أفضل المحافظ الساخنة للعملات الرقمية المشفرة للعام 2025

تُتيح المحافظ الساخنة للمستخدمين تخزينَ الأصول الرقمية وتداولها وإدارتها بسهولةٍ تامة. وتوجد مئات المحافظ في السوق، لكنها بالتأكيد ليست على سويةٍ واحدة من حيث الجودة. وتوفيراً لوقتكم وجهدكم في البحث عن أفضل المَحافظ الساخنة، أجرى فريقنا بحثاً مكثفاً، ليخرج منه بقائمةٍ لأفضل المحافظ الساخنة للعملات الرقمية المشفرة وكيفية الاستفادة منها، وجاءت النتائج على النحو التالي:

أفضل 5 محافظ ساخنة للعملات الرقمية

تتوقف مسألة اختيار أفضل محفظة ساخنة للعملات الرقمية على المواصفات التي تبحثون عنها. وفيما يلي مجموعةٌ منتقاةٌ من أفضل المحافظ، بناءً على ميزات مختلفةٍ بالإضافة إلى معايير الأمان وسهولة الاستخدام.

1. محفظة Best Wallet – محفظة ساخنة جديدة ذاتية الوصاية تدعم شبكات إيثيريوم (Ethereum) وبوليجون (Polygon) وBSC Mainnet، إضافةً إلى خطةٍ للعمل على شبكة بيتكوين (Bitcoin) مستقبلاً، كما أنها تقدم منصة تداولٍ لامركزية (DEX) مُلحقة، وتحليلات الحقيبة الاستثمارية وتحليلات السوق وتوزيعاتٍ مجانية، إضافةً إلى إمكانية التعامل مع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
2. محفظة Zengo – واحدةٌ من أفضل المحافظ الساخنة للهاتف الجوال، وهي تسمح للمستخدمين ببيع وشراء وتداول أكثر من 120 عملة رقمية ورمز غير قابل للاستبدال (NFTs) من عدة شبكات بلوكتشين داخل التطبيق، وهي محفظةٌ قائمةٌ على تشفير مفتوح المصدر.
3. محفظة YouHodler – تطبيق محفظة الكريبتو الرائدة مع عدة ميزاتٍ مجزية، بما في ذلك عائدٌ سنويٌّ يصل إلى 15% على العملات الرقمية الشهيرة والعملات المستقرة، ومكافآت بيتكوين (Bitcoin) مع تطبيق Cloud Miner، كما أنها تقدم القروض على الكريبتو بنسبة 90% من القرض إلى القيمة وغير ذلك.
4. محفظة MetaMask – تدعم محفظة MetaMask -التي تم إطلاقها عام 2016- مجموعةً من العملات المتوافقة مع معيار ERC20 والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، كما تسمح للمستثمرين برهن عملاتهم على حل الطبقة الثانية من شبكة إيثيريوم (Ethereum 2.0) وإضافة شبكاتٍ أخرى -مثل بوليجون (Polygon)- يدوياً.
5. محفظة Trust Wallet – تمثل أحد أشهر حلول المحافظ الساخنة، وهي متاحةٌ كتطبيق هاتفٍ جوال وإضافةٍ للمتصفحات، كما أنها تدعم مجموعةً واسعةً تتخطى 70 مِعيار عملات، ما يسمح للمستخدمين بإدارة باقةٍ متنوّعةٍ من العملات الرقمية عن طريق منصةٍ واحدة.

مراجعة لأفضل المحافظ الساخنة لتخزين العملات الرقمية

سنراجع في القسم التالي أفضل المحافظ الساخنة بمزيد من التفصيل مع عرض مزاياها وعيوبها، بما يُتيح فهمَ الاختلافات بينها؛ كلُّ ذلك لمساعدتكم في تحديد المحفظة الأفضل لكم.

1. محفظة Best Wallet – أفضل محفظة ساخنة تدعم عدة شبكات بلوكتشين بمعايير أمانٍ عاليةٍ وتحليلات سوق حصريّة

تتميز محفظة الكريبتو الساخنة الجديدة Best Wallet بتصميمٍ سهل الاستخدام وميزاتٍ مُجزيةٍ وبمعايير أمانٍ عالية، كما أنها محفظة ذاتية الوصاية، ما يضمن لكم التحكّم الكامل في أصولكم. وتدعم المحفظة شبكات إيثيريوم (Ethereum) وبوليجون (Polygon) وبينانس (BSC Mainnet)، إضافةً إلى خطةٍ لتوسيع الدعم ليشمل شبكة بيتكوين (Bitcoin) وغيرها من أفضل شبكات البلوكتشين، ما يجعل هذه المحفظة حلاً للعمل على عدة شبكات.

علاوةً على ذلك، تولي هذه المحفظة العناية الواجبة لتحليلات السوق، كما تقدم معلوماتٍ لحظيةً حول حركته وأهم أخباره، ورصداً للمزاج العام تجاه عملات الكريبتو، كما توفر الوصول المبكر إلى المشاريع ذات الإمكانات العالية قبل إدراجها في منصات التداول، ما يمنح المستخدمين فرصةً تنافسيةً للاستثمار فيها.

من جهةٍ أخرى، تخطط Best Wallet أيضاً لإطلاق توزيعاتٍ مجانيةٍ لعملتها الأساسية BEST كمكافأةٍ لمُجتمعها النشط. ويمكن للمشاركين الاستمتاعُ بامتيازاتٍ فريدة، مثل الإعفاء من رسوم الغاز والتوزيعات المجانية الحصرية. تجدرُ الإشارة إلى أن عملة BEST هي عملة حوكمةٍ وظيفيةٍ ضمن النظام التقني لمشروع Best، وتوفر ميزاتٍ إضافيةً مثل أدوات تحليل السوق المتقدمة والوصول المبكر إلى العروض الأولية للعملات الجديدة.

وبفضل توافقها مع المنصة اللامركزية Best DEX، تتيح المحفظة التداولَ اللامركزيّ بسهولة. ويمكن للمستخدمين الاستفادة من التداولات منخفضة التكلفة والتحليلات اللحظية للسوق مباشرةً داخل التطبيق؛ كما يوفر التعاون بين Best Wallet وBest DEX تجربةَ تداولٍ فريدةً من نوعها.

