Elliptic 推出犯罪追踪工具，稳定币进入主流

稳定币正迅速成为主流的支付工具，而不仅限于合法交易。犯罪分子和其他人一样，在大额资金流动时也更倾向于规避货币风险。

埃利普蒂克（Elliptic）区块链分析公司创始人詹姆斯·史密斯（James Smith）表示，这可能使得泰达币（Tether）的USDT和由Circle Internet（CRCL）发行、价值与美元按1:1挂钩的USDC等稳定币，比比特币（BTC）及其他可能波动较大的加密货币更具吸引力，尽管这些以美元支持的代币发行方拥有冻结代币的能力。

据 CoinGecko 数据显示，价值数十亿美元的稳定币每天流通——过去 24 小时内流通额高达 940 亿美元——因此，市场迫切需要像 Elliptic 推出的新产品 尽职调查工具集，能够审查钱包并追踪资产在不同区块链之间的流转。该追踪工具和仪表盘面向主流金融企业，可应用于稳定币发行方，如Tether和Circle，这两者是中最大的稳定币发行机构。近3000亿美元的产业，及其主要交易对手和分销商。

“从银行的角度来看，这是一项有趣且非常有吸引力的业务，因为他们可以接纳一家市值数十亿美元的私营公司。”史密斯在接受采访时表示。“因此，任何理智的银行都会思考，‘我怎样才能确保自己既能参与其中，又能符合现有及未来可能演变的监管要求？’”

Smith表示，已有多家与发行方合作的大型银行正在使用Elliptic的稳定币发行方尽职调查产品，尽管他无法透露这些金融机构的具体身份。

Smith 表示，该产品适用于所有当前运营的稳定币发行方，而不仅限于主要发行方。

“我们并不处于选择赢家的位置。显然，那些代币流通量最大的发行方将看到最多的交易活动。由于Tether的交易活动更多，因此绝对的交易量必然更高，因为Tether的活跃度超过了Circle，”Smith表示。

USDT 作为行业领导者，流通中的代币价值达到 1680 亿美元，是排名第二的 USDC 的两倍多。此后数据急剧下降。

在涉及特定区域和区块链承载恶意活动方面，他表示，“中国/东南亚——Tron上的USDT非常受欢迎。” Tron区块链由孙宇晨于2014年创立，现已成为超过 780 亿美元的 USDT，根据 Tether 网站的数据，是继以太坊85亿美元之后的最大目的地。

至于打击犯罪，大多数稳定币发行方具备冻结或黑名单特定钱包地址的能力，阻止其转移或兑换所持有的稳定币。Smith 表示，此功能通常内嵌于智能合约中，智能合约还允许发行方撤销先前授予的批准，以及销毁或扣押代币。

上个月，由Tron、Tether与区块链分析公司TRM Labs联合发起的T3金融犯罪部门表示已冻结超过 2.5 亿美元 在启动不到一年的时间内，扣押了犯罪资产。

“Elliptic 的调查人员经常观察到违法行为者在洗钱的早期阶段迅速将其资产转换为不可冻结的稳定币或本地资产，以避免受到干扰，”史密斯表示。

Elliptic 的发行人尽职调查应用程序与其他静态、以调查为主且通常需要专业技能才能使用的区块链分析工具不同，Smith 表示。

“它提供的是一个可配置的仪表盘，而非调查工具，具备自定义聚类和动态历史洞察功能，以展示风险随时间的变化。此外，该系统旨在灵活且隐私保护的前提下，能够无缝集成到金融机构的工作流程中，”史密斯在一封电子邮件中表示。