加密货币的实时演变

许多加密公司初创阶段专注于其产品和个体客户。随着加密市场获得机构认可，这些加密企业正处于转型阶段，努力发展具备为机构服务能力的业务。Amber Group 则采取了截然不同的路径，自成立之初便专注于机构客户。通过提供机构级别的服务和安全保障，该公司成功吸引了全球客户群体。这使其能够对市场趋势有独特的洞察。在这次专访中，首席执行官吴昊分享了他对加密市场未来走向的看法、所面临的挑战以及客户偏爱的产品。

问：Amber Group 在加密市场机构化进程中扮演着怎样的角色？

A：我们的角色是作为机构与加密市场之间的桥梁，成为通往加密金融的门户。

问：您目前服务的客户类型有哪些？这与您刚开始时有何不同？

问：我们最初是摩根士丹利的一支六人量化交易团队。起初，我们的主要客户群是对冲基金和家族办公室等机构客户。在过去的四年中，Amber Group 实现了显著扩张，成长为一家服务全球客户群的顶级加密金融平台。我们为机构和个人客户提供全天候全球服务，客户涵盖机构、对冲基金、代币发行方、矿池、交易所及个人。我们帮助他们访问、交易及管理加密货币。今年早些时候，我们成功获得了由中国 Renaissance Group、Tiger Global Management 及 DCM 等全球领先投资者投资的 1 亿美元 B 轮融资。作为一家估值超过 10 亿美元的快速成长独角兽企业，我们如今处于更有利的位置，以服务日益壮大的机构及个人加密市场。

问：当前加密市场中哪类活动尤为热门——收益增强产品、交易、加密质押，抑或是加密/法币担保及杠杆服务？

答：我认为是收益增强类产品。Yield Boost 是我们今年早些时候在移动加密应用 Amber App 上新增的产品之一。它很快就被证明是一项颠覆性创新，赢得了众多用户的青睐。该产品为投资者（甚至非专业交易者）提供了一种安全且简便的方式，通过利用他们的市场观点来提升收益。Yield Boost 允许用户通过选择货币对、到期日和执行价格来定制他们的投资。用户可以从涵盖几天到数月的多种期限中进行选择，以满足不同个人的流动性需求和风险偏好。

问：您如何看待围绕加密货币的监管环境？

问：加密货币的新颖性和创新性导致了各监管机构的不同解读，形成了多样但不断演进的监管格局。具体来看亚洲，在加密货币监管方面呈现出极为多样化的环境。新加坡在监管体系上处于领先地位，而日本则正在迎头赶上。新加坡金融管理局（MAS）去年推出了《支付服务法》（PSA），这是一个非常先进的监管框架。而在传统上市场非常开放的香港，政府对加密货币则持更为保守的态度。

我们对监管、合规与安全的重要性持有坚定的观点。并且，我们通过坚持最高的合规标准来支持这一观点。我们以创新且合规的方式积极适应这一切。

问：当前加密市场面临的最大挑战是什么？

问：首先，我认为是监管不确定性，特别是在某些领域缺乏明确的监管指引。其次，仍然存在关于安全性和保障性的担忧。

问：您如何应对这一安全问题？

A：在 Amber，我们从第一天起就秉持安全优先的理念运营。我们已将公司预算的四分之一以上投入到跨业务线的安全控制措施中，远超行业平均水平。我们与业内外多家知名企业合作，包括由富达支持的企业级加密安全提供商 Fireblocks，以及 BitGo 和 SlowMist。更重要的是，我们组建了一支强大的安全团队。今年早些时候，我们聘请了 PeckShield 联合创始人吴家志博士，担任区块链安全专家，领导我们的区块链安全研究并开发链上风险管理平台。在过去的四个月中，团队已保护了包括 Primitive Finance 在内的十二个协议，并为该项目识别出500个被风险包裹的 ETH。

问：最后，您如何看待五年后的加密货币市场？

答：我确信，在五年内，加密金融将成为主流，这不仅体现在其全球范围内的广泛采用上，还体现在其涵盖的资产范围上。这将从加密原生资产延伸到传统资产，如股票、债券和房地产，同时通过 NFT 为诸如数据和内容等新型资产提供流动性和价值。

吴迈克尔 是 Amber Group 的联合创始人兼首席执行官，Amber Group 是一家领先的全球加密金融服务提供商。在创立 Amber Group 之前，他曾任职于高盛的量化分析师、摩根士丹利的宏观交易员以及一家管理规模达数十亿美元对冲基金的投资组合经理。Amber Group 服务超过 500 家机构客户，累计在 100 多个电子交易所交易总额超过 5000 亿美元，管理资产总额超过 15 亿美元。预计截至 2021 年底，其收入将超过 5 亿美元。