ومع تزايد شعبية الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، تقدم Best Wallet معرضاً للرموز غير القابلة للاستبدال داخل التطبيق، بحيث يمكن للمُستخدمين تخزين وبيع وشراء وإدارة مجموعات الـ NFTs الخاصّة بهم بكل سهولة، ما يجعل المحفظة حلاً شاملاً للأصول الرقمية بكافة أنواعها. بالإضافة إلى ذلك، يُعَدُّ الأمان أولويةً بالنسبة لـ Best Wallet، لذا فهي توفر أعلى معايير الأمان باستخدام التشفير المتقدم وعملية المصادقة الثنائية (2FA) وإجراءات الحماية البيومترية.

تم التخطيط لخارطة طريق المحفظة بشكلٍ إستراتيجي لتكون ملائمة للمستخدم. وتشمل الميزات الجديدة تضمين Web3Auth ودعم Multi Wallet وتعليم Crypto 101، إضافةً إلى الإطلاق الذي طال انتظاره لعملة BEST. ورغم أن المحفظة هي في الأساس تطبيقُ هاتفٍ جوّال، ولكنّ هناك خططاً لإصدار تطبيقٍ للحاسوب من أجل تحسين إمكانية الوصول. يمكنكم متابعة المشروع على منصات التواصل الاجتماعي المختلفة مثل X (تويتر سابقاً) أو الانضمام إلى قناة Best Wallet على تيليجرام لمواكبة كافة التحديثات والإنجازات.

✅ الإيجابيات

• دعمٌ لعدة شبكات.
• ميزاتٌ متقدمة.
• مستوى عالٍ من الأمان.
• حوافز مجتمعيةٌ سخية.
• دعمٌ شاملٌ لرموز NFTs.

❌ السلبيات

• يمكن الوصول إلى Best Wallet فقط عبر تطبيقات الجوال على App Store وGoogle Play Store، وسيتوفر امتداد المتصفحات قريباً.

يمكنكم زيارة Best Wallet من هنا

2. Zengo – أفضل محفظة ساخنة تتيح للمستخدمين بيع وشراء وتداول أكثر من 120 عملة رقمية

محفظة Zengo

هي محفظة ساخنة للهاتف المحمول، سهلة الاستخدام وغنيةٌ بالميزات ومحميةٌ بتشفير متعدد الأطراف (MPC)، حيث تستضيف Zengo أكبر مكتبةٍ مفتوحةٍ المصدر. وتخضع محفظة Zengo لعمليات تدقيق أمنيّ سنوياً، ومع أنها تعمل منذ عام 2018 وتخدم أكثر من مليون عميل، لم تردها أية تقارير عن حدوث اختراقاتٍ أمنية.

وحصل تطبيق Zengo للجوّال على تصنيف 4.78 من 5 وفقاً لتقييمات آلاف العملاء على كلٍّ من متجري تطبيقات آبل (Apple) وجوجل بلاي (Google Play). ويمكن للمستخدمين بيع وشراء وتداول أكثر من 120 عملة رقمية إلى جانب الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) من عدة شبكات بلوكتشين عبر التطبيق.

يُذكر أيضاً أن Zengo هي محفظة ذاتية الوصاية تقدم خدمةَ دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وطريقةَ استردادٍ جديدةً للمحفظة بدون عبارة أولية (seed phrase) ومعرض NFT، إضافةً إلى متجر تطبيقاتٍ لامركزيةٍ (dApp) مع إمكانية ربط المحفظة بسهولةٍ عن طريق ميزة WalletConnect.

كلّ هذه الميزات هي جزءٌ من الإصدار المجاني من محفظة Zengo، ولكن الإصدار الاحترافي البالغة رسوم اشتراكه 69.99$ سنوياً يوفر ميزاتٍ أكثر تقدماً للمستخدمين، ومنها:

• نقل الإرث: نقل الأصول تلقائياً إلى محفظةٍ جديدة بعد فترة من عدم النشاط يحدّدها المستخدم على المحفظة القديمة.
• الحماية من السرقة: حمايةٌ عن طريق المصادقة متعددة العوامل للمعاملات الكبيرة.
• جدار الحماية للويب الثالث (Web3): يُمكّن المستخدمين من الحصول على تنبيهاتٍ حول الهجمات على الويب الثالث والحماية منها.
• الدعم المتقدم: ردودٌ من خدمة دعم العملاء في غضون ساعةٍ واحدة، ولكن غالباً خلال مدةٍ لا تتجاوز 5 دقائق.

✅ الإيجابيات

• دعم أكثر من 120 عملة رقمية.
• بيع وشراء وتداول العملات الرقمية والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
• تقييماتٌ مرتفعة للعملاء على متاجر التطبيقات وTrustpilot.
• عمليات تدقيق سنويةٌ للبرنامج.
• استرداد المحفظة بدون الحاجة إلى عبارة أولية (seed phrase).
• أكثر من مليون عميلٍ ولا توجد تقارير عن اختراقاتٍ أمنية.
• دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

❌ السلبيات

• الحاجة لتحديث خدمات جدار الحماية للويب الثالث (Web3) والحماية من السرقة.
• أسعار العملات الرقمية مرتفعةٌ مقارنةً بأسعار السوق.

يمكنكم زيارة Zengo من هنا

3. محفظة YouHodler – محفظة ساخنة رائدة تقدم عوائد سنوية تصل إلى 15% على العملات الرقمية الشهيرة ومكافآت بيتكوين مع Cloud Miner

تُعتبَر YouHodler المُخضرمة في عالم الكريبتو منذ عام 2019 إحدى أكثر محافظ الكريبتو شهرةً للمجموعة الكبيرة التي توفرها من الميزات القيّمة، مثل التبادل عبر عدة شبكات بلوكتشين وكسب العوائد على عملاتٍ مختارة. كذلك تتيح المحفظة تخزين العملات الرقمية من مجموعةٍ متنوّعةٍ من الشبكات -بما في ذلك بيتكوين (Bitcoin) وإيثيريوم (Ethereum) وريبل (Ripple) وتشين لينك (Chainlink) وغيرها- في تطبيقٍ واحد. علاوةً على ذلك، تمكنكم المحفظة أيضاً من تحويل هذه العملات إلى عملاتٍ تقليديةٍ والعكس صحيح.

