Sekuritance втілює у життя відповідність блокчейн-технологій

10 серпня 2021 року Фінансова служба боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) — відомство Міністерства фінансів США — оголосила про своє перше застосування заходів щодо незареєстрованого комісійного торговця ф’ючерсами (FCM). FinCEN наклала цивільний штраф у розмірі 100 мільйонів доларів США на криптовалютну біржу та сайт торгівлі деривативами BitMEX за порушення Закону про банківську таємницю (BSA) та правил, що впроваджуються FinCEN.

«Швидкий розвиток BitMEX у одного з найбільших комісійних торговців ф’ючерсами, які пропонують деривативи на конвертовану віртуальну валюту без відповідної програми протидії відмиванню грошей, поставив фінансову систему США під значний ризик», — заявила заступниця директора FinCEN АннаЛу Тіроль. «Критично важливо, щоб платформи закладали фінансову цілісність з самого початку, щоб фінансові інновації та можливості були захищені від вразливостей і експлуатації.»

Регуляції, що містяться у Законі США про банківську таємницю (BSA) та FinCEN, вимагають від FCM та інших установ проводити належну перевірку клієнтів і повідомляти про підозрілі операції. Зокрема, FinCEN повідомило, що на платформі BitMex було здійснено транзакцій на суму понад 209 мільйонів доларів відомими учасниками даркнету, при цьому 588 конкретних транзакцій не було задокументовано у Звіті про підозрілу діяльність, як того вимагають регуляції.

Справа BitMex демонструє, що регуляторні органи США рішуче налаштовані, щоб FCM – особливо ті, що працюють на крипторинках – дотримувалися нормативних вимог. Ця справа започаткувала нову еру регуляторних заходів. Імовірно, FinCEN продовжуватиме оскаржувати та розслідувати інші платформи з метою боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, атаками програм-вимагачів та учасниками даркнет-ринків.

Ті учасники криптопростору, які прагнуть зберегти свою репутацію (та юридичний статус) непорушними, повинні співпрацювати з провайдером комплаєнсу, що добре знає та розуміє зростаючий перелік вимог щодо комплаєнсу від FinCEN та інших регуляторних органів.

Відповідність регуляторним вимогам

Комплаєнс є сектором зростання у фінансовій індустрії вже понад десять років. Перерегулювання фінансових послуг після глобальної фінансової кризи значно розширило обов’язки щодо комплаєнсу для компаній, фінансових установ та окремих осіб. Тепер це дійшло і до крипторинків.

Це нове середовище дотримання означає, що організації та їх клієнти змушені надавати одні й ті ж дані кілька разів, особливо щодо правил, що регулюють процедури "знай свого клієнта" (KYC), протидію відмиванню грошей (AML) та боротьбу з фінансуванням тероризму (CFT). Забезпечення та підтвердження відповідності фінансових операцій вимогам і захисту від шахрайства ніколи не були такими затратними за часом і коштами. Це також уповільнює швидкий розвиток новітні високозахищені технології блокчейн та крипторинки.

У відповідь з’явилася низка компаній, що спеціалізуються на регуляторних технологіях (RegTech), проте вони працюють лише в окремих сегментах. Це додає додатковий рівень складності до й без того розподіленої та перекриваючоїся системи. Це впливає як на торговців, так і на клієнтів, які змушені не лише дублювати надані дані, а й сплачувати додаткові збори. Оскільки криптовалютний світ виходить у мейнстрім, надзвичайно важливо знайти шляхи для поліпшення цієї ситуації.

Дублін, Ірландія – компанія Sekuritance прагне прорватися через цей заплутаний клубок регуляторних вимог, зобов’язань та повторних даних. Це унікальна платформа RegTech, яка розвиває екосистему блокчейну. Її платформа служить єдиним місцем, звідки кожен може запускати програми та запити з регуляторного та комплаєнс-скринінгу. Вони включають безпечну токенізацію даних, моніторинг транзакцій, ідентифікацію та верифікацію фізичних і юридичних осіб, виявлення шахрайства та інші програми. Ця послуга доступна для установ і бізнесів будь-якого розміру, незалежно від їхніх потреб.

Завдяки одній інтеграції клієнти можуть керувати всіма своїми постачальниками RegTech у єдиному інтерфейсі та легко додавати нових постачальників. Унікальний движок правил платформи та інтелектуальні можливості маршрутизації підвищують рівень прийняття та допомагають у виявленні шахрайства.

Незважаючи на зростання популярності DeFi, воно не зможе досягти комерційної та юридичної сталості без використання надійних протоколів KYC та AML/CFT. Водночас анонімність криптовалют — це міф. Дуже небагато сервісів для мікшування можуть обдурити сучасні технології деанімації для відстеження біткоїна та інших альтернативних криптовалют.

Sekur.Trace від Sekuritance створено для державних установ, банків, фінансових інституцій, відомств з боротьби з кіберзлочинністю та фінансовими злочинами, шляхом отримання інформації про те, як люди витрачають свої криптовалютні активи. Це допомагає встановити, чи була певна криптовалютна транзакція або криптогаманець залучені до шахрайств чи діяльності в даркнеті.

Усього наразі в пакеті Sekuritance RegTech налічується шість продуктів. До них входять Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace та Sekur.Certify. Ці продукти допомагають фінансовим установам отримувати галузеві сертифікації, перевіряти та обробляти 3D-чеки, боротися з фінансовими злочинами та підтверджувати контролюючу силу, серед іншого.

Екосистема відповідності

Крім того, Sekuritance не лише пропонує власні рішення, але й запрошує розробників підключатися до своєї платформи та створювати нові. Вона також має понад сто різних API, з якими розробники можуть інтегруватися.

Завершує екосистему власна криптовалюта Sekuritance під назвою токен SKRT. Це нова криптовалюта для корпоративних регуляторних технологій відповідності, безпеки та інших потреб. Це утиліті-токен, який використовує постійну незмінність блокчейну, заснованого на консенсусі, з метою підтримки нової незалежної цифрової економіки.