binance حالياً نظام تنبيهات فوري يُعرف باسم قناة “Risk Sniper”، يهدف إلى اكتشاف العناوين والروابط عالية الخطورة في الوقت الفعلي.

لكن الجدل الأكبر الذي واجه المنصة كان في عام 2023، حين أقرّ مؤسسها والرئيس التنفيذي آنذاك تشانغبينغ تشاو (المعروف باسم CZ) بذنبه في خرق قوانين الولايات المتحدة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، ما أدى إلى الحكم عليه بالسجن لمدة أربعة أشهر. كما اضطرت Binance لدفع غرامات قدرها 4.3 مليار دولار قبل التوصل إلى تسوية مع شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN).

وفي نوفمبر 2023، تولى ريتشارد تنغ منصب الرئيس التنفيذي خلفاً لتشانغبينغ تشاو. ومنذ ذلك الحين تمكنت المنصة تحت قيادته من الحصول على 21 ترخيصاً تنظيمياً مختلفاً لتصبح واحدة من أكثر منصات التداول خضوعاً للرقابة والتنظيم في العالم.

العملات وأزواج التداول المدعومة على منصة Binance

في هذا القسم من مراجعتنا لبورصة Binance، سنتناول الأسواق والمنتجات المتاحة على المنصة إضافة إلى العملات وأزواج التداول التي تدعمها. تتيح المنصة التداول في الأسواق الفورية والتداول بالهامش والعقود الآجلة والخيارات وكذلك التداول بنسخ الصفقات. يمكن للمستخدمين شراء أكثر من 500 عملة ورمز عبر المنصة، بدءًا من بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH) وباينانس كوين (BNB)، وصولًا إلى عملات أقل شهرة مثل SUGAR وXAVIER وPAWSE وPOM.

باختصار، يمكنك الاستثمار في عملات منظومة سولانا أو توكنات الأصول الواقعية (RWA tokens)، أو عملات الميم القائمة على الذكاء الاصطناعي، أو مشاريع الميتافيرس، أو عملات الطبقة الأولى والثانية (Layer-1 / Layer-2). إضافةً إلى ذلك، تدعم Binance أكثر من 1,500 زوج تداول فوري وأكثر من 530 زوج تداول للعقود الآجلة، مع إمكانية استخدام رافعة مالية تصل إلى 125 ضعفًا.

أما إذا كنت من متداولي الهامش فيمكنك الاستفادة من برنامج Portfolio Margin Pro الذي يتيح لك دمج أرصدة محافظك في التداول بالهامش والعقود الآجلة المقومة بالدولار (USDⓈ-M Futures)، والعقود الآجلة المقومة بالعملات (COIN-M Futures). هذا يعني أنه يمكنك استخدام أكثر من 360 عملة رقمية في هذه المحافظ كضمان واحد للتداول. كما يمكنك تداول عقود آجلة تعتمد على عملات مستقرة مثل USDT وUSDC كضمان رئيسي.

وللالتزام بلوائح MiCA الأوروبية، قامت Binance بشطب أزواج التداول الخاصة بالعملات المستقرة غير المتوافقة مع هذه اللوائح لمستخدمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). وتشمل هذه العملات USDT وFDUSD وTUSD وUSDP وDAI وAEUR وXUSD وPAXG.

أطلقت Binance وضع تداول جديد يُعرف باسم Credits Trading Mode لمستخدمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، يتيح لهم إيداع عملات BTC وETH وBNB وUSDC مباشرة كضمان للعقود الآجلة المقومة بالدولار (USDⓈ-margined futures). جميع عقود USDT وUSDC يتم تسعيرها بوحدات ائتمان تُعرف باسم BNFCRs. لا يمكن سحب هذه الوحدات، بل يجب استبدالها بعملات BTC أو ETH أو BNB عند الرغبة في السحب. وتجدر الإشارة إلى أن هذا الوضع متاح حاليًا فقط لعقود USDⓈ-M.

تقوم منصة Binance بإدراج رموز جديدة بشكل منتظم على منصتها. وتشمل أحدث الإضافات ما يلي:

• DoubleZero (2Z)
• Spark (SPK)
• RESOLV (Resolv)
• SOPH (Sophon)
• HUMA (Huma Finance)
• USD1 (World Liberty Financial)
• HAEDAL (Haedal)
• NXPC (Nexpace)
• SXT (Space and Time)
• KMNO (Kamino Finance)

وللحفاظ على قدرتها التنافسية وكفاءتها التشغيلية، تقوم Binance أيضًا بحذف أزواج التداول الفوري التي لا تستوفي معاييرها. فعلى سبيل المثال، قامت المنصة مؤخرًا بإلغاء إدراج خمسة أزواج من عملة بيتكوين (BTC) وهي: Measurable Data Token (MDT) وEnzyme (MLN) وOasis (ROSE) وViberate (VIB) وViction (VIC).

منتجات التداول في منصة Binance

في هذا القسم من مراجعتنا لمنصة التداول Binance سنتحدث عن أبرز منتجاتها وخدماتها والتي تشمل التداول الفوري وتداول الهامش وتداول العقود الآجلة وعقود الخيارات ونسخ التداول كما سنتطرق إلى خدمة التداول من نظير لنظير (P2P) وروبوتات التداول ومنصة Alpha.

التداول الفوري وتداول الهامش في Binance

تدعم منصة Binance أكثر من 1,500 زوج تداول فوري تشمل العملات الرقمية الرئيسية مثل BTC وETH وBNB والعملات المستقرة الشهيرة مثل USDC وUSDT وFDUSD بالإضافة إلى العملات الورقية مثل اليورو (EUR) والليرة التركية (TRY) والريال البرازيلي (BRL). يمكنك أيضًا استخدام عدة أنواع من أوامر التداول، مثل أوامر السوق والأوامر المحددة وأوامر الإيقاف المحدد وأوامر الإيقاف السوقي إضافةً إلى أوامر متقدمة مثل أمر “يلغي أحدهما الآخر” (One Cancels the Other – OCO) وأمر “يُفعل أحدهما الآخر” (One Triggers the Other – OTO) وأوامر الإيقاف المتتابع (Trailing Stop Orders).

كما تدعم المنصة أكثر من 700 زوج تداول هامشي برافعة مالية تتراوح بين 5x و20x وتتيح ثلاثة أنواع من التداول بالهامش: الهامش المشترك (Cross Margin) برافعة مالية تصل إلى 5x والهامش المشترك الاحترافي (Cross Margin Pro) برافعة مالية تصل إلى 20x والهامش المعزول (Isolated Margin) برافعة مالية تصل إلى 10x كما تختلف حدود الاقتراض حسب مستوى الـVIP الخاص بك والفئة ونسبة الرافعة المالية المستخدمة.

يستفيد المتداولون المحترفون من برنامج Portfolio Margin Pro الذي يسمح لهم بدمج أرصدتهم بين محافظ الهامش والعقود الآجلة المقومة بالدولار (USDⓈ-M Futures) والعقود الآجلة المقومة بالعملات (COIN-M Futures).

تبدأ رسوم التداول الفوري والهامشي من 0.1000% ومع التقدم في مستويات الـVIP تنخفض الرسوم تدريجيًا.

تداول العقود الآجلة في Binance

تدعم منصة Binance أكثر من 530 زوج تداول للعقود الآجلة إلى جانب أنواع متعددة من العقود، بما في ذلك العقود الدائمة المقومة بـUSDC وUSDT، وعقود التسليم المقومة بـUSDT، إضافة إلى العقود الدائمة والتسليمية المقومة بالعملات (COIN-M). تبدأ رسوم صانع السوق (Maker) من 0.0200% ورسوم آخذ السوق (Taker) من 0.0500%، ويحصل حاملو عملة BNB على خصم 10% على رسوم التداول. يمكنك فتح مراكز شراء (Long) وبيع (Short) باستخدام رافعة مالية تتراوح بين 10x و125x.

باعتبارها واحدة من أفضل منصات تداول العقود الآجلة، توفر Binance مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة ومؤشر القوة النسبية (RSI) ومؤشر MACD وبولينجر باند (Bollinger Bands)، وهي أدوات تساعدك في تحديد نقاط الدخول والخروج المثالية. كما أن عقود Binance الآجلة مدمجة مع تنبيهات TradingView (Webhooks)، مما يتيح لك تنفيذ صفقاتك باستخدام استراتيجيات تداول مخصصة مباشرة عبر منصة TradingView.

ومن المزايا التي لفتت انتباهنا أثناء تجربة المنصة منتجها الجديد نسبيًا المسمى Futures NEXT، والذي يتيح لك كسب مكافآت من خلال التنبؤ بالإدراجات القادمة في سوق العقود الآجلة المقومة بـUSDⓈ-M على Binance.

يمكنك شراء ما يصل إلى 100 اختيار (Pick) بقيمة 1 USDT لكل منها وتخصيصها لكل إدراج محتمل. وإذا كان توقعك صحيحًا، ستحصل على مكافأة في شكل قسائم رموز USDT أو قسائم مكافآت لعقود USDT الآجلة أو قسائم استرداد رسوم تداول العقود الآجلة بـUSDT. أما إذا كان توقعك خاطئًا، فيمكنك تحويل اختياراتك مجددًا إلى USDT.

عقود الخيارات في Binance

تدعم منصة تداول الخيارات التابعة لمنصة Binance خيارات بنمط أوروبي (European-style options) والتي لا يمكن تنفيذها إلا في تاريخ انتهاء صلاحيتها. يتم تسعير هذه الخيارات وتسويتها باستخدام العملات المستقرة (USDT). يمكنك تداول الخيارات الكلاسيكية (BTC وETH وBNB وSOL وXRP وDOGE) أو الخيارات السهلة (Easy Options) أو خيارات RFQ (Request for Quote) التي تتيح لك تنفيذ صفقات كبيرة الحجم.

يمكنك تحسين صفقاتك باستخدام مجموعة من الأدوات المميزة، مثل ميزة Kill-Switch التي تعمل على إلغاء جميع الأوامر المفتوحة من نوعي MMP وغير-MMP في حال انقطاع الاتصال بالشبكة. كما يمكنك استخدام حاسبة الأرباح والخسائر لتقدير الأرباح المحتملة والخسائر القصوى قبل تنفيذ الصفقة.

تبلغ رسوم التداول لكل من صانعي السوق (Maker) والآخذين (Taker) على الخيارات 0.0300%.

التداول من نظير إلى نظير (P2P)

في هذا الجزء من مراجعتنا لمنصة Binance نسلط الضوء على منصة التداول من نظير إلى نظير الخاصة بها، والتي تتيح لك إجراء معاملات مباشرة بين المستخدمين دون الحاجة إلى وسطاء. تدعم خدمة P2P من Binance أكثر من 1,000 وسيلة دفع مثل Pix وPicPay وSkrill والتحويلات البنكية، بالإضافة إلى أكثر من 100 عملة نقدية (Fiat).

ومن الميزات التي نالت إعجابنا ميزة محول الرموز السريعة (Hot Token Converter) التي تسهّل عملية الشراء بدرجة كبيرة. فعند استخدامها، تقوم Binance تلقائياً بتحويل عملتك المحلية إلى USDT ثم إلى الرمز الذي تختاره، ما يمكّنك من شراء أبرز العملات الرائجة ببضع نقرات فقط.

التداول بنسخ الصفقات على Binance

تتيح خدمة تداول النسخ من Binance للمستخدمين نسخ صفقات المتداولين المحترفين في كل من أسواق التداول الفوري والعقود الآجلة دون الحاجة إلى فهم السوق أو متابعة التحليلات بنفسك. بعد اختيارك للمتداول الرئيسي ستُنفّذ صفقاته تلقائياً في حسابك، بينما يحصل المتداول الرئيسي على عمولة تتراوح بين 10% و30% من الأرباح التي تحققها حسابات المتداولين الناسخين له.

تُقدّم Binance طريقتين لتداول النسخ: المبلغ الثابت والنسبة الثابتة. الطريقة الأولى تتيح لك تحديد قيمة ثابتة لكل صفقة، بينما الثانية تعتمد على رصيدك المتاح وحجم مركز المتداول الرئيسي لتحديد قيمة الصفقة التي سيتم فتحها في حسابك.

أطلقت Binance مؤخراً برنامج Elite Trader Program والذي يتيح للمتداولين الرئيسيين الوصول إلى مزايا متقدمة ومكافآت حصرية.

بالإضافة إلى إمكانية نسخ استراتيجيات التداول من المستثمرين المحترفين، يمكنك أيضاً أتمتة تداولاتك باستخدام الروبوتات التي توفرها المنصة. تتضمن مجموعة روبوتات Binance أنواعاً متعددة مثل: روبوتات الشبكة للتداول الفوري والعقود الآجلة روبوتات المراجحة روبوتات إعادة الموازنة روبوتات الأوامر الخوارزمية إضافة إلى روبوت Futures TWAP، روبوت Futures VP، وروبوت Spot DCA.

خدمة Binance Alpha

تتيح لك خدمة Binance Alpha الاستثمار في مشاريع العملات الرقمية في مراحلها المبكرة ذات إمكانات النمو الكبيرة، كما يمكنك تداول الرموز على السلسلة (On-chain) قبل إدراجها في سوق التداول الفوري على منصة Binance. تدعم Binance Alpha الرموز المبنية على شبكات BNB Chain وSolana وEthereum وSui وBase وSonic Chain، مع خطط لإضافة سلاسل بلوكشين أخرى مستقبلاً.

هناك نوعان من طرق المشاركة في Binance Alpha: مشاريع ما قبل الإطلاق (Pre-TGE Projects) المشاريع التي تمتلك رموز متداولة بالفعل ويمكنك كسب نقاط Alpha من خلال الاحتفاظ بالأصول المؤهلة في حسابك أو محفظتك، أو عبر شراء رموز Alpha مباشرة. تتيح لك هذه النقاط المشاركة في فعاليات إصدار الرموز والحصول على توزيعات Airdrops لرموز Alpha.

خدمة Binance Earn

لن تكتمل مراجعتنا لمنصة Binance دون التطرق إلى خدمة Binance Earn التي تحظى بشعبية واسعة بين المتداولين. فهناك العديد من الطرق لكسب العملات الرقمية على Binance لكن ربما تُعد الطريقة الأسهل لتحقيق دخل سلبي هي من خلال خدمة Binance Earn نفسها، التي تشمل منتجات Simple Earn وAdvanced Earn وخدمات القروض.

إذا كنت جديدًا في عالم العملات الرقمية، يُنصح بتجربة منتج Simple Earn. يتيح لك هذا المنتج كسب المكافآت عبر قفل الرموز الخاصة بك لفترة زمنية مرنة أو ثابتة (عادةً 30 أو 60 أو 90 يومًا). بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين المؤهلين في Simple Earn المشاركة في مكافآت Launchpool وMegadrop الخاصة بمنصة Binance.

إلى جانب المنتجات المرنة والثابتة، يدعم Simple Earn أيضًا عمليات التحصيص (Staking) لكلٍّ من إيثيريوم (ETH) وسولانا (SOL). وتُعد Binance من أفضل منصات تحصيص الإيثيريوم نظرًا لانخفاض الحد الأدنى المطلوب للمشاركة، إذ بدلاً من الحاجة إلى 32 ETH، يمكنك التحصيص ابتداءً من 0.0001 ETH فقط. كما تحصل على المكافآت بشكل يومي على هيئة WBETH. وبعد تجربة المنتج، لاحظنا أن Binance تفرض عمولة بنسبة 10% على المكافآت، وينطبق هذا الأمر أيضًا على تحصيص سولانا.

مؤخرًا، أطلقت Binance ميزة جديدة نالت إعجابنا بشكل خاص تُعرف باسم Soft Staking. تتيح هذه الميزة للمستخدمين كسب مكافآت التحصيص مباشرة من حساب التداول الفوري. يمكنك الحصول على مكافآت يومية بمجرد الاحتفاظ برموز SOL و ADA و POL و BNB و SUI و SEI و NEAR و TON و ALGO وAXS في حسابك الفوري. ومع ذلك، لتكون مؤهلاً للحصول على المكافآت، يجب أن تستوفي الحد الأدنى المطلوب من الرموز المحتفظ بها، والذي يختلف حسب كل رمز.

أما منتجات Advanced Earn فهي مصممة خصيصًا للمتداولين المحترفين، وتشمل Dual Investment وSmart Arbitrage وOn-Chain Yields. تتيح لك ميزة Dual Investment شراء أو بيع العملات الرقمية بسعر محدد مسبقًا وفي تاريخ محدد مسبقًا، مع تحقيق مكافآت بغض النظر عن اتجاه السوق. تدعم هذه الخدمة حاليًا 21 توكنًا، من بينها BTC و ETH و TON و NEAR وDOT.

يتيح لك Smart Arbitrage الاستفادة من استراتيجيات المراجحة بين العقود الدائمة ونظيراتها في السوق الفوري لتحقيق أرباح من رسوم التمويل. أي أنك ستفتح مركز شراء (Long) في أحد السوقين (مثل السوق الفوري) ومركز بيع (Short) في السوق الآخر (مثل العقود الآجلة) لتحصيل رسوم التمويل.

أما ميزة On-Chain Yields فتمكّنك من كسب أنواع مختلفة من المكافآت (رموز أو نقاط) من خلال المشاركة في بروتوكولات البلوكشين مباشرة عبر حسابك في Binance.

وأخيرًا، المنتج الأخير ضمن فئة Earn الذي سنتناوله في مراجعتنا لـ Binance هو القروض. توفر Binance ثلاثة أنواع من القروض: القروض المرنة، والقروض ذات السعر الثابت، وقروض الـ VIP. يتيح لك الخيار الأول اقتراض العملات الرقمية باستخدام أصولك في Simple Earn كضمان، بينما يسمح لك الخيار الثاني بالاقتراض والإقراض باستخدام العملات المستقرة بأسعار فائدة ثابتة.

وكما يوحي الاسم، تم تصميم قروض VIP خصيصًا للمستخدمين من فئة كبار العملاء، وهي تدعم كلًّا من أسعار الفائدة الثابتة والمرنة كما تجمع الأصول عبر حسابات متعددة.

رسوم Binance

لا تفرض منصة Binance رسوم تداول منخفضة فحسب، بل تُعتبر أيضاً من بين أقل منصات تداول العملات الرقمية من حيث الرسوم. والسبب في ذلك هو أنها تفرض رسوم تداول ثابتة بنسبة 0.10%. بالإضافة إلى ذلك، يحصل المستخدم على خصم بنسبة 25% على رسوم التداول في حال كان يحتفظ بالرمز الأصلي للمنصة BNB. تعتمد Binance نظام عضوية مكوّناً من 9 مستويات (VIP)، ما يعني أنك كلما تقدمت في المستويات، ستدفع رسوماً أقل.

لا تفرض Binance أي رسوم على إيداع العملات الرقمية، في حين تختلف رسوم إيداع العملات الورقية (Fiat) بحسب طريقة الدفع المستخدمة. كما أن التداول بنظام P2P يتم بدون رسوم أيضاً. ومع ذلك، قد تحتاج إلى دفع رسوم عند إنشاء أمر بيع وذلك يعتمد على وسيلة الدفع والمنطقة الجغرافية الخاصة بك.

عمولات التداول

تبدأ رسوم الصانع (Maker) والآخذ (Taker) من 0.1000% في التداول الفوري والهامش ومن 0.0200% للصانع و0.0500% للآخذ في العقود الآجلة ومن 0.0300% في عقود الخيارات. كما ذُكر سابقاً، يحصل حاملو رمز BNB على خصم بنسبة 25% على رسوم التداول الفوري والهامش وخصم بنسبة 10% على رسوم عقود USDⓈ-M Futures.

أما المستخدمون أصحاب مستويات VIP الأعلى فيدفعون رسوماً أقل. فعلى سبيل المثال، تبلغ رسوم التداول الفوري والهامش للمستخدمين في مستوى VIP 5 حوالي 0.0250% (للصانع) و0.0310% (للآخذ)، بينما تصل الرسوم في مستوى VIP 9 إلى 0.0110% و0.0230% على التوالي.

يعتمد مستوى VIP الخاص بك على حجم تداولاتك خلال آخر 30 يوماً وعلى رصيدك من رمز BNB.

معدلات التمويل

تُدفع معدلات التمويل بين المتداولين بناءً على اتجاه مراكزهم. ففي حال كانت معدلات التمويل إيجابية، يدفع أصحاب مراكز الشراء لأصحاب مراكز البيع، والعكس صحيح عندما تكون معدلات التمويل سلبية.

عند تداول العقود الآجلة على منصة Binance، يمكنك أن تتوقع عادةً دفع رسوم تمويل يومية تبلغ 0.03%. يتم تقسيم هذه النسبة إلى ثلاث فترات تمويل متساوية بمعدل 0.01% لكل منها، حيث تتم عملية التمويل كل 8 ساعات. ومع ذلك، لا ينطبق هذا المعدل على جميع العقود الآجلة، إذ إن معدلات التمويل تتغير باستمرار وفقاً لعدد مراكز الشراء الشرائية ومراكز البيع المفتوحة في السوق.

الإيداعات والسحوبات

جميع إيداعات العملات الرقمية تُنفّذ بدون رسوم. الاستثناء الوحيد هو عملتا Terra Classic وTerraClassicUSD، حيث يتم خصم ضريبة بنسبة 0.5% من المبلغ المُحوّل عند تداول هاتين العملتين. وتفرض Binance حداً أدنى لكل عملية إيداع يختلف بحسب الشبكة. على سبيل المثال، يتطلب إيداع عملة ETH عبر شبكة BNB Smart Chain حدًا أدنى قدره 0.00001 ETH، بينما يبلغ الحد الأدنى عبر شبكة Ethereum 0.002 ETH.

أما إذا استخدمت عملة ورقية (Fiat) لشراء عملات رقمية، فستُطبّق رسوم إيداع تختلف حسب طريقة الدفع. على سبيل المثال، تُفرض رسوم بنسبة 2% على عمليات الإيداع عبر بطاقات الائتمان (Visa/Mastercard) أو Apple Pay أو Google Pay.

فيما يخص السحب، تختلف الرسوم حسب نوع الرمز والشبكة المستخدمة. على سبيل المثال، تبلغ رسوم سحب بيتكوين 0.00000013 BTC عند استخدام شبكة BNB Smart Chain، و0.00003 BTC عند السحب عبر شبكة بيتكوين.

طرق الدفع في Binance

تدعم منصة Binance عدة خيارات للدفع تختلف حسب البلد، وتشمل التحويلات البنكية المحلية ونظام SWIFT وبطاقات الائتمان/الخصم (Visa وMastercard) بالإضافة إلى Apple Pay وGoogle Pay وPayPal وSkrill وNeteller. كما يمكن للمستخدمين تمويل حساباتهم من خلال مزوّدي خدمات دفع خارجيين مثل Simplex وBanxa وMoonPay.

محفظة Binance

في هذا القسم من مراجعتنا لمنصة Binance سنتحدث عن محفظتها الأصلية. وتُعد Binance Wallet محفظة Web3 وصائية ذاتية الحفظ مدمجة داخل تطبيق Binance. تعتمد هذه المحفظة على تقنية الحوسبة متعددة الأطراف (MPC) المتقدمة، ما يعني أنك لن تحتاج إلى استخدام عبارة الاسترداد (Seed Phrase). وبدلاً من ذلك، يتم تأمين المحفظة من خلال ثلاث مفاتيح موزعة في أماكن مختلفة بالإضافة إلى كلمة مرور استرداد. كما تدعم محفظة Binance أكثر من 30 شبكة من بينها BNB Chain وBitcoin وSolana.

يمكنك من خلالها تنفيذ عمليات التبديل عبر الشبكات (Cross-Chain Swaps) والوصول إلى أكثر من 100 تطبيق لامركزي (dApp) مثل PancakeSwap V3 وUniswap V3 وVenus. كما تأتي المحفظة مزودة بأنظمة تحكم مدمجة للمخاطر، بحيث تتلقى تنبيهات في حال كان أحد التوكنات أو الشبكات يشكّل خطرًا أمنيًا.

ولضمان تقديم مراجعة موضوعية لمحفظة Binance قمنا بإجراء اختبار عملي ووجدنا أن واجهة المحفظة سهلة الاستخدام للغاية. على سبيل المثال، يمكنك التبديل بين الوضعين الفاتح والداكن وإعادة ترتيب الأدوات (Widgets) بحسب تفضيلاتك. كما أعجبنا بميزة MemeRush الجديدة التي تدمج توكنات من منصّتي Four.Meme وPump.Fun، ما يتيح لك اكتشاف وتداول عملات الميم الجديدة على شبكتي Solana وBNB Smart Chain.

ومع ذلك، يجدر التنويه إلى أن محفظة Binance هي جزء من التطبيق الرئيسي لمنصة Binance، لذا لا يمكن تنزيلها بشكل مستقل.

أكاديمية Binance

تُعد أكاديمية Binance منصة تعليمية تضم مجموعة شاملة من الدروس والفيديوهات والدورات المجانية التي تغطي جميع الجوانب المتعلقة بعالم العملات الرقمية، بدءًا من التداول ووصولًا إلى فهم بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi). تم تصميم المنصة لتناسب كلًّا من المبتدئين والمتداولين المحترفين الراغبين في تطوير استراتيجياتهم في التداول.

يمكنك اختيار دورات للمستوى المبتدئ أو المتوسط أو المتقدم، وفقًا لمعرفتك السابقة بعالم الكريبتو. وبعد إتمام الدورة، ستحصل على شهادة بصيغة PDF تثبت اجتيازك لها. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك كسب عملات رقمية مجانية من خلال إكمال اختبارات متنوعة ضمن قسم “تعلّم واربح”.

كما تحتوي أكاديمية Binance على قسم خاص بمطوري العملات الرقمية يُعرف باسم “أكاديمية المطورين” (Developer Academy)، والذي يضم مقالات تقنية متخصصة تتناول بيانات السوق وبروتوكولات واجهات البرمجة (API) والمفاتيح والقيود ذات الصلة.

هل منصة Binance سهلة الاستخدام؟

تتوفر Binance كتطبيق على الهواتف الذكية (Android وiOS) وكذلك كتطبيق لسطح المكتب (Windows وLinux وMac OS). قمنا باختبار النسختين لمعرفة أوجه الاختلاف بينهما، وسنبدأ بمراجعة تطبيق Binance لسطح المكتب. كما تعلم، يمكن أن تتحول تجربة التداول إلى معاناة حقيقية إذا كانت واجهة المنصة معقدة أو غير منظمة أو تعاني من بطء في الأداء، وهنا يبرز تفوق تطبيق Binance.

يتمتع تطبيق سطح المكتب بواجهة واضحة وسهلة الاستخدام. ستجد فيه جميع الأدوات اللازمة لتنفيذ التداول مثل مخططات الأسعار وبيانات السوق ونماذج الأوامر. كما يمكنك تفعيل اختصارات لوحة المفاتيح وربط حسابك بمنصة TradingView والتبديل بين الأسواق ببضع نقرات فقط. يعمل التطبيق بسرعة وعلى عكس النسخة الخاصة بالويب نادرًا ما يواجه مشكلات التحقق CAPTCHA.

أما تطبيق الهاتف المحمول فيحاكي تطبيق سطح المكتب من حيث التصميم والأداء، لكنه أكثر ملاءمة للمبتدئين لأنه يقدّم وضعين مختلفين: Lite وPro. يركز وضع Lite على السرعة والبساطة، بينما يدعم وضع Pro أدوات التداول المتقدمة. يمكنك التبديل بين الوضعين عبر النقر على شعار Binance الموجود في الزاوية العلوية اليسرى.

ما يميز تطبيق Binance عن منافسيه هو ميزة الأدوات الذكية (Smart Widgets). يمكنك إضافة ما يصل إلى 8 أدوات ذكية إلى لوحة التحكم ووضعها إما فوق أيقونة “اكتشف” أو أسفل قسم الاختصارات. كما يمكنك تغيير حجم هذه الأدوات أو إعادة ترتيبها أو تعديل محتواها لتسريع عملية التداول وجعلها أكثر كفاءة.

أما الجانب السلبي فهو أن التطبيق يحتوي على إعدادات توقيت انتهاء الجلسة التلقائي (Session Timeout)، ما يعني أنه يقوم بتسجيل خروجك تلقائيًا بعد فترة محددة، وهو أمر قد يكون مزعجًا لبعض المستخدمين.

أين تتوفر منصة Binance؟

تتوفر منصة Binance في أكثر من 100 دولة حول العالم، من بينها جنوب أفريقيا والأرجنتين والبرازيل وأستراليا والهند وفرنسا واليونان والمجر وإيطاليا ومصر. ومع ذلك، وبسبب قضايا تنظيمية ومتعلقة بالامتثال، فإن منصة Binance غير متاحة في الدول التالية:

• هولندا
• نيجيريا
• المملكة المتحدة
• كندا
• كوبا
• إيران
• سوريا
• كوريا الشمالية
• شبه جزيرة القرم وأي مناطق في أوكرانيا لا تخضع لسيطرة الحكومة

كما أشرنا سابقاً، يمكن للمتداولين في الولايات المتحدة تداول العملات الرقمية من خلال منصة Binance.US، وهي الشركة الفرعية التابعة لـ Binance. وعلى الرغم من أن هذه المنصة متاحة في معظم الولايات الأمريكية، إلا أن بعض الولايات تواجه قيوداً محددة. بناءً على ذلك، لا يمكن للمقيمين في الولايات أو المناطق التالية إنشاء حساب على Binance.US:

• ألاسكا
• ساموا الأمريكية
• كونيتيكت
• جورجيا
• غوام
• ماين
• جزر ماريانا الشمالية
• نيويورك
• كارولاينا الشمالية
• داكوتا الشمالية
• أوهايو
• أوريغون
• تكساس
• جزر فيرجن الأمريكية
• فيرمونت
• واشنطن

كيفية البدء في استخدام منصة Binance

في هذه المرحلة من مراجعتنا لمنصة Binance، ربما تكون قد قررت ما إذا كانت هذه المنصة مناسبة لك. إذا كانت كذلك، فإليك هذا الدليل التفصيلي خطوة بخطوة لتبدأ استخدامها:

الخطوة 1: إنشاء حساب على Binance

قم بزيارة موقع Binance الإلكتروني واضغط على زر التسجيل في الزاوية العلوية اليمنى. بعد ذلك، أدخل عنوان بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك، أو يمكنك التسجيل باستخدام حسابك في Google أو Apple أو Telegram.

الخطوة 2: إكمال التحقق من الهوية (KYC)

بعد إنشاء كلمة المرور، سيتم نقلك إلى مركز التحقق في Binance حيث ستحتاج إلى تأكيد هويتك. تختلف المستندات المطلوبة حسب الدولة، ولكن عادةً ما يُطلب منك إرسال صورة لبطاقة الهوية وتقديم إثبات العنوان إلى جانب بعض المعلومات الشخصية الأخرى.

الخطوة 3: تمويل حسابك

بمجرد اجتيازك لعملية التحقق ستحصل على وصول كامل إلى جميع ميزات وخدمات Binance. قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار تحتاج إلى تمويل حسابك. تدعم المنصة مجموعة واسعة من طرق الدفع بما في ذلك العملات الرقمية وبطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية والتحويلات البنكية، والمزيد.

الخطوة 4: البدء بالتداول والاستثمار

الآن أصبحت جاهزًا للاستفادة من خدمات Binance المتنوعة في التداول والاستثمار بما في ذلك الشراء الفوري وتداول العقود الآجلة والخيارات التحصيص (Staking) الإقراض والاقتراض وغيرها من الأدوات المالية.

دعم عملاء Binance

يمكنك التواصل مع دعم عملاء Binance من خلال القنوات التالية:

• الدردشة المباشرة: إذا كنت ترغب في التحدث مع أحد ممثلي Binance، اضغط على زر “احصل على مساعدة” وسيقوم النظام بوصلك بأول وكيل متاح. تمكّنا من الاتصال بوكيل خلال 5 دقائق فقط، لكننا لاحظنا أن خيار الدردشة المباشرة يُوقف مؤقتًا خلال فترات الذروة. كما لاحظنا أنه في حال إرسال أكثر من استفسار، فإن فريق الدعم سيعالج استفسارًا واحدًا فقط في كل مرة.
• نظام التذاكر: إذا لم يتمكن وكلاء الدردشة المباشرة من حل مشكلتك، فيجب عليك إرسال تذكرة دعم. يمكنك العثور على هذا الخيار ضمن تبويب “الدعم”. عادةً ما تصل الردود خلال يوم واحد لكن في حال كانت المشكلة معقدة فقد يستغرق حلها ما يصل إلى أسبوع كامل.
• مركز الدعم: توفر Binance صفحة مساعدة ذاتية تحتوي على حلول للمشكلات الشائعة مثل كيفية إعادة تعيين كلمة المرور أو تفعيل المصادقة الثنائية (2FA).

ما هو تقييمنا النهائي؟ توفر Binance دعمًا قويًا للعملاء، لكن من المهم أن تكون توقعاتك واقعية. فالبورصة تضم أكثر من 275 مليون مستخدم حول العالم، مما يعني أن هناك احتمالًا كبيرًا لأن تضطر إلى الانتظار وقتًا أطول من المعتاد حتى يتمكن فريق الدعم من معالجة مشكلتك.

خلاصة مراجعة منصة Binance: لمن تناسب؟

تُعد Binance أكبر منصة تداول عملات رقمية في العالم، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين في سوق العملات الرقمية. ومع ذلك، ما يميز هذه المنصة المركزية (CEX) عن منافسيها هو خدماتها المبتكرة، ورسومها التنافسية، والتزامها باللوائح التنظيمية العالمية. في هذا الإطار، تدعم Binance عدة أسواق تشمل التداول الفوري والهامش والعقود الآجلة والخيارات بالإضافة إلى خدمات نسخ الصفقات والتداول بين الأفراد (P2P) وخدمة الربح (Earn).

تفرض Binance رسوم معاملات منخفضة نسبيًا، ويمكنك تقليلها أكثر عبر التقدم في مستويات VIP وامتلاك رموز BNB. في المقابل، تتقاضى المنصة عمولة بنسبة 10% على مكافآت التحصيص ورسومًا بنسبة 2% على الإيداعات بالعملات الورقية عبر بطاقات الائتمان أو Apple Pay أو Google Pay.

باختصار، تُعد Binance خيارًا مناسبًا لكلٍّ من المبتدئين والمحترفين إلا أن الفئة الأخيرة تستفيد أكثر بفضل خدمات متقدمة مثل Binance Alpha وFutures NEXT وSoft Staking وPortfolio Margin Pro Program وElite Trader Program.

الأسئلة الشائعة (FAQs)