ولكن ما قيمة “الاحتفاظ” إذا لم تكسب شيئاً أثناء الاحتفاظ؟ لذلك تقدم محفظة YouHodler أرباحاً على مجموعةٍ مختارة من العملات الرقمية. وتحظى عملة لايتكوين (Litecoin) بأعلى نسبة عائدٍ سنويّ تصل إلى 15%، بينما تتمتع Solana بنسبةٍ تصل إلى 13%. وهي نسبةٌ أعلى من نسبة الـ 8% التي تكسبونها من خلال رهن عملة سولانا (SOL) على البلوكتشين الخاص بها.

من جانبٍ آخر، تقدم عملتا USDT وUSDC المستقرتان نسبة عوائد سنويةٍ تصل إلى 12%، وهو أعلى عائدٍ يمكنكم العثور عليه مع هذه الأنواع من العملات. مع ذلك، فللحصول على أقصى عائد، يجب أن تحققوا حجم تداولٍ يبلغ 150,000$ شهرياً أو تلبية أيٍّ من المعايير الأخرى للتقدم في المستوى الذهبي أو البلاتيني أو حتى مستوى VIP في التطبيق. وتبلغ نسبة العوائد السنوية الأساسية للعملات المستقرة 6%، وهي ما تزال نسبةً تنافسيةً وتكفي لتخطي التضخم السنويّ.

وإذا كنتم مهتمين بعملة بيتكوين (BTC)، فيمكنكم أيضاً كسبُ عائدٍ يصل إلى 4.5% سنوياً باستخدام برنامج العائد الخاص بمحفظة YouHodler. ولكن يمكنكم أيضاً كسب ما يصل إلى 0.2 بيتكوين شهرياً باستخدام تطبيق Bitcoin Cloud Miner، والذي يعمل عن طريق إكمال مهام معينةٍ لكسب نقاطٍ تُستخدم في Cloud Miner لتعدين بيتكوين وكسب عملة BTC.

علاوةً على ذلك، إذا كنتم تعانون من نقص السيولة، فيمكنكم استخدم قروض العملات الرقمية من YouHodler، حيث يمكنكم استخدام عملاتكم الرقمية كضمانٍ للحصول على عملةٍ تقليديةٍ مثل اليورو أو الدولار الأمريكي أو الفرنك السويسري أو الجنيه الإسترليني أو حتى العملات الرقمية الأخرى، وهذا ينقذكم من الاضطرار لبيع أصولكم في حال كنتم لا ترغبون بذلك. وتبلغ نسبة القرض إلى القيمة 90%، وتشمل خياراتُ الضمان العملات الرقمية الشهيرة مثل بيتكوين وإيثيريوم وسولانا، وكذلك العملات الأقل شهرةً مثل AXS وMANA وSAND وAPE.

تقف وراء هذه المحفظة الرقمية الشاملة شركةٌ مقرُّها الاتحاد الأوروبي وسويسرا، وتخضع للتنظيم في سويسرا وإيطاليا ودولٍ أخرى في الاتحاد الأوروبي. ولضمان أمان أصولكم الرقمية، تستخدم YouHodler تقنية Ledger Vault مع صندوق تأمين مشتركٍ ضد الجرائم بقيمة 150 مليون دولار، كما تتطلب المحفظة أيضاً مصادقةً ثنائيةً (2FA) وإجراءات الأمان الحيوية (البيومترية) إذا كان هاتفكم الذكيّ يدعم هذه الميزة.

✅ الإيجابيات

• دعم شبكات بلوكتشين متعددة.
• عائدٌ يصل إلى 15% على مجموعةٍ مختارة من العملات الرقمية.
• ربح عملة بيتكوين باستخدام تطبيق Cloud Miner.
• قروض العملات الرقمية بنسبة 90% من قيمة القرض إلى القيمة.
• تحويل العملات الرقمية إلى عملاتٍ تقليدية.

❌ السلبيات

• غير متاحةٍ للمقيمين في الولايات المتحدة.
• يبلغ الحد الأدنى لقرض العملات الرقمية 100$.

يمكنكم زيارة YouHodler من هنا

4. محفظة MetaMask – محفظة الكريبتو الساخنة الشهيرة على شبكة إيثيريوم (Ethereum) مع خدمة الرهن

تدعم محفظة MetaMask العملات الرقمية على شبكة إيثيريوم، بالإضافة إلى شبكاتٍ أخرى مثل بوليجون (Polygon) وأفالانش (Avalanche) وبينانس (Binance)، ما يعني إمكانية تخزين عملاتٍ متوافقةٍ مع معيار ERC، الأمر الذي يمنح المستخدمين إمكانية الوصول إلى مئات الآلاف من المشاريع، ولكلّ منها نظامٌ تقنيٌّ خاصٌّ بها يتبع معايير ERC.

وغالباً ما يتم استخدام محفظة MetaMask لشراء عملاتٍ مختلفةٍ أثناء البيع الأوليّ. على سبيل المثال، يمكن شراء وتخزين أفضل عملات مشاريع الميتافيرس (metaverse) في عام 2024 في هذه المحفظة. وبعبارةٍ أخرى، فإن نمو شبكة Ethereum يترافق مع قبول المزيد من العملات الرقمية.

وتتميز محفظة MetaMask بتسهيل الوصول إلى التطبيقات اللامركزية والعقود الذكية على بلوكتشين إيثيريوم (Ethereum). ومن حيث التعامل معها كمكوّنٍ إضافيّ لمتصفح Chrome، ما عليكم سوى منح حق الوصول إلى MetaMask إذا كنتم ستستخدمون تطبيقاً لا مركزياً، دون الحاجة إلى التسجيل وتقديم أي بياناتٍ حساسة؛ ولكنكم ستحتاجون إلى إعداد رمز مرور وتدوين عبارة أوليةٍ خاصّةٍ بكم كجزءٍ من ميزات الأمان الخاصّة بـ MetaMask.

✅ الإيجابيات

• تقبل آلاف العملات الرقمية.
• متوفرةٌ كمُكوّنٍ إضافيّ لمتصفح Chrome.
• ذاتية الوصاية، ما يضمن أقصى مستوى من الخصوصية.
• سهلة الاستخدام.
• متصلةٌ بسهولةٍ بالتطبيقات اللامركزية.

❌ السلبيات

• عدم توفر تطبيق حاسوب.
• لا تقبل عملة بيتكوين (عملات إيثيريوم فقط).

5. محفظة Trust Wallet – أفضل محفظة كريبتو ساخنة لمستخدمي بينانس (Binance) مع ميزات الرهن المدمجة

تُعتبر محفظة Trust Wallet جزءاً من عائلة بينانس (Binance)، أكبر منصةٍ للعملات الرقمية عبر الإنترنت في العالم، ولهذا السبب فهي متواجدةٌ هنا في قائمتنا لأفضل محافظ العملات الرقمية الساخنة. وتمثّل المحفظة تطبيقاً برمجياً مزوّداً بمتصفح Web3 مُدمَج يقبل مجموعةً من العملات الرقمية الشهيرة، بما في ذلك العملة الأساسية لبينانس (BNB).

يمكن توصيل المحفظة -والتي يستخدمها أكثر من 60 مليون شخص- بسهولةٍ بمنصة العملات الرقمية بينانس (Binance). ويعتقد المستخدمون أيضاً أن محفظة Trust Wallet تستحق التقدير، حيث احتلت مرتبةً عاليةً في تقييمات المستخدمين في كلٍّ من متجري التطبيقات App Store وGoogle Play. وبفضل خدمتها الرائعة، وصلت محفظة Trust Wallet أيضاً إلى قائمتنا لأفضل محافظ العملات الرقمية اللامركزية لعام 2024.

واجهة المستخدم لتطبيق محفظة Trust Wallet وتظهر أزرار الإرسال والاستقبال والشراء وقائمة بأشهر العملات الرقمية المدعومة

وتبقى مشكلتها الوحيدة في أن بعض المستخدمين الجدد قد يجدون طريقة الشراء مُربِكةً نوعاً ما. لكن في النهاية، فإن بينانس (Binance) هي منصّةٌ مُصمَّمةٌ أساساً للمتداولين المُتمرّسين.

✅ الإيجابيات

• تصنيفٌ مرتفعٌ على متجري Google Play وApp Store.
• جزءٌ من عائلة منتجات بينانس (Binance).
• مناسبةٌ للمستخدمين الجدد (باستثناء البيع والشراء).
• وظائف رهنٍ ضمن تطبيق المحفظة.
• تقبل عدداً كبيراً من العملات الرقمية والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).

❌ السلبيات

• قد تكون بعض الميزات مُربِكة للمُستخدمين ضعيفي الخبرة.
• عدم توفّر التخزين البارد (التخزين خارج الإنترنت).

ما هي المحافظ الساخنة؟

يشير مصطلح المحفظة الساخنة إلى حل تخزين الأصول الرقمية الذي يبقى متصلاً بالإنترنت، ما يتيح للمستخدمين إدارة وإجراء معاملات الكريبتو بسلاسة. وتشير كلمة “ساخنة” إلى أن المحفظة دائمة الاتصال بالإنترنت، ما يمنح المستخدمين المزيد من الحرية في الإرسال والاستلام والبيع والشراء والتخزين وغير ذلك.

ومن البيّن أن المحافظ الساخنة تعمل بشكلٍ معاكس لعمل المحافظ “الباردة” التي تحافظ على أموالكم آمنةً ومنفصلةً عن شبكة الويب العالمية. وبكل الأحوال سنأتي على الفروق الأخرى لاحقاً في هذه المقالة. ولكن على الرغم من ملاءمتها، فإن المحافظ الساخنة تنطوي على مخاطر أمنية، حيث تتعرّض -بسبب اتصالها بالإنترنت- لتهديداتٍ محتملةٍ مثل محاولات الاختراق والبرامج الضارة. ومع ذلك، فإن بعض هذه المحافظ قد تكون أفضل من غيرها في حماية مستخدميها، لهذا قدمنا وصفاً للمحافظ الساخنة الخمس الأكثر أماناً في هذا الدليل.

فوائد استخدام المحافظ الساخنة للعملات الرقمية

هناك ميزاتٌ خاصةٌ بكلٍ من المحافظ الساخنة والباردة؛ وفيما يلي نظرةٌ عامةٌ موجزةٌ على أبرز الفوائد لاستخدام المحفظة الساخنة:

• سهولة الوصول.
• لا تكاليف إضافية.
• الرهن والتداول.
• سهولة الوصول إلى التطبيقات اللامركزية.
• الاسترداد والنسخ الاحتياطي.

والآن دعونا نلقي نظرةً على كلٍّ من هذه الميزات بشيءٍ من التفصيل.

سهولة الوصول

تتيح لكم المحافظ الساخنة الوصولَ إلى أصولكم الرقمية وإدارتها في أيّ وقت طالما تمتلكون اتصالاً مستقراً بالإنترنت، وتسمح برمجية المحفظة للمستخدمين بالوصول إلى عملاتهم الرقمية عن طريق عدة أجهزة. على سبيل المثال، يمكن أن تكون المحفظة الساخنة مفيدةً إذا كنتم ترغبون بإرسال أموالٍ إلى شخص ما أو تمرير دفعةٍ ماليةٍ بسرعةٍ فورية، فالعديد منها يتميز برموز الاستجابة السريعة (QR) ووظائفَ أخرى بهدف تبسيط إنجاز المعاملات، وإلغاء ضرورة التعامل مع عناوين المحافظ المُملة.

عدم وجود تكاليف إضافية

تسمح لكم المحافظ الباردة -أو المادية- بتخزين ثروتكم الرقمية على جهازٍ مادي، وبالتالي سيتطلب الأمر إنفاق ما يصل إلى عدة مئاتٍ من الدولارات لشراء أحد خيارات الأجهزة Trezor أو Ledger. في المقابل، فإن الخبر السّار هو أن جميع محافظ العملات الرقمية الساخنة مجانيةٌ، ما يعني عدم وجود تكاليفَ إضافية. وبدلاً من ذلك، تحقق هذه المحافظ عادةً أرباحاً من خلال فرض رسومٍ صغيرة على مُعاملاتكم.

الرهن والتداول

تزايدَ انتشار الرهن كأسلوب استثمارٍ في عالم الكريبتو، كونه يسمح لمالكي أصول الكريبتو بتحقيق مداخيل سهلةٍ من عملاتهم. لذلك، تقدم العديد من المحافظ خيارات رهنٍ مختلفةً، ولكن قد لا تُحقق جميعها النتيجة المرجوّة منها. فكما هو الحال مع تداول الكريبتو، لا يضمن الرهنُ الربحَ بالضرورة، لذا فعليكم أن تكونوا حذرين بشأن المكان الذي تضعون أموالكم فيه. وتحتوي العديدُ من المحافظ على منصاتٍ مُدمجةٍ بها، أو أنها تمثل جزءاً من منصات رهن كريبتو أكبر حجماً.

وصولٌ سريعٌ للتطبيقات اللامركزية

تتميز العديد من حلول محافظ الكريبتو الساخنة بالوصول إلى المنصات، حيث تتيح لكم استخدام خيارات تداول مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض المحافظ متوافقةٌ مع مجموعةٍ واسعةٍ من التطبيقات اللامركزية. وعلى سبيل المثال، يمكن بسهولةٍ توصيل محفظة MetaMask بمشاريع إيثيريوم (Ethereum) المختلفة، كما هو موضَّحٌ أعلاه.

وإذا قمتم بتشغيل CryptoKitties -إحدى الألعاب الأولى التي تعتمد على الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)- فسوف يظهر مُكوِّن MetaMask في المتصفح تلقائياً، بحيث يمكنكم ربطها لبدء اللعب. وربّما يكون الوصول إلى التطبيقات اللامركزية هو الخاصية الأهم التي تتميز بها المحافظ الساخنة على نظيراتها الباردة.

الاسترداد والنسخ الاحتياطي

توفر العديد من محافظ الكريبتو الساخنة جميع أنواع خيارات الاسترداد والنسخ الاحتياطي في حالة فقدان أو تلف جهازكم أو في حالة السرقة، وغالباً ما تتضمّن العملية استخدام عبارة استرداد أو عبارةً تذكيريةً يجب عليكم تذكّرُها بأيّ ثمن. على سبيل المثال، عند إعداد محفظة MetaMask، يمكن أن يساعدكم اتباع إجراءات النسخ الاحتياطي في استرداد أموالكم بنجاح، وهي إحدى المزايا الرئيسية للمحافظ الساخنة.

علاوةً على ذلك، تشهد تقنيات المحافظ الساخنة المتجددة دائماً تقديمَ ميزات أمانٍ جديدةً لتحسين عمليتي النسخ الاحتياطي والاسترداد، حيث تتضمّن بعض المحافظ الساخنة المتطورة آلياتٍ متقدمةً مثل التحقق البيومتري (الحيوي)، ومنها بصمة الإصبع أو التعرّف على الوجه، لتحسين أمان استعادة المحفظة.

ومن خلال الاستفادة من هذه التقنيات الحديثة، توفر المحافظ الساخنة مستوى إضافياً من الحماية، ما يضمن حصر الوصول إلى المحفظة واستردادها بالأفراد المصرَّح لهم الوصول إليها. وتمثل تدابير الأمان المتقدمة هذه ثمرة الجهود المُستمرة التي يبذلها مطوّرو المحافظ الساخنة لإعطاء الأولوية لحماية أموال المستخدمين ومعلوماتهم الشخصية.

المنهجية المُتَّبعة في تصنيفنا لأفضل المحافظ الساخنة للعملات الرقمية

لم يكن إنشاء قائمةٍ بأفضل المحافظ الساخنة للعملات الرقمية لعام 2024 بالمهمة السهلة، إذ كان علينا دراسة العشرات من الخيارات بعنايةٍ كبيرة بناءً على عواملَ مختلفة، بما في ذلك أمانها والعملات الرقمية المدعومة والميزات الإضافية والرسوم وغير ذلك. وإليكم فيما يلي العوامل الرئيسية التي درسناها، وجوانب الترجيح التي اعتمدنا عليها.

الأمان – 20%

أولاً وقبل كل شيء، تأكدنا من أن جميع المحافظ الساخنة التي أدرجناها في قائمتنا النهائية تتبع بروتوكولات الأمان المطلوبة لضمان أقصى قدرٍ من الحماية لأموالكم. ومع أن المحافظ الباردة أكثر أماناً بشكلٍ عام، إلا أن هذا لا يعني أن المحافظ الساخنة هدفٌ سهل الاختراق.

فطالما أنكم تحرصون على استخدام الأسماء التجارية الموثوقة الملتزمة بتحديثات الأمان المنتظمة، فلا داعي للقلق بشأن سرقة مفاتيحكم الخاصة أو أصولكم الرقمية. بالطبع، إذا كان لديكم عملات رقمية بملايين الدولارات، فمن الأفضل الاحتفاظ بمعظمها في محفظة تخزينٍ باردة، وفي هذه الحالة سيكون الاستثمار في واحدةٍ من أفضل محافظ الأجهزة المتاحة قراراً حكيماً.

سهولة الاستخدام – 15%

تعطي المحفظة الساخنة سهلة الاستخدام الأولويةَ للبساطة ومرونة الاستخدام، بحيث تُسهّل على المستخدمين التفاعل مع عملاتهم الرقمية. ومن خلال التركيز على تجربة المستخدم، تهدف المحافظ الساخنة إلى توفير الملاءمة وإمكانية الوصول، ومساعدة المستثمرين على الشعور بالراحة والثقة في إدارة أصولهم الرقمية.

لقد بحثنا عن محافظ ساخنةٍ للعملات الرقمية ذات واجهاتٍ مرتبةٍ وواضحة الاستخدام، بحيث تسمح للمستخدمين بالتنقل بسهولةٍ عبر ميزاتٍ مختلفة، بما في ذلك إرسال أو استلام الأموال، أو مراجعة سجل المعاملات، أو إدارة إعدادات الحساب.

العملات الرقمية المدعومة – 15%

تدعم بعض المحافظ عدداً من العملات أكثر من غيرها. ومع ذلك، لا ينبغي أن تكون الكمية هي العامل الأهم عند اختيار المحفظة. فالأهم من ذلك هو اختيار محفظةٍ تدعم العملات الرقمية التي تعتزمون استخدامها وتخزينها، وستلاحظون في قائمتنا لأفضل المحافظ الساخنة أن بعضها يدعم ملايين العملات حرفياً، بينما تقبل محافظ أخرى عملةً واحدةً فقط. على سبيل المثال، إذا كنتم تريدون فقط استخدام وتخزين بيتكوين (Bitcoin-BTC)، فعليكم اختيار محفظة مثل Electrum المتخصّصة ببيتكوين؛ أمّا بالنسبة للتطبيقات اللامركزية القائمة على بلوكتشين إيثيريوم وتخزين عملاتٍ من معيار ERC فإن محافظ مثل MetaMask تُعَد خياراً رائعاً.

ويبقى الخيار الأكثر أماناً هو انتقاءُ محفظةٍ تتوافق مع اثنتين أو أكثر من شبكات البلوكتشين الشهيرة (مثل Best Wallet) وتقبل عملاتها الرقمية الأكثر أهميةً بالنسبة لكم.

التوافق مع الأجهزة – 15%

يمكن أن يختلف التوافق مع الأجهزة بين المحافظ الساخنة (من محفظةٍ إلى أخرى) نظراً لأن موفري المحافظ المختلفة يدعمون أنظمة تشغيلٍ وأجهزةً متعددة. ومع ذلك، تم تطوير معظم المحافظ الساخنة المعروفة بحيث تكون متوافقةً مع مجموعةٍ متنوّعةٍ من الأجهزة.

لذلك، يجب على المستخدمين التحقق من متطلبات توافق المحفظة قبل اختيارها للتأكد من أن المحفظة الساخنة التي يختارونها مناسبةٌ لجهازهم ونظام التشغيل المفضّل لديهم. على سبيل المثال، إذا كنتم تستخدمون جهاز آيفون (iPhone) وتبحثون عن تطبيقٍ يعمل بنظام تشغيل iOS، فيتوجب عليكم ألا تختاروا محفظة Electrum لأنها غير متوافقةٍ مع منتجات شركة Apple.

إذاً، عليكم التأكد من أن جهازكم يحتوي على التجهيزات المطلوبة لتشغيل محفظةٍ ساخنة. وبالطبع، فجميع المحافظ الساخنة خفيفةٌ بما يكفي لتشغيلها بدون أجهزة كمبيوتر أو هواتف ذكيةٍ متطوّرة، ولكن من المؤكد أن أجهزة نظام أندرويد (Android) القديمة لن تكون قادرةً على تشغيل محفظة كوينبيس (Coinbase) بنفس فعالية أحدث طراز من سامسونغ غالاكسي (Samsung Galaxy).

ميزة الاسترداد والنسخ الاحتياطي – 15%

المحافظ الساخنة هي محافظ رقمية متصلةٌ بالإنترنت، ما يجعلها أكثر عرضةً للاختراق وغيره من المخاطر الأمنية الأخرى. لذلك، يُنظَر إلى آليات الاسترداد والنسخ الاحتياطي القوية كأمرٍ بالغ الأهمية لسلامة أموالكم. أولاً، بحثنا عن محافظ تحتوي على عبارة أولية (seed phrase) أو خيار نسخ احتياطيّ للمفتاح الخاص.

تتيح لكم هذه الميزة استعادة محفظتكم على جهازٍ آخر في حال فقدتم محفظتكم أو تمّت سرقتها أو تلفها، كما قمنا بالتحقق ما إذا كانت جميع المحافظ المُدرجة في القائمة توفر خيار نسخ احتياطي واحدٍ على الأقل. وتكون هذه النُسَخ إما ماديةً (على سبيل المثال، محافظ ورقية أو محافظ مادية) أو نسخاً احتياطيةً رقميةً (ملفاتٌ مشفّرةٌ أو تخزينٌ سحابيّ).

التوافق مع المنصات والتطبيقات اللامركزية الأخرى – 10%

بعض المحافظ تشكّل جزءاً من المنصات أو تأتي متوافقةً معها، ولا تتمتع جميع المحافظ الساخنة المعروضة في قائمتنا بهذا التوافق، حيث يفضِّل بعض المستخدمين محافظ الكريبتو المستقلة التي لا تتصل بأي منصة، لذلك حرصنا على التنبيه حول توافق المحفظة مع المنصات اللامركزية (CEXs) في مراجعاتنا في حال كانت تتمتع بهذه الميزة. ويمكن ربط محافظ مثل MetaMask بتطبيقاتٍ لامركزيةٍ عديدة، وهو ما أخذناه في الحسبان أيضاً عند إعداد القائمة النهائية لأن بعض الأشخاص تهمّهم هذه الميزات بشكلٍ خاص.

مراجعات المستخدمين والخبراء – 10%

عند اختيارنا لكلّ محفظةٍ في هذه القائمة، قمنا بالاطلاع على الكثير من المراجعات المتعلقة بها، سواء أتت من قِبَل المستخدمين أو المحترفين قبل تضمينها في قائمتنا النهائية للمحافظ الساخنة الأكثر رواجاً؛ إذ إنه من الشائع أن يتحدّث المستخدمون غالباً عن الإيجابيات والسلبيات دونما تحفُّظ، كما راجعنا بعنايةٍ دعمَ العملاء لكل محفظةٍ اخترناها. فالمُجتمع النشط يمكنه أيضاً مساعدتكم في حال كنتم تريدون معرفة المزيد حول استخدام محفظةٍ معينة.

وأياً كان الأمر، يبقى من الضروريّ أن تقوموا ببحثكم الخاص حول المحفظة قبل اتخاذ القرار النهائيّ بشرائها. ففي نهاية المطاف، عليكم الوصول إلى أفضل حُكم لتقييم جودة المحفظة وتحديد ما إذا كانت مناسبةً لكم، وكذلك التأكد من مراعاة الميزات الهامة -كتلك التي عرضناها في هذا الدليل- قبل اتخاذ قراركم النهائيّ.

كيف تعمل المحافظ الساخنة؟

تسمح المحافظ الرقمية المعروفة باسم “المحافظ الساخنة للعملات الرقمية” بالوصول الفوري إلى العملات الرقمية وتخزينها، وهي تعمل باستخدام برامج الكمبيوتر أو نقاط توزيع على الإنترنت وتخزّن المفاتيح الخاصة اللازمة للوصول إلى الأصول. وبفضل اتصال هذه المحافظ بالإنترنت، يمكن للمستخدمين إرسال واستقبال وإدارة عملاتهم الرقمية بسهولةٍ وبشكلٍ مباشر. وتكون المحافظ الساخنة أكثر عرضةً للتهديدات الأمنية من المحافظ الباردة لأنها متصلةٌ دائماً بالإنترنت، وبالتالي من الأهمية بمكان أن يتخذ المستخدمون تدابير أمنيةً متقدمةً وأن يكونوا حذرين بشأن حماية أصولهم الرقمية.

قبل استخدام المحفظة الساخنة، قد يلزمكم فتح حساب. وإذا كانت المحفظة ذاتية الوصاية، فقد تتمكنون من إكمال العملية بمجرّد إنشاء المفتاحين العام والخاص، ما يعني عدم الحاجة إلى تقديم بياناتٍ حسّاسة. أما بالنسبة للمحافظ الوصائية -التي لديها وصايةٌ على مفاتيحكم الخاصة- فربما يتعين عليكم إجراء عملية تسجيلٍ كاملةٍ، وتقديم معلوماتٍ تتعلق ببريدكم الإلكتروني وكلمة المرور وغير ذلك.

وفي كلتا الحالتين، يجب أن يظل مفتاحكم الخاص -وهو رمزٌ مُشفّرٌ وسريّ- مخفياً. ونظراً لاتصالها بالإنترنت، يمكن أن تكون المحافظ الساخنة عرضةً للهجمات الضارة. لذلك، من المهم اتخاذ جميع الاحتياطات الواجبة لحماية المفتاح الخاص والمحفظة من التهديدات المحتملة. وبفضل اتصالها الدائم بالإنترنت، فإن المحافظ الساخنة تتمتع بعددٍ من الوظائف المتنوعة، منها تداول العملات الرقمية والوصول إلى تطبيقاتٍ لامركزيةٍ مختلفةٍ ومنصات التداول وغيرها. وفي الوقت الحاضر، أصبحت العديد من المحافظ -الساخنة والباردة- تقدم وظائف الرهن أيضاً.

مقارنة المحافظ الباردة بالمحافظ الساخنة

كما ذكرنا سابقاً، فإن المحافظ الساخنة تكون متصلةً بالإنترنت، على عكس محافظ التخزين البارد. من ناحيةٍ أخرى، فإن محفظة التخزين البارد أو المحفظة الباردة لعملة بيتكوين (BTC) لا تكون متصلةً بالإنترنت، فأيهما يجب أن نختار إذاً؟ في الحقيقة، يعتمد هذا الأمر على مقدار الأموال التي تعتزمون تخزينها، ففي حال امتلكتم عملات رقمية بملايين الدولارات، فإن استخدام المحفظة الباردة أمرٌ لا مفرَّ منه، كونها الأفضل من ناحية الأمان. أخيراً، يجب أن تأخذوا في الحسبان أن المبلغ الذي تملكونه يتغيّر كل يوم. فوفقاً لرويترز، قد يرتفع سعر بيتكوين إلى 100,000$ بحلول نهاية عام 2024، لذا يجب عليكم نقل بعض ممتلكاتكم من “الذهب الرقمي” -بيتكوين- إلى محفظةٍ باردة في الوقت المناسب.

ما هي العملات الرقمية التي يمكنكم تخزينها في محفظة ساخنة؟

في معظم الحالات، يمكنكم تخزين بيتكوين وإيثيريوم وغيرها من العملات الرقمية الشهيرة. ومع ذلك، فإن بعض المحافظ الساخنة تُركّز فقط على عملة رقمية واحدة أو شبكة بلوكتشين واحدة. وإذا كنتم تتساءلون عن السبب، فإليكم الجواب: يمكن تقسيم المحافظ الساخنة إلى محافظ تعمل على شبكةٍ واحدة أو شبكاتٍ متعددة. وتتصل محافظ الشبكة الواحدة مع بلوكتشين واحدة. على سبيل المثال، إذا كانت المحفظة تتصل فقط مع شبكة بلوكتشين بيتكوين، فيمكنكم تخزين عملةٍ رقميةٍ واحدة فقط هي بيتكوين (BTC).

في المقابل، من المعلوم أن بعض شبكات البلوكتشين تستضيف أكثر من عملةٍ رقميةٍ واحدة. وفي هذه الحال، إذا كانت المحفظة تتوافق مع شبكة بلوكتشين إيثيريوم، فهذا يعني أنه يمكنكم تخزين جميع العملات المتوافقة مع معيار ERC فيها. وتكون هذه المحافظ أكثر أماناً بشكلٍ عام، لأنها متخصّصةٌ بشبكةٍ واحدة. بالإضافة إلى ذلك، عادةً ما تتمتع هذه المحافظ بالمزيد من الميزات المصمَّمة خصيصاً للعملة أو شبكة البلوكتشين التي تدعمها، ولكن النقطة السلبية هنا هي أنه سيتعيّن عليكم إنشاءُ عدة محافظ إذا كنتم ترغبون بتخزين عملات رقمية متعددة. على سبيل المثال، إذا كنتم تريدون تخزين عملتي بيتكوين وإيثيريوم، فستحتاجون إلى محفظتين منفصلتين. في المقابل، تتصل المحافظ التي تعمل على عدة شبكات مع شبكتين أو أكثر، وبالتالي يمكن للمستخدمين إدارة أصولهم من بيتكوين وإيثيريوم من نفس المحفظة. كما تُمكّن محافظُ الشبكات المتعددة المستخدمين من تداول الأصول الرقمية عبر شبكاتٍ مختلفة من خلال معاملةٍ واحدة، دون الاضطرار لنقل الأموال من محفظةٍ إلى أخرى.

هذه المرونة تجعل تنويع الأصول الرقمية والوصول إلى الأموال من شبكات بلوكتشين مختلفةٍ أمراً أكثر سهولةً؛ وتمثّل المحافظ التي تعمل على عدة شبكات طريقةً فعالةً وآمنةً لإدارة الأصول الرقمية. ومع ذلك، هناك أيضاً بعض الجوانب السلبية المحتملة لهذا الأمر. أولاً، قد تكون إدارة محافظ الأصول الرقمية المتعددة مُربكةً للمستخدمين غير المعتادين على شبكات بلوكتشين المختلفة. وثانياً، قد لا يتمكن أولئك الذين يفقدون الوصول إلى محافظهم العاملة على عدة شبكات من الوصول إلى أي من أصولهم الرقمية، كما حدث مع بعض أصحاب الملايين، وفقاً لصحيفة نيويورك تايمز. أخيراً، قد تكون محافظ الشبكات المتعدّدة أقل أماناً من محافظ الشبكة المفردة، لأنها توفر المزيد من الفرص للمخترقين من أجل الوصول إلى الأصول الرقمية للمُستخدمين.

كم عدد العملات الرقمية التي يمكنكم تخزينها في محفظة ساخنة؟

عادةً لا تحتوي المحافظ على أيّ حدودٍ دنيا أو قصوى لكمية العملات الرقمية التي يُمكن تخزينها فيها. وبعبارةٍ أخرى، يمكنكم الاحتفاظ بثروتكم الرقمية بالكامل في محفظة ساخنة للعملات الرقمية. ومع ذلك، فهذه ليست الفكرة الأفضل عندما تكون لديكم الكثير من الأموال المخزنة على شكل عملات رقمية؛ ففي مرحلةٍ ما قد يكون التحوّل إلى محفظةٍ باردة فكرةً جيدةً بالفعل.

أخيراً، يجب أن نتذكر أن عدد العملات الرقمية المدعومة من محفظةٍ ما يتغير بمرور الوقت، وعادةً فإن عدد العملات الرقمية يزداد. وعلى سبيل المثال، إذا تمت إضافة عملةٍ جديدة من معيارERC-20 ، فيمكنكم تخزينها عبر محفظة MetaMask. ومع ذلك، فهناك أيضاً عوامل يمكن أن تؤدي إلى تأثير سلبي، وكمثالٍ على ذلك انخفاض أحجام التداول في منصة كوينبيس (Coinbase) بعد تشديد القوانين الناظمة لعمل المنصة في الولايات المتحدة، ما قد يؤثر أيضاً على محفظة Coinbase في المستقبل القريب، ويحدّ من العملات الرقمية التي يمكن للأمريكيين تخزينها فيها. لهذا السبب من الضروريّ البقاء على اطلاع بأحدث التطورات في قطاع الكريبتو، وفهم تأثير القوانين أو التحولات في القطاع المُحتمل على ثروتكم الرقمية، وبالتالي على محفظتكم الرقمية الساخنة.

الخلاصة

توفر المحافظ الساخنة مرونةً في تخزين واستخدام العملات الرقمية. ويمكن توصيل العديد منها بسهولةٍ بمختلف المنصات أو استخدامها للوصول إلى التطبيقات اللامركزية. وفي النهاية، وقع اختيارنا الأول على محفظة Best Wallet، وهي محفظة ساخنة تعمل على عدة شبكات بلوكتشين قادرةٌ على العمل مع منصات التداول اللامركزية (DEX) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) داخل المنصة، كما تقدم تحليلات السوق وتساعد المستخدمين على اكتشاف العملات الواعدة حتى قبل وصولها إلى المنصات.

يمكنكم زيارة Best Wallet من هنا

الأسئلة الشائعة حول المحافظ الساخنة

ما هي المحفظة الساخنة الأفضل حالياً؟

في الوقت الحالي، خيارنا الأول لأفضل محفظة ساخنة هو Best Wallet، فهي محفظةٌ مدمجة مع منصات التداول اللامركزي (DEX)، ما يُسهّل تخزين وإدارة ثمانيةٍ من العملات الرقمية الشهيرة. وتتمثل الميزة الرئيسية للمحفظة في أنها تقدم للمستخدمين أدواتٍ وأفكاراً مفيدة، وتساعدهم على اتخاذ قراراتٍ مستنيرة.

ما هي المحفظة الساخنة الأكثر أماناً للعملات الرقمية؟

بشكلٍ عام، تتمتع جميع المحافظ الساخنة في قائمتنا بمستوى متقدم من الأمان يضمن حماية أموالكم. وننصحكم بقراءة مراجعاتنا لكل محفظةٍ قبل اتخاذ قراركم بخصوص ذلك. وفي المحصلة، وجدنا أن Best Wallet هي خيارنا الأول لأنها تستخدم مصادقةً متعددة العوامل وتشفيراً متقدماً.

هل يُعدُّ استخدام محفظة ساخنة ممارسة آمنة؟

تعتبر المحافظ الساخنة أقل أماناً مقارنةً بالمحافظ الباردة. ومع ذلك، أثبتت بعض المحافظ الساخنة أنها آمنةٌ وجديرةٌ بالثقة على المدى الطويل، ومن بينها Best Wallet وغيرها من المحافظ المُدرجة في قائمة أفضل محافظ العملات الرقمية الساخنة.

ما هي المحفظة الساخنة التي تدعم بيتكوين (BTC)؟

يمكن لجميع المحافظ الساخنة القابلة للاتصال مع بلوكتشين بيتكوين تخزين “الذهب الرقمي”. وفي قائمتنا، نجد Best Wallet وTrust Wallet إضافةً إلى محافظ أخرى مثل Electrum وCoinbase وExodus وOKX وMycelium، ما يعني جميع المحافظ تقريباً باستثناء MetaMask التي تركز فقط على شبكة إيثيريوم (Ethereum).

المراجع

1. https://ethereum.org/en/developers/docs/intro-to-ethereum/
2. https://www.reuters.com/technology/bitcoin-could-hit-100000-by-end-2024-standard-chartered-says-2023-04-24/
3. https://www.ft.com/content/e904f8bd-0d4f-4d38-8d71-a199e7e9c131
4. https://www.nytimes.com/2021/01/12/technology/bitcoin-passwords-wallets-fortunes.html
5. https://www.bloomberg.com/quicktake/bitcoins#xj4y7vzkg
6. https://electrum.org/
7. https://metamask.io/
8. https://trustwallet.com/
9. https://www.coinbase.com/wallet
10. https://www.exodus.com/
11. https://www.okx.com/web3
12. https://wallet.mycelium.